Добрый день!
Давно хотел написать, поводов было предостаточно, но чаша терпения переполнилась только сейчас. Итак, обо всём по порядку:
4.08.2017 провёл в банке почти 2 часа с целью снятия оставшейся части поступлений от Открытия Брокер. 2 часа управляющий отделением метался с одного на другое, придумывая причины, по которым они не могут мне выдать $1000. Сначала это был ФЗ 115. На резонное замечание о том, что деньги пришли от брокера с моего же счёта и ФЗ 115 не имеет сюда никакого отношения начали прикрываться тарифами, по которым нужна отлёжка 30 дней, при том, что в тарифах есть пункт о поступлениях от Открытия Брокер, что для таких случаев отлёжка не нужна. К тому же ранее уже приходилось не раз снимать доллары, пришедшие аналогичным образом, всё в рамках лимитов отдавали. Последний раз я снимал $4000 в соседнем отделении на м. Полежаевская за день до этого - тоже вопросов не возникло. В ходе разбирательств выяснилось, что внутренняя АБС банка выдаёт комиссию, потому что после прихода от брокера деньги мной были перекинуты на карту (всегда так делаю, т.к. по карте лимиты больше). По словам управляющего отделением деньги в этом случае перестают считаться пришедшими от брокера и должны отлежаться 30 дней. На замечание о том, что вчера я спокойно снял в другом отделении $4000 управляющий учинил при мне разборки по телефону с другим отделением из-за того, что якобы они незаконно обнулили комиссию и выдали мне мои деньги незаконно.
Были ещё попытки отправить меня в кассу получить деньги по предъявлении карты и паспорта, но кассир тоже отказала в выдаче денег, т.к. карта неименная, т.е. управляющий и этого не знал. В итоге тратить своё время больше я не захотел и покинул данное отделение. В дальнейшем, на основе данного опыта, а также негативного новостного фона, связанного с банком было принято решение вывести все средства от брокера и банка, что я к настоящему моменту и осуществил практически полностью.
Кроме этого случая было и множество других негативных ситуаций, к примеру приходилось по нескольку раз ходить в отделение для перевода одной и той же суммы долларов на валютную секцию мосбиржи, при том, что у сотрудников уже был шаблон данного перевода в АБС. Как удалось выяснить впоследствии, в шаблоне изначально была допущена ошибка в назначении платежа и фин. мониторинг то пропускал его, то блокировал из-за этой ошибки. Это тоже указывает на уровень компетенции и сотрудников на местах и службы фин. мониторинга. Можете проверить, этот шаблон до сих пор висит в вашей АБС неисправленный и по нему есть и дошедшие переводы и заблокированные.
В связи с вышеизложенным прошу:
1) Объяснить управляющему отделением по адресу улица Красная Пресня, 38 смысл федерального закона 115 и то, что не нужно им запугивать клиентов направо и налево.
2) Объяснить ему же, что деньги, пришедшие от брокера, переведённые с одного счёта клиента на другой внутри банка не перестают от этого быть деньгами, пришедшими от брокера.
3) Разъяснить ему же принципы банковской этики и обслуживания клиентов, что не нужно в присутствии клиентов называть некомпетентными сотрудников другого отделения и уж тем более не устраивать с ними разборок.
4) Уже необязательно, но поправьте уже наконец шаблон с ошибкой в свой АБС.