Ужасное отношение! Заблокировали карту, ни в чем не разбираясь

12.03.2020 13:25
2015
5
Оценка
1
Отзыв проверен
Дебетовой и кредитной карточкой Тинькофф я пользуюсь уже более 2 лет. Всегда все было вообщем хорошо и ничего как говорится не предвещало беды. Год назад я оформила ИП и расчетный счет сделала не в банке Тинькофф, а в другом, т.к. Тинькофф повысил цены на тарифы и убрал финансовый учет, который был так раньше удобен, но суть не в этом.  Как же меня заблокировали? А все просто из-за того, что я переводила себе на карточку Тинькофф свои же деньги с расчетного счета ИП. При этом: 1. Я даже работаю без НДС 2. Все операции по расчетному счету на 100% легальны, там просто ни в чем нельзя усомниться 3. Это мои деньги, я как ИП могу сколько угодно вносить их, а также снимать, при этом там не такие уж большие суммы были! Как все это было более детально. 17 февраля я перевела 300 тысяч себе на карточку. 20 февраля пришел запрос предоставить документы о происхождение средств, при чем внимание, послали они этот запрос на электронную почту, указанную 2 года назад при регистрации. ЭЛЕКТРОННАЯ ПОЧТА!!! Ни смс, ни звонок, ни уведомление в личный кабинет. Они бы еще голубиной почтой бы отправили. Естественно я это письмо не увидела. И узнала только об этом в начале марта, когда захотела перевести деньги с дебетовой карточки, но ничего сделать не смогла. Я начала писать в поддержку, мне говорят у Вас лимит теперь 5 тысяч на снятие в месяц, но Вы можете оплачивать то да се. А на карте в тот момент было 415 тысяч рублей. И их не волнует, что мне нужно расплачиваться с поставщиками, отдавать кредиты и прочее. А чтобы снять эти деньги - нужно потратить 7 лет, снимая по 5 тысяч.  Далее я перекинула им эти документы для проверки и сразу же отказ! Лимиты остались. Я думала, ну ладно, по-тихоньку попробую потратить деньги, захотела оплатить мобильную связь на 500 рублей, платеж не проходит! Пару дней назад они писали, что можете оплачивать мобильную связь, как попробовала и не получилось, пишут, да, нельзя вам оплачивать мобильную связь. Но и на этом они не остановились, вчера 11.03 они сказали, что можно опять скинуть выписку с Расчетного счета банка по ИП и они заново проверят. И что в итоге - они насовсем заблокировали карточку. Я зашла в магазин оплатить что-то за 190 рублей - отказ. Пришла я домой - пишу в чат, вы заблокировали карточку, а они в ответ, нет, пользуйтесь пожалуйста в рамках лимитов. Я спрашиваю, а почему тогда я ничего купить не могу, минут 20 думали и сказали, ах да, мы заблокировали ее, закрывайте счет. Вообщем так банк заблокировал мою деятельность. Для справки я занимаюсь поставками товаров для госучреждений, все проходит через расчетный счет, все чисто начисто. И тут блокировка - хорошая поддержка малого бизнеса!
Т-Банк
Т-Банк
2020-03-13T16:05:10+03:00
Здравствуйте. Запрашиваем документы только при наличии оснований и осуществляем это в соответствии с действующим законодательством, требованиями регулятора и условиями договора. Мы обратили внимание, что пополняете счет с Вашего счета ИП в другом банке, после чего в течение нескольких часов в полном объеме переводите деньги на счет родственника. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла. По закону мы обязаны обращать на это внимание, поэтому запросили документы. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. Мы приостановили дистанционное обслуживание счета, что возможно по условиям договора, поскольку Вы не предоставили документы в обозначенный срок. На основании обращения еще раз детально проанализировали ситуацию и пришли к выводу, что изначально в данном случае при проверке не учли специфику Вашей деятельности как ИП. Вы предоставили все объяснения и документы, по которым мы убедились, что деятельность никаких вопросов не вызывает. Нам действительно жаль о произошедшем. На текущий момент дистанционное обслуживание восстановлено, Вы можете пользоваться картой. С сообщавшими противоречивую информацию об ограничениях сотрудниками дополнительно проведем работу. Примите, пожалуйста, извинения. Уверены, в будущем поводов для подобных отзывов и сомнений не возникнет, и мы сможем вернуть Ваше былое расположение. Приложим к этому максимум усилий! С уважением, Тинькофф Банк.

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,45
средняя оценка
25.21%
решено проблем
32 234
отзывов
32 073
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Дополнительная карта

Оценка 5

Обратился в персональному менеджеру Даниилу Д-чу с запросом дополнительной карты. Получил быстрый ответ и рекомендации по выпуску, быстро согласовали все моменты, оперативно в... Читать полностью

07.09.2026

Не было кешбека по операции

Оценка 5

Заметила что по одной из последних операций покупки в Тбанке мне не начислили КЕШБЕК. Хотя я выбирала на месяц категорию кешбека 1% на любые покупки. Поэтому 5 сентября в 18:39 я... Читать полностью

06.09.2026

Отпуск с Т-Банком или купи козу, а потом продай козу

Оценка 5

Очень сложно выбрать место для отпуска и определиться с отелем, но когда эти условия выполнены, встает выбор какой картой оплатить, чтобы получить максимальный кэшбек. В нашем... Читать полностью

05.09.2026

Начислили кеш за покупку

Оценка 5

Я написала в чат мобильного приложения 21 июня 2026 в 23:45 потому что у меня не начислился кешбек за маски. У меня было предложение купить маски разглаживающие для лица от n-o со... Читать полностью

04.09.2026

Сотрудники начислили бонус за покупку

Оценка 5

У меня было предложение по карте купить дезодорант д-ы и получить кеш 50% от покупки ,но не более 150р,кеш в день покупки не начислился,мне тогда ответили что нужно подождать до... Читать полностью

03.09.2026

Дополнительная карта

Оценка 5

Хотела выпустить дополнительную виртуальную карту для оплаты в интернете, чтобы не светить основную. В приложении запуталась, как это сделать. Написала в поддержку 31 августа в 22... Читать полностью

31.08.2026

Подтверждения в смс

Оценка 5

Хочу оставить отзыв про поддержку в чате Т‑Банка мне реально помогли, и я теперь спокойнее отношусь к онлайн‑платежам. Проблема была такая: заметил, что иногда деньги списываются... Читать полностью

31.08.2026

Продукты банка