Блокировка счета

Уважаемый Fortun23! Благодарим Вас за отзыв и в ответ сообщаем следующее. В своей деятельности банк руководствуется положениями федеральных законов, подзаконных нормативных актов, в том числе, но не исключительно, Методических рекомендаций Банка России, определяющих порядок соблюдения обязанности кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В соответствии со ст. 4 и п. 2, 3 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (закон) банк обязан выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, и иные совершаемые клиентами операции, дающие основания полагать, что операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и/или финансирования терроризма. В силу пп. 4 п. 1 ст. 7 закона банк обязан документально фиксировать основания совершения операций, подлежащих обязательному контролю, а также операций, в отношении которых у банка (в результате реализации программ внутреннего контроля) возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации доходов, полученных преступным путем, и / или финансирования терроризма. Также в соответствии с п. 11 ст. 7 закона банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Согласно п. 12 ст. 7 закона отказ от выполнения операций в соответствии с п. 11 ст. 7 закона не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности банка за нарушение условий соответствующих договоров. Необходимо отметить, что счета клиента были закрыты в соответствии с предоставленными заявлениями, а остатки денежных средств были перечислены в сторонний банк по указанным в заявлениях реквизитам. Относительно удержанных комиссии поясняем. При заключении договора с банком клиент, подтверждает, что ознакомлен и согласен с действующими тарифами банка. Хотим отметить, что тарифы являются публичной информацией. Вся необходимая информация о тарифах доводится до сведения клиентов в порядке, предусмотренном договором банковского счета (в том числе путем размещения на сайте банка и в обслуживающих офисах). В соответствии с тарифным планом «Платите меньше» за прием и исполнение платежных поручений на перевод денежных средств со счета клиента в российских рублях при месячном объеме свыше 3 000 000 рублей взимается комиссия в размере 15 % от суммы операции. Комиссия взимается за каждую операцию в процентах от суммы операции в момент совершения операции. Ставка комиссии определяется исходя из сумм операций по счету, проведенных в течение календарного месяца на момент проведения операции. При этом перевод, который приведет к превышению границы интервала месячного объема операций по счету, тарифицируется по ставке, определенной для нового месячного объема операций по Счету, в полном объеме. При определении месячного объема операций по Счету учитываются суммы операций по переводу денежных средств со счета клиента в российских рублях (за исключением поручений на перечисление налогов, сборов, таможенных платежей, пеней и штрафов в бюджетную систему Российской Федерации; внутрибанковских платежей на депозитный счет клиента), покупке иностранной валюты на Валютном рынке Московской биржи и выдаче наличных денежных средств со счета клиента. На основании изложенного, все комиссии были удержаны банком правомерно, в соответствии с действующими тарифами. Письменный ответ с подробными разъяснениями банка на обращение от 15.07.2020 был предоставлен клиенту. Дополнительно сообщаем, что проведенная проверка не выявила фактов некорректных действий со стороны сотрудников офиса. Приносим Вам свои извинения за увеличение сроков рассмотрения отзыва. Надеемся на понимание. С уважением, Промсвязьбанк.