Держитесь подальше от этого банка

У меня ИП УСН 6%. и один контрагент, от которого поступают средства. Этот контрагент - крупная IT компания с отличной репутацией (данные от другого банка, куда я перешел после этого банка). Первый платеж я получил без проблем, оплатил часть налогов, а остальное вывел себе на карту. Далее пришел второй платеж (как я уже писал - контрагент тот же). Далее произошла переписка (ниже текст, который я успел скопировать, т.к. потом они шустро всю переписку подчистили из чата), [b]итогом которой стало принуждение к закрытию счета и потерей 10000 руб[/b], которые я заплатил за якобы вечное обслуживание. Что интересно у моего друга тоже счет в этом банке (тот же контрагент) и он платит за обслуживание ежемесячно. У него проблем нет. Все хорошо. Но есть одно "но".  Они звонят ему и предлагают оплатить годовое или пожизненное обслуживание. Так говорят дешевле. [b]!!!Короче очень мелочный банк, который избавляется от клиентов, которые наперед заплатили за обслуживание. Стоимость обслуживания естественно не возвращается!!![/b] [b] Итак далее сама переписка (часть пришлось вырезать, так как отзыв ограничен 3600 символами, но у меня есть все скриншоты):[/b] [b]Банк:[/b] Здравствуйте! Мы ограничили доступ к деньгам из личного кабинета и заблокировали карты. Теперь через личный кабинет вы не отправите деньги себе или партнерам, но сможете оплатить налоги и взносы, перевести деньги с карточного и валютных счетов на расчетный. Оплатить покупки картой тоже не получится. Но если клиент вам заплатит, вы получите деньги. У нас появились вопросы об источнике денег на вашем счете, налогах и переводах. Банки обязаны проверять переводы, которые ему непонятны, поэтому мы должны убедиться, что всё в порядке. Чтобы снять ограничения, проверим выписки с расчетного, валютного и карточных счетов. Если информации не хватит, мы запросим документы о компании и оплаченных услугах. После получения всех документов, проверим их за день. По итогам проверки напишем в чат. Если всё в порядке, снимем ограничения. Если вдруг вопросы останутся, возможно, предложим закрыть счет. Деньги со счета Модульбанка переведем в любой банк на ваш выбор.  [b]Далее я отправляю все необходимые документы. [/b][b]Я[/b] Отправил. Прошу проверить. [b]Ринат[/b] Сергей, документы получили.Предоставленные документы фин. мониторинг проверит не позднее 1-2 рабочих дней. По результату напишем в чат. Постараемся проверить быстрее. [b]Я[/b] Ринат, а мы можем с вами созвониться?Так как пришло не совсем понятное сообщение в чате от мониторинга. [b]Ринат[/b] Сергей, я вам могу в чате пояснить. Вам пришло решение по проверке. К сожалению, оно отрицательное. Поэтому ограничения в личном кабинет продолжат действовать. [b]Я[/b]  Так и что мне делать? Разве я что-то нарушил? Я только что открыл ИП через вас. счету 2 месяца. У меня единственный и постоянный контрагент. Все документы я предоставил. [b]Ринат[/b] Сергей, мне очень жаль, что такое решение принял фин. мониторинг. Оно уже окончательное. Причину назвать не сможем, увы. [b]Я[/b] Я оплатил обслуживание, которое"навсегда" эти деньги будут возвращены? [b]Ринат[/b] Сергей, к сожалению, комиссию вернуть не сможем согласно приложению №3 к ДКО п. 2.5 [b]Я[/b] Ринат, а что нет никаких возможностей изменить решение мониторинга? Может личное посещение банка и предоставление всех оригиналов документов? [b]Ринат[/b] Сергей, к сожалению, нет.