Валютный контроль

09.11.2017 11:14
3897
3
Оценка
1
Отзыв проверен
Добрый день. Банк запросил документы для валютного перевода поступившего на мой счет. Поскольку перевод был от брокерской компании, банк потребовал только регламент брокерского обслуживания этой компании. Поскольку возможности лишний раз тратить свое время на бессмысленные операции у меня нет, возник вопрос: полгода назад в подобной ситуации банк запрашивал справку от брокера в которой было указано, что перевод сделан на основании пункта 3 и пункта 22 9 статьи 173 ФЗ. Регламент брокера не просили, Достаточно было заявления на присоединение к этому регламенту. Почему сейчас я должен предоставлять регламент брокера, который лежит в открытом доступе в интернет на корпоративном сайте? Согласно пункту 5 23 статье 173 ФЗ: "Органы и агенты валютного контроля вправе требовать представления только тех документов, которые непосредственно относятся к проводимой валютной операции." и "Одни и те же документы представляются резидентами и нерезидентами органу валютного контроля, территориальному подразделению органа валютного контроля, агенту валютного контроля, непосредственно истребовавшим соответствующие документы, однократно и не подлежат повторному представлению до изменения сведений, указанных в представленных документах. Указанное положение не распространяется на случаи утраты представленных документов вследствие непреодолимой силы" Таким образом, получается что для переводов от этого брокера(поскольку за прошедшие пол года изменений не было) мне уже не требуется что то предоставлять?   Поскольку: 1) регламент брокера неимеет непосредственного отношения к этой операции, и если так уж он нужен его можно скачать самостоятельно с сайта. 2) заявление о присоединении и справку от брокера я уже предоставлял. Для решения данного вопроса я попытался связаться с валютным контролем этого банка для того что бы получить объяснения по моему вопросу, Но, к сожалению, банк не идет на контакт и доступ к валютным контролерам, запросившим этот документ, мне не дали. Общался с девушкой в ситифоне, Натальей П-вой, у которой явно недостаточно знаний для аргументированной дискуссии по этому вопросу, в связи с чем все ее ответы сводились к одному - запросили, значит надо предоставить, иначе вы нарушите ЗАКОН! Но в чем я его нарушу мне непонятно. Документ лежит в открытом доступе, везти его лично и тем более распечатывать 155 страниц регламента мне кажется излишним. Остальные документы были уже предоставлены в банк ранее. В данной ситуации мне не нравится: 1) тот факт, что банк не предоставляет возможности аргументированно обсудить его требования, 2) его сотрудники угрожают жалобами в банк России; 3) его сотрудники на горячей линии не квалифицированы для аргументации требований; 4) нет возможности связаться с людьми запросившими документ. Надеюсь перевод дискуссии в открытый доступ позволит решить эту проблему.
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2017-11-14T14:35:28+03:00
Обращаем внимание Автора на п.3 [url=https://www.banki.ru/services/responses/rules/]Правил рейтинга[/url]. Просьба вести общение с представителем банка в комментариях, не создавая для этого дополнительных отзывов. За качество консультации сотрудника ситифон.
РенКап Банк
2017-11-10T14:03:54+03:00
Уважаемый Клиент! Благодарим за обращение. Ранее Вы предоставили в Банк письмо от брокера, в котором указан закон, на основании которого транзакция не нарушает валютное законодательство, уведомление о заключении Договора присоединения, в котором указан номер и дата брокерского договора, а также несколько приложений со ссылками на регламент. Однако только в регламенте брокерской компании указаны условия сделок. В предоставленных Вами документах данной информации нет. Поэтому валютный контроль в соответствии с 23 статьей Федерального закона №173 и запросил у Вас регламент. Документ, запрошенный валютным контролем, можно передать только в отделении, потому что он должен быть заверен уполномоченным сотрудником Банка. Передача документов для валютного контроля через удаленный канал не удовлетворяет требованиям по заверке документов, указанным в 5 части 23 статьи Федерального закона №173: «Документы представляются органам и агентам валютного контроля в подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии». Наталья из CitiPhone проконсультировала Вас правильно, сообщив информацию, которую оставили сотрудники валютного контроля в примечаниях, а также передав им Ваши комментарии для того, чтобы они смогли на них аргументировано ответить. Полномочий соединить Вас напрямую с коллегами из валютного контроля у нее не было. Также отметим, что Наталья не угрожала Вам. Она сообщила, что Вы вправе решить самостоятельно, предоставлять документ или нет, но в случае отказа Банк будет обязан проинформировать территориальное учреждение Банка России о нарушении законодательства. К сожалению, здесь она допустил неточность, сославшись на статью 9 Федерального закона №173, а не на пункты 6.1-6.4 статьи 15.25 КоАП, определяющего ответственность за нарушение валютного законодательства. По этому вопросу с ней проведена разъяснительная беседа. Приносим Вам извинения. Надеемся, нам удалось ответить на Ваш вопрос. С наилучшими пожеланиями, АО КБ «Ситибанк»

Отзывы о дебетовых картах РенКап Банка

Быстрое обслуживание

Оценка 5

Являюсь клиентом банка с 2014г. Был сегодня в офисе Ситибанка в Екатеринбурге на Малышева, работала О-ва Лада. Всё было быстро, профессионально, вежливо! Несмотря на то, что перпдо... Читать полностью

02.08.2022

Благодарность личному менеджеру

Оценка 5

Хочу выразить искреннюю благодарность персональному менеджеру Б-ой Марии за отличную работу - за профессионализм, клиентоориентированность, внимание по любой проблеме, какой бы... Читать полностью

14.07.2022

Лучший сотрудник банка

Оценка 5

Благодарю Сити за таких компетентных и отзывчивых сотрудников как Б-ев Сергей (г. Москва, офис на Ленинградском шоссе). Обратилась в Сити банк, чтобы открыть долларовый счет (в... Читать полностью

23.05.2022

Превосходный сервис

Оценка 5

Являюсь клиентом Ситибанк Америки. Имея некоторые проблемы разного рода , я попала на консультацию к Анастасии А-ой.  Сотрудник всегда идет на встречу в решении моих задач... Читать полностью

20.05.2022

Отзыв о работе банка в сложный период

Оценка 4

Здравствуйте. 02.03.2022 Приходил в офис Павелецкий для того, что бы совершить элементарную операцию,  внести на текущий счет доллары США. Так как в банкомате это сделать нельзя... Читать полностью

05.03.2022

Достойный банк

Оценка 5

Более года являюсь клиентом ситибанка по высшим премиальным картам как дебетовой, так и по кредитной. Обе карты привязаны к программе аэрофлот бонус. Хочу выразить глубокую... Читать полностью

27.02.2022

Удобный и выгодный продукт, поддержка с человеческим лицом

Оценка 4

Более полугода пользуюсь кредиткой Ситибанка. Приятно то что за обслуживание самой кредитки денег не снимают, а кешбек и акции по ней весьма привлекательны. Карту получить удобно... Читать полностью

11.01.2022