Оценка
Отзыв проверен
В августе 2019 года с целью открытия текущего счета, а впоследствии и вклада через дистанционные каналы связи, я посетила отделение банка по адресу Москва, Покровский бульвар, д. 18/15. Сотрудница сработала довольно быстро и уже через 20 минут я ушла с пакетом документов и данными для входа в Интернет-банк.
11 и 12 сентября я открыла два вклада через Интернет-банк. Пополняла открытый изначально текущий счет со своего счета и счета своей мамы в другом банке. Открыла и забыла об этом на неделю. А войдя в ИБ 21 сентября, увидела два письма во входящих с просьбой предоставить объяснения в пятидневный срок. 24 сентября я объяснения предоставила.
А теперь по порядку.
Во-первых, если вы действительно хотите получить объяснения, а не просто делаете вид, что вы следуете 115-ФЗ, то хорошо бы вместе с письмом в ИБ хотя бы прислать смс сообщение. Я не обязана заходить в ИБ каждый день.
Во-вторых, если ваши сотрудники используют какой-то шаблон для этих писем, то хорошо бы перечитывать то, что отправляете. В письме указано, что у какой-то организации возникла задолженность передо мной. Наименование организации я вижу впервые.
В-третьих, если я прошу дать обратную связь и указать, что вопросов вы больше не имеете, то не надо игнорировать своих клиентов! Не надо к клиентам относится, как к мусору под ногами.
Как я указала во втором письме: мне не нужны спустя год сюрпризы в виде наличия у вас все еще вопросов. Я не собираюсь спустя год оставлять вам 15% от своих денег, как это практикуют некоторые банки под видом борьбы с отмыванием и терроризмом.
Я требую в письменной форме через ИБ (раз уж мы выбрали этот тип связи) предоставить мне ответ с наличием/отсутствием у вас вопросов по запросу. Причем запрос вы по ошибке отправили дважды, поэтому в вашем ответе должны фигурировать номера обоих писем.
СМП Банк
2019-11-07T14:06:00+03:00
Добрый день!
В ответ на Ваше обращение сообщаем, что в соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон №115-ФЗ), кредитные организации обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.
При реализации правил внутреннего контроля в случае, если операция, проводимая по банковскому счету клиента, квалифицируется банком в качестве операции, подпадающей под какой-либо из критериев, перечисленных в пункте 2 статьи 7 Закона №115-ФЗ и, соответственно, являющихся основаниями для документального фиксирования информации, банк вправе запросить у клиента представления не только документов, выступающих формальным основанием для совершения такой операции по счету, но и документов по всем связанным с ней операциям, а также иной необходимой информации, позволяющей банку уяснить цели и характер рассматриваемых операций, в том числе путем их анализа, сопоставления содержащейся в них информации с информацией, имеющейся в распоряжении кредитной организации.
Именно в этой связи, Вам был направлен запрос о необходимости предоставления в установленные сроки обосновывающих документов и пояснений по совершаемым операциям.
В соответствии с пунктом 14 статьи 7 Закона №115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять кредитным организациям информацию, необходимую для исполнения требований Закона №115-ФЗ.
Предоставленные Вами документы рассмотрены. В настоящее время АО «СМП Банк» получило ответ на интересующие его вопросы, дополнительных вопросов к Вам нет.
Дополнительно сообщаем, что ответ на Ваше обращение направлен 30.10.2019 посредством дистанционной системы обслуживания счетов СМП ON-Банк.
Все действия сотрудников АО «СМП Банка» обусловлены исполнением законодательства РФ и его подзаконных актов, направленных на выполнение процедур внутреннего контроля в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, и были совершены в рамках, возложенных на них публично-правовых норм и обязанностей.
С уважением, АО «СМП Банк»
Благодарность сотрудникам ДО Правобережный СФ АО СМП Банк
Ballu 21
Благодарю за быстрое,качественное обслуживание ведущего специалиста ДО Правобережный Ж-ву Юлию С.
27.04.2023 я закрывала свои вклады,подавала заявку на пенсионную карту,открывала...
5
СМП Банк
Клиентоориентированная организация
yadu
Делал вклад в этом банке - поиск на Банки.ру показал, что там был самый высокий процент. Небольшое помещение, отсутствие очередей, камерная атмосфера. На ресепшене сразу меня и...
5
СМП Банк
Впервые пишу здесь отзыв с благодарностью сотруднику банка
constanta_unica
Никогда не писала здесь хороших отзывов - когда все хорошо после посещения банка, то и писать нечего, так ведь должно быть всегда. Но в данном случае не могу промолчать.
У моего...
5
СМП Банк
Начинается!
starmaster53
Как пенсионер, имеющий некоторую сумму в рублях и не желающий, чтобы ее съела инфляция, а стремящийся ее приумножить для грядущего летнего путешествия, на протяжении вот уже шести...
4
СМП Банк
Пока услугами банка довольна
KorolevaEpidemy
Являюсь клиентом СМП банка 2 года (с конца 2017 года). Обслуживаюсь в офисе г. Россошь. Я - зарплатный клиент. Деньги на карту всегда поступают вовремя, за 2 года не было ни одной...
5
СМП Банк
Внимательное и квалифицированное обслуживание
gttimtim
Хочу отметить работников этого офиса. Всегда получал квалифицированную помощь и внимательное отношение со стороны сотрудиков. Особенно отмечу директора Б-шева П.А. и Х-нову Олю в...
5
СМП Банк
Отличное впечатление от посещения
nastia1975
Вот есть же хорошие банки и ориентированные на клиентов сотрудники! У меня закончился срок вклада в банке СМП, пошла я его переоформлять, предварительно проведя в интернете...
5
СМП Банк
Отзывы о вкладах СМП Банка
Благодарность сотрудникам ДО Правобережный СФ АО СМП Банк
Оценка
Благодарю за быстрое,качественное обслуживание ведущего специалиста ДО Правобережный Ж-ву Юлию С. 27.04.2023 я закрывала свои вклады,подавала заявку на пенсионную карту,открывала...
29.04.2023
Клиентоориентированная организация
Оценка
Делал вклад в этом банке - поиск на Банки.ру показал, что там был самый высокий процент. Небольшое помещение, отсутствие очередей, камерная атмосфера. На ресепшене сразу меня и...
24.06.2022
Впервые пишу здесь отзыв с благодарностью сотруднику банка
Оценка
Никогда не писала здесь хороших отзывов - когда все хорошо после посещения банка, то и писать нечего, так ведь должно быть всегда. Но в данном случае не могу промолчать. У моего...
31.05.2022
Начинается!
Оценка
Как пенсионер, имеющий некоторую сумму в рублях и не желающий, чтобы ее съела инфляция, а стремящийся ее приумножить для грядущего летнего путешествия, на протяжении вот уже шести...
18.03.2020
Пока услугами банка довольна
Оценка
Являюсь клиентом СМП банка 2 года (с конца 2017 года). Обслуживаюсь в офисе г. Россошь. Я - зарплатный клиент. Деньги на карту всегда поступают вовремя, за 2 года не было ни одной...
30.11.2019
Внимательное и квалифицированное обслуживание
Оценка
Хочу отметить работников этого офиса. Всегда получал квалифицированную помощь и внимательное отношение со стороны сотрудиков. Особенно отмечу директора Б-шева П.А. и Х-нову Олю в...
15.03.2019
Отличное впечатление от посещения
Оценка
Вот есть же хорошие банки и ориентированные на клиентов сотрудники! У меня закончился срок вклада в банке СМП, пошла я его переоформлять, предварительно проведя в интернете...
19.01.2018