Банк не отдает деньги при закрытии счета!

Уважаемый 9407077! Благодарим Вас за отзыв и в ответ сообщаем следующее. В соответствии с правилами открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, банк вправе отказать клиенту в проведении операций по счету, без объяснения причин в случаях, установленных действующим законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, нормативными актами и рекомендациями Банка России. В соответствии с п. 11 ст. 7 федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (закон) банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Отметим, что в рамках указанного выше закона банк вправе запрашивать у клиента или его представителя документы и сведения по совершаемым операциям. Для устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции, клиент вправе представить в банк документы и информацию, позволяющую подтвердить соответствие характера операции целям деятельности организации, законности операции, установить экономический смысл операций. В целях получения необходимой информации Вам был вручен запрос документов. Однако документы были предоставлены в банк ненадлежащего качества. В связи с чем, банком был направлен повторный запрос, на который документы Вами предоставлены не были. По результатам проверки установлено, что Вами в банк было подано заявление на закрытие счета с последующей выдачей наличных денежных средств через кассу банка. В связи с закрытием офиса банка по причине введенного карантина, Вы были проинформированы о необходимости обратиться в дежурный офис для урегулирования ситуации. При обращении в офис 07.04.2020 Вы предоставили новые реквизиты для перечисления денежных средств, в связи с чем Вам было рекомендовано написать новое заявление с корректными реквизитами для перечисления и оформить карточку с образцами подписей и оттиска печати. На основании переоформленного заявления 09.04.2020 счет был закрыт, денежные средства перечислены банком по реквизитам, указанным в заявлении. Следует отметить, что проведенной проверкой выявлен факт некорректной работы со стороны работника офиса. Результаты доведены до сведения руководства банка для принятия необходимых мер. Мы сожалеем о произошедшем и приносим Вам искренние извинения за причиненные неудобства. Надеемся на понимание. С уважением, Промсвязьбанк