Банк совершает неадекватные действия

11.12.2019 17:34
1881
8
Оценка
1
Отзыв проверен
Проблема решена
С 2012 года, с момента открытия ИП обслуживалась в этом банке. Сначала он назывался МДМ, потом Бинбанк,  а потом вот такое Открытие. Из года в год движения по счету, контрагенты, профиль деятельности были идентичными и однородными, без каких-либо изменений. И тут вдруг они мне присылают шикарное письмо в ДБО со следующим смыслом: "в течение 1 рабочего дня с даты получения настоящего запроса предоставить  1. письменные разъяснения относительно основных видов проводимой Вами деятельности, схемы работы, сведения о контрагентах и проводимых операций; 2. осуществляете ли Вы предпринимательскую деятельность самостоятельно или нет, при наличии штата, информацию о выплате з/п с подтверждающими документами; 3. копии налоговой отчетности за последний отчетный период с отметками налогового органа; 4. по какому адресу сотрудники «ФК Открытие» могут Вас посетить; 5. информацию счетах, в других банках; 6. выписки по счетам из других банков с 01.01.2019 по наст. время (в т.ч. закрытым); 7. информацию о наличии офисных помещений, копии договоров аренды, в иных случаях - письменные разъяснения; 8. копии документов о наличии складских, торговых помещений, транспортных средств; 9. копии договоров с контрагентами, с приложением документов, подтверждающих исполнение обязательств сторонами (спецификации, акты накладные, счета-фактуры, товаросопроводительные, складские и др.) 10. письменные пояснения относительно экономической целесообразности проводимых расчетов. Я подчеркиваю, банк с барского плеча широким жестом дает клиенту на ночь глядя 1 (ОДНИ!!) сутки для того, чтобы собрать и отсканировать сотни, а то и тысячи листов документов. Простите, но вы...  хорошо себя чувствуете там вообще? Непонятно почему банк берет на себя функцию налогового контроля, в т.ч. контроля за другими счетами. В общем, требует оперативно вывалить пред ними все кишки, и притом красиво их разложить. В ответ на письмо, где я пишу ответы на основные вопросы, относительно сканов документов поясняю, что завтра у меня рабочий день, выполнить все их условия за сутки в принципе невозможно физически, и просьбу конкретизировать, какие транзакции им нужно объяснить документально, мне сегодня просто молча вырубили интернет-банк. Хвала богам, успела вытащить средства со счета. Спасла привычка не держать там много с того момента, как мне ту же песню запел Межтопэнергобанк, а через неделю показал всем кукиш и навернулся.  "Открытие", лаконичней показать Ваше наплевательское и издевательское отношение к клиентам просто невозможно, поздравляю! Подозреваю, что безопасники под конец года подбивают себе статистику. За счет выгнанных "подозрительных", не успевших за сутки доказать, что они не верблюды, клиентов этот отдел получает премии. Менеджер в начале года привел - менеджеру премия. Безопасник выгнал в конце - ему тоже.  Самое интересное, что документы у меня есть все до единого на каждую операцию. Но вы мне с таким "сервисом" даром не нужны. Больше ни ногой, и буду рекомендовать знакомым оттуда уходить.
Банк «Открытие»
Банк «Открытие»
2019-12-12T22:36:32+03:00
Добрый день. Мы проверили информацию по вашему обращению. Банк постоянно проводит проверку всех операций. Это проходит в соответствии с ФЗ-115. Банк 10.12.2019 по системе дистанционного банковского обслуживания направил вам запрос о представлении информации и документов. В них должна быть отражена информация, которая раскрывает экономический смысл и законность целей операций по счету. Документы вы не предоставили, поэтому банк отказал вам в предоставлении услуги ДБО. Сожалеем, что данная ситуация у вас вызвала такие эмоции, при этом банк действовал в рамках ФЗ-115. С уважением, Анастасия Отдел сохранения клиентов Банк «Открытие»
Evgeniya84
2019-12-26T14:55:50+03:00
26 декабря ДБО, наконец, разблокировали.
Зачтено

Отзывы о продуктах Банка «Открытие»

Открытие счета

Оценка 5

Здравствуйте, хочу поблагодарить сотрудника Беллу, за честный рассказ об открытии счета и выборе тарифа для юр.лица. Позвонила, вежливо и корректно проинформировала о текущих... Читать полностью

14.07.2023

Спасибо банку за онлайн чаты

Оценка 5

Когда приходишь домой после работы, и возникают срочные вопросы, достаточно зайти во вконтакте и написать в свой банк, отвечают быстро, развернуто, дополнительных вопросов не... Читать полностью

11.01.2023

Технические проблемы с доступом в онлайн сервис (клиент Банк)

Оценка 5

Нам очень повезло с решением вопроса о доступе в онлайн сервис. Обратившись в контактный центр, получили незамедлительно обратную связь. Девушка Дарья (1***4) оперативно... Читать полностью

28.10.2022

Благодарность

Оценка 4

Сотрудничество нашей организации с банком Открытие началось в этом году.  Всё это время дистанционное обслуживание каких-либо нареканий не вызывало: понятный и логичный интерфейс... Читать полностью

08.09.2022

Не закрывают счёт уже 9 день

Оценка 5

05 июля 2022 г. нами было подано заявление на закрытие счёта № (специальный карточный счёт - бизнес карта). Пунктом 1 ст. 859 ГК предусмотрено, что договор банковского счёта... Читать полностью

14.07.2022

Высококвалифицированный и обходительный сотрудник

Оценка 5

Мною была зарегистрирована заявка № 1****7 - идентификационный номер. Имя сотрудника Наиля, Наиля мне очень быстро и главное доступно все объяснила, когда вникла в мою проблему... Читать полностью

09.06.2022

Благодарность

Оценка 5

Хочу выразить благодарность сотруднику Юлии Г-ой (идентификационный номер 1****5).  Целый день не работал клиент банк, сотрудник помогла разобраться, связывалась с техническим... Читать полностью

21.03.2022