Заблокировали карту после пополнения ее на 150 000 руб

12.02.2020 23:53
2937
3
Оценка
1
Отзыв проверен
Проблема решена
Всем привет. Открыл я дебетовую карту ультра в этом замечательном банке, отправил на нее переводом со своего счет ИП (открытого в другом банке) 150000 руб . Деньги зашли на карту и сразу же карта была заблокирована с требованием обьяснить происхождение средств (как будто не видно что я со своего ИП счета отправляю деньги на свою же дебетовую карту)! Сразу звоню в поддержку, о ней отдельно нужно рассказать, это худшая поддержка по телефону с которой я сталкивался, они совершенно ничего не решают и ничем не могут помочь, кроме как сказать что ваш запрос рассматривается, любые вопросы решаются только через запрос на сайте которые потом неделями рассматривается или же в их отделениях (наверное там могут помочь, проверить не могу этот канал решения проблем, так как нахожусь в Крыму и отделений у нас нет). В итоге, по телефону мне сказали иди в отделение или пиши запрос на сайте, мне оставался только запрос который я написал 30.01.2020 , прикрепил скриншот платежа из своего личного кабинета другого банка в котором видно что я отправляю деньги со своего ИП и только через 5 дней! Мне наконец позвонила сотрудник банка и спросила когда вы отправите документы которые обьяснят происхождение средств, на что я ей сказал что впервые об этом слышу а она такая , да , странно вам должно было прийти письмо! В итоге через пол часа после разговора она мне прислала на почту результат рассмотрения моего обращения в котором с меня требуют море документов о работе моего ИП , вплоть до скана декларации за 2018 год и квитанций о оплате налогов за 2018 год! Я совершенно не понимаю почему я должен досконально отчитаться перед банком на который я перевел свои же деньги со своего же ИП счета и это совершенно прозрачные деньги и самое главное я сразу приложил скрин который все показывает, но ладно, я отфоткал все документы, приложил выписку даже из ИП счета в том банке и отправил ответным письмом все что они хотели, сделал я это рано утром 05.02.20 , и вот на текущий момент заканчивается 12.02 , я до сих пор не получил никакого ответа! Уже как 2 недели я не могу пользоваться своими честно заработанными деньгами, за которые я заплатил налоги! Я с ужасом думаю а если бы я перевел деньги со счета жены физ.лица или в банкомате карту пополнил, как бы я им тогда обьяснял если даже очевидный перевод со своего ИП рассматривается уже 2 недели. Рекомендую всем много раз подумать прежде чем класть свои деньги в этот банк! Это мой худший опыт взаимодействия с банком, такого беспредела я не видел. Надеюсь хотя бы этот отзыв как то ускорит решение моего вопроса, мое обращение в банк имеет номер 22084536 .
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2020-02-21T16:51:09+03:00
Спасибо за отзыв. Оценку засчитываем на основании комментария автора от 18.02.2020 14:20
Восточный Банк
Восточный Банк
2020-02-18T13:41:04+03:00
Уважаемый Клиент! Благодарим Вас за отзыв. Банк, действуя во исполнение внутренних правил, обязан получать сведения, достаточные для квалификации проводимых расчетно-кассовых операций по счетам в Банке, в том числе по операциям зачисления на счет. В свою очередь, Клиенты обязаны представлять необходимую для этой цели информацию. Таким образом, Банк пришел к выводу о необходимости запроса сведений и документов по операции зачисления от индивидуального предпринимателя со счета открытого в стороннем Банке. Для получения от Клиента необходимых документов и сведений, Банк вправе установить ограничение на снятие средств с использованием карты. Данная мера предпринята Банком 30.01.2020 г. в соответствие с Правилами выпуска карт, которыми регулируются отношения Клиента и Банка. При обращении в Банк 31.01.2020 г. до Вас была доведена информация о необходимости предоставления информации об источнике происхождения денежных средств. На дату предоставления данного ответа в Банк не поступали от Вас документы/пояснения. До предоставления в Банк документов в соответствии с запросом Вы вправе обратиться в Банк и лично подать распоряжение на проведение операций по счету на бумажном носителе, подписанное собственноручной подписью. Для исключения в будущем подобных ситуаций и для полного понимания характера Ваших операций, Банк просит Вас при перечислении средств из стороннего Банка представлять документы, раскрывающие источник происхождения. При возникновении вопросов Вы всегда можете обращаться к нам по электронному адресу kachestvu_da@vostbank.ru Будем рады помочь! ВНИМАНИЕ! Если Вы являетесь Клиентом Банка, НЕ СООБЩАЙТЕ Ваше КОДОВОЕ СЛОВО и ПОЛНЫЙ НОМЕР КАРТЫ в переписке! При их получении мошенники воспользуются средствами на Ваших счетах! Сотрудники Банка запрашивают кодовое слово только в телефонном разговоре! Полный номер карты никогда не запрашивается сотрудниками! Будьте бдительны! Участились случаи мошенничества! Подробнее о мерах безопасности https://online.vostbank.ru/app/main?main=pub&pubSection=security С уважением, Ваш персональный менеджер Анжелика Банк «Восточный»
d*******@gmail.com
2020-03-30T21:51:23+03:00
Благодаря моего отзыву тут, банк пусть и с огромной задержкой, но разблокировал мою карту, через 22 дня с момента обращения я получил доступ к своим деньгам, к примеру аналогичный вопрос в рокетбанке был решен за 3 дня, вот и думайте класть ли деньги в банк Восточный. Сотрудник отдела качества Анжелика единственный адекватный человек, который помог в решении вопроса , ей спасибо, без нее еще бы наверное месяц решали.
Зачтено

