Обмен валюты

Уважаемый Клиент! ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» в ответ на Ваш отзыв по вопросу обмена валюты в операционной кассе Дополнительного офиса «Отделение «Лефортовское» (далее - операционная касса дополнительного офиса) сообщает следующее. В соответствии с положениями статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» идентификация клиента - физического лица не проводится при осуществлении операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, за исключением случаев, когда у работников Банка, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. При этом нормами данной статьи установлена также обязанность кредитных организаций по выявлению и контролю операций лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к терроризму и экстремистской деятельности. Во избежание бесконтрольного проведения указанных операций при покупке или продаже клиентами валюты запрашиваются сведения о фамилии, имени и отчестве (при наличии) клиента. По результатам проведенного внутреннего расследования и просмотра записи с камер видеонаблюдения установлено, что 09.10.2016 Вы обратились в операционную кассу дополнительного офиса для проведения операции по продаже наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации по установленному курсу покупки иностранной валюты Банка 68-00 рублей за 1 евро на общую сумму 34 000-00 рублей. Кассовый работник, обслуживающий Вас, попросил Вас назвать фамилию, имя и отчество или предоставить документ, удостоверяющий личность для занесения персональных данных в программное обеспечение Банка. После принятия Вами решения о предоставлении документа удостоверяющего личность необходимая Вам операция была осуществлена в день Вашего обращения в операционную кассу дополнительного офиса. Учитывая вышеизложенное, кассовый работник действовал в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и внутренними регламентами Банка. Благодарим Вас за то, что обратили наше внимание на работу операционной кассы дополнительного офиса. Нам важно получать обратную связь от клиентов о работе Банка, чтобы проводить мероприятия в целях повышения качества предоставляемого клиентам сервиса в Банке. Надеемся на Ваше понимание и дальнейшее сотрудничество. С уважением, Управление контроля качества