Обмен валюты в банке

Добрый день! В ответ на Ваше обращение сообщаем, что в соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации ( отмыванию ) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ( далее – Закон №115-ФЗ ), кредитные организации обязаны в целях предотвращения легализации ( отмывания ) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. При реализации правил внутреннего контроля в случае, если операция, проводимая по банковскому счету клиента, квалифицируется банком в качестве операции, подпадающей под какой-либо из критериев, перечисленных в пункте 2 статьи 7 Закона №115-ФЗ и, соответственно, являющихся основаниями для документального фиксирования информации, банк вправе запросить у клиента представления не только документов, выступающих формальным основанием для совершения такой операции по счету, но и документов по всем связанным с ней операциям, а также иной необходимой информации, позволяющей банку уяснить цели и характер рассматриваемых операций, в том числе путем их анализа, сопоставления содержащейся в них информации с информацией, имеющейся в распоряжении кредитной организации. Именно в этой связи, 24.05.2019 при Вашем обращении в офис Банка, Вам было озвучено о необходимости предоставления документов, подтверждающих источник происхождения денежных средств ( например: справки 2-НДФЛ, 3 -НДФЛ или иные ) в соответствии с пп. 1.1 п.1 ст.7 Закона №115-ФЗ, а также п.1.15 Приложения 1 Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации ( отмыванию ) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В соответствии с пунктом 14 статьи 7 Закона №115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять кредитным организациям информацию, необходимую для исполнения требований Закона №115-ФЗ. Согласно п.11 статьи 7 Закона №115-ФЗ кредитная организация «вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации ( отмывания ) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма». Таким образом, все действия сотрудников АО «СМП Банка» обусловлены исполнением законодательства РФ и его подзаконных актов, направленных на выполнение процедур внутреннего контроля в целях предотвращения легализации ( отмывания ) доходов, и были совершены в рамках, возложенных на них публично-правовых норм и обязанностей. С уважением, АО «СМП Банк»