Некорректное поведение сотрудника при закрытии счета

Уважаемая a*******@bk.ru! В ответ на ваше обращение хотим пояснить следующее. В соответствии со ст. 4 и п. 2, 3 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее – Закон) банк обязан выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, и иные совершаемые клиентами операции, дающие основания полагать, что операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и/или финансирования терроризма. В силу пп. 4 п. 1 ст. 7 Закона банк обязан документально фиксировать основания совершения операций, подлежащих обязательному контролю, а также операций, в отношении которых у банка (в результате реализации программ внутреннего контроля) возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации доходов, полученных преступным путем, и / или финансирования терроризма. Вместе с тем, в соответствии с п. 3.3.7 Правил открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, клиент обязан оплачивать банку комиссионное вознаграждение за оказываемые им услуги банка в порядке и в сроки, установленные тарифами. К сожалению, представлять запрошенные банком документы клиент отказался. В данном случае согласно тарифам комиссия за перечисление остатка денежных средств при закрытии счета в случае не предоставления клиентом документов и информации (предоставление клиентом ненадлежащих документов, информации), указанных в сноске 53 тарифов, составляет 20 % от суммы операции. Дополнительно сообщаем, что информация относительно обслуживания в офисе доведена до сведения его руководителя для учета в дальнейшей работе и принятия необходимых мер. Надеемся на понимание. С уважением, Промсвязьбанк