Сомнительные действия сотрудника банка

Уважаемая ns2! Благодарим Вас за обращение. Необходимо пояснить, что, согласно законодательству РФ, на Банк возложена обязанность по исполнению финансового контроля. В рамках этой обязанности Банк имеет право запрашивать у Клиентов документы, касающиеся их финансово-экономической деятельности и разъясняющих экономический смысл проводимых операций по счету. Банк воспользовался этим правом и действовал в рамках ФЗ № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также условий договора, согласно которым Банк вправе отказать в совершении операции по счету, если у Банка есть основание полагать, что операция может быть незаконной или мошеннической. В случае не предоставления Клиентом при обращении в офис Банка документов, разъясняющих характер поступления средств, поступившие денежные средства могут быть возвращены исключительно в банк-отправитель. В ходе проведения анализа Ваша карта была заблокирована, в связи с проведением по счету сомнительных операций. В ходе проведенной проверки было зафиксировано Ваше обращение в офис Банка, с целью получения денежных средств со счета карты, сотрудниками было рекомендовано предоставить запрашиваемый пакет Документов разъясняющий экономический смысл проводимых операций, с целью возможности разблокировки счета, с Вашей стороны был озвучен отказ. В связи с данным фактом сотрудниками было рекомендовано направить сумму в Банк-отправитель. В процессе оформления перевода со стороны сотрудника было озвучено предложение в оформлении программы страхования «Без Хлопот», были разъяснены условия программы, поскольку с Вашей стороны была проявлена заинтересованность и желание оформить, был заключен Договор, проставив подпись в Документе, Вы выразили свое полное понимание и согласие с Условиями заключенного Договора, после чего с Вашей стороны была произведена оплата программы. Отметим, что для расторжения Договора Вам необходимо обратиться в страховую компанию с которой был заключен Договор, с целью подачи заявления на расторжения Договора. С уважением, БИНБАНК Диджитал