Запрос документов по 115 ФЗ при переводе на свой счет в другой банк

В феврале 2020 года, мной был открыт валютный счет в валюте KZT (Казахский тенге) в банке ФК "Открытие" с целью последующей конвертации валюты. (курс выгоднее чем в другом банке). Счет открывался на моё ИП (для банков как известно ИП - это Юридическое лицо, хотя в соответствии с законом физическое).  После поступления валюты на транзитный счет в банке открытия, валютному контролю предоставляются документы и сведения об операции. Деньги успешно поступают на расчетный счет в валюте. В последующем при первой попытке воспользоваться законно полученными средствами с реализации товара, банк направляет запрос по 115-ФЗ и дает на ответ по запросу 4 часа! Все документы были на руках, и поэтому, я не задумываясь отсканировала все и предоставила в указанный банком срок (первичные бухгалтерские документы, договоры с заказчиками, транспортные документы (авианакладные, заявки на перевозку, договор с перевозчиком, акты погрузки, разгрузки, в общем все документы). После чего банк ограничил Дистанционное банковское обслуживание. Естественно после этого, я посетила офис банка, где меня устно уведомили о том что банк отказывает мне в обслуживании счета. Со слов менеджера - мне придется оставить комиссию в размере 10-20% банку и забрать свои деньги обратно в другой банк. (Уточняю что запрос по фз был только 1). На тот момент мне суют заявления о закрытии счета по форме открытия, где внизу написанная строчка, что клиент согласен с удержанием комиссий. Конечно же я не стала ничего заполнять, сразу обратилась к своему юристу. Он посоветовал разобраться в ситуации и предоставить пакет документов повторно в офис банка. Так я и поступила, вместе с пакетом документов также направили письмо с просьбой разъяснить причины и цели блокировки счет. (ВАЖНО УЧИТЫВАТЬ что официально НИКТО счет не блокировал - все только на словах). Так как счет не закрыт, что подтвердил позже сам банк, я подала заявление на перевод иностранной валюты обратно в другой банк на бумажном носителе. Банк принял и поставил соответствующие отметки, однако перевод так и не исполнили. Очевидно что политика банка направлен на на полное игнорирование клиента, и на увеличение срока разбирательств по любому вопросу. После длительной переписки с банком я решила закрыть счет. В соответствии с законодательством РФ я могу подавать заявление в свободной форме. В общем итоге было подано 3 заявления о закрытии счета (футболили по офисам, начался короновирус и якобы офисы перестали исполнять заявления). После неисполнения 2го заявления подала жалобу в ЦБ РФ, история все еще не разрешилась - на сегодняшний день уже потрачено 3 месяца. Персонал работает сумасшедший... к слову было такое изречение от моего менеджера: "Так как у вас был запрос по 115 ФЗ, вы ОБЯЗАНЫ ПО ЗАКОНУ писать заявление на бланке банка и по банковской форме иначе все деньги переведут на специальный счет". В общем и целом могу сделать следующий вывод: Банк даже не произвел рассмотрения предоставленных документов (никакого протокола о рассмотрении или ответа не поступило), банк заставляет своих сотрудников нарушать законные права клиентов и давать им ложную информацию (только устно), складывается такое впечатление, что банк Открытие заинтересован в как можно длительном удержании средств на своем счете. К слову все операции абсолютно прозрачны, и подкреплены разъяснительными письмами для банка. Деньги получены от государственного учреждения (госзакупки казахстана). В общем столкнулась с такой проблемой и решила поделиться. Будьте аккуратны коллеги, ищите адекватные банки.