Безосновательное списание комиссии при закрытии счета

26.11.2019 09:38
3260
2
Оценка
1
Отзыв проверен
Добрый день!  13.11.19 в клиент-банке ООО «СТРОЙ*****» поступило уведомление о блокировке и требование предоставить документы, поясняющие смысл экономической деятельности организации. При личном визите в отделение генерального директора, сотрудник банка принял все необходимые документы и отправил на рассмотрение, сообщив, что при отрицательном ответе службы фин. мониторинга будет списана не обоснованная комиссия в размере 20% с суммы остатка собственных средств на счете.  Через 2 дня поступает ответ по электронной почте, что В разблокировке счета отказ и рекомендация закрыть счет.  Вскоре при повторном личном визите генерального директора в отделение банка при подписи заявления на закрытия счета списывается комиссия 20% в размере 95725.90 рублей, хотя подразумевается, что комиссия может быть удержана только при НЕ предоставлении документов, поясняющих экономический смысл и деятельность организации, ибо сам факт предоставления документов снимает с клиента обязанность выплаты комиссии. В связи с изложенным выше требуем возместить списанную комиссию в размере 20% - 95725.90 р,  В случае отказа банка в выполнении нашего требования просим предоставить письменный отказ, в срок не позднее 7 рабочих дней с момента получения претензии для обращения нашей организации в Арбитражный суд с целью взыскания материальных средств, списанных в рамках комиссии,  процентов за пользование денежными средствами, упущенной выгоды и платежных расходов на судебное разбирательство, а также будем вынуждены писать жалобу в Центральный Банк РФ.
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2019-12-01T12:31:21+03:00
Спасибо за отзыв. Давайте подождём окончательного ответа банка по ситуации. P.S. 24.12.2019. Оценку засчитываем на основании комментария автора от 26.11.2019 19:19.
ПСБ
ПСБ
2019-12-05T23:58:57+03:00
Уважаемый Karbofoze! Благодарим Вас за отзыв, в ответ сообщаем следующее. В соответствии со ст. 4 и п. 2, 3 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее – Закон) банк обязан выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, и иные совершаемые клиентами операции, дающие основания полагать, что операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и/или финансирования терроризма. В силу пп. 4 п. 1 ст. 7 Закона банк обязан документально фиксировать основания совершения операций, подлежащих обязательному контролю, а также операций, в отношении которых у банка (в результате реализации программ внутреннего контроля) возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации доходов, полученных преступным путем, и / или финансирования терроризма. В части взимания комиссионного вознаграждения поясняем, что в соответствии с п. 3.3.7 Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, клиент обязан оплачивать банку комиссионное вознаграждение за оказываемые им услуги банка в порядке и в сроки, установленные тарифами. Согласно тарифам комиссия за перечисление остатка денежных средств при закрытии счета в случае не предоставления клиентом документов и информации (предоставление клиентом ненадлежащих документов, информации) банком взимается комиссия в размере 20 % от суммы операции. В соответствии с Вашим заявлением расчетный счет организации был закрыт 28.11.2019. Надеемся на понимание. С уважением, Промсвязьбанк.

О банке

Народный рейтинг

37 место
3,48
средняя оценка
14.01%
решено проблем
3 950
отзыва
3 890
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы об РКО ПСБ

Открытие расчетного счета для ИП

Оценка 5

мы с мужем открывали счёт для его ИП в отделении ПСБ 15/07/2026 г.Донецка пр. Ленинский 4. записались заранее, нам перезвонила сотрудник Дарья и назначила встречу в отделении банка... Читать полностью

19.07.2026

Отзыв ПМ

Оценка 5

Доброго дня! Обратился к своему персональному менеджеру М-ев А. М. с просьбой увеличить кол-во платежных поручений в рамках моего тарифа. Около месяца шло согласование, но в итоге... Читать полностью

30.06.2026

Отзыв

Оценка 5

Очень хочу поблагодарить сотрудницу и управляющую ДО КРАСНООКТЯБРЬСКИЙ город Волгоград 2906.2026г. Г-к Анну и Ш-ву Анастасию Н-вну, нужен был очень срочно счет для организации... Читать полностью

29.06.2026

Благодарность за отношение и профессионализм

Оценка 5

Обратился к своему персональному менеджеру П-вой  Ангелине 30.03.2026г с вопросом внесения наличных денежных средств на расчетный счет.  Ангелина проинформировала что за... Читать полностью

02.04.2026

Благодарность Менеджеру Александру

Оценка 5

Огромная благодарность менеджеру по юрлицам Александру за очень профессиональное обслуживание. Внимательный, отзывчивый и главное очень знающий человек. Обслуживалась по адресу пл... Читать полностью

25.11.2025

Отзыв

Оценка 5

Хороший банк для Юр. Лиц. Есть персональные менеджеры которые готовы решать любые проблемы по обслуживанию счета. Отдено говорю большое спасибо персональному менеджеру Ангелине... Читать полностью

26.09.2025

Благодарность за отзывчивость и оперативное решение вопроса

Оценка 5

Обратилась к моему персональному менеджеру З-ой Ольге И. с просьбой о помощи в решении вопроса о возврате средств покупателю. Ольга И. сопроводила меня по дистанционному... Читать полностью

15.09.2025

Продукты банка