Отзывы о дебетовых картах Восточного Банка

Закрытие дебетовой карты

Оценка 5

Банк Восточный не закрывает дистанционно дебетовую карту Восток.  Я проживаю в 70 км от ближайшего офиса и не могу приехать в банк, чтобы написать заявление о закрытии карты и... Читать полностью

16.08.2021

В рамках лояльности к клиенту Банк "Восточный" - вернул мне 2880 рублей списанной комиссии за снятие наличных в банкомате банка-партнера "Совкомбанк".

Оценка 4

Добрый день ! Я пенсионер и инвалид 3-ей группы и являюсь клиентом Банка«Восточный» перевожу туда пенсию. Для оплаты лекарств у лечашего врача для онко-больных мне понадобились... Читать полностью

29.07.2021

Отличная работа службы контроля качества

Оценка 4

Являюсь клиентом банка "Восточный" почти 3 года (еще ранее, до слияния, 3 года был клиентом банка "Юниаструм"). Имею ДК "Тепло" на которую все эти 3 года получаю пенсию, плюс... Читать полностью

17.07.2021

Просьба к банку в условиях пандемии пожилому человеку закрыть карту удалённо

Оценка 5

Добрый день! В позапрошлом года оформила карту "Тепло", чтобы переводить на неё пенсию. Оказывается в Краснодаре у ПФР просто НЕТ договора с Восточным банком, пенсию переводить на... Читать полностью

03.02.2021

Ураганная скорость!

Оценка 5

Я в общем довольно регулярный гость в банках вообще и в восточке в частности, был по крайней мере в 5 отделениях так что есть с чем сравнивать.. и положительные отзывы пишу редко... Читать полностью

24.11.2020

Сотрудник банка неправильно регистрирует обращение

Оценка 4

Я являюсь держателем дебетовой карты *8376, выпущенной к карточному счету по тарифному плану "Карта №1 ПОС".  При оформлении карты была уплачена комиссия за выпуск карты, учитывая... Читать полностью

17.11.2020

Тариф"Суперзащита"

Оценка 4

Между мной и публичным акционерным обществом «Восточныйэкспресс банк» заключен договор кредитования(19/80 70/00000/10183 от 22,082019) в соответствии с которым мне был предоставлен... Читать полностью

02.09.2020