Модульбанк так ураганит!

13.12.2018 открыли р/с в Модульбанке – купились на низкие тарифы и рекламу. Сразу пополнили р/с на 8 млн. р., сделали два первых (и единственных) платежа контрагенту (ок. 300 тыс. р. в сумме). И ТУТ НАЧАЛСЯ АД, КОТОРЫЙ ПРОДОЛЖАЕТСЯ ДО СИХ ПОР – а сегодня 16 марта 2021 г. 21.12.2018 нам заблокировали счет со ссылкой на 115 ФЗ, запросили огромный список документов (договоры со всеми контрагентами, выписки из всех банков, налоговые декларации, штатное расписание, з/п-ведомости, договор аренды и еще кучу всего аж за полгода). Весь этот пакет документов мы собрали и отправили в срок. Модульбанк ответил моментально: 1) банк отдаст нам наш остаток на счете за 10% (ок. 770 тыс. руб.); 2) о причинах блокировки сообщить отказывается, 3) никаких иных документов ему от нас ему не нужно; 3) диалог продолжать отказывается. При этом надо сказать, что работаем мы с 2004 г., имеем крепкую проф. репутацию, обслуживаемся в Сбере и Альфе, никогда не имели от них вопросов, работаем только по безналу (B2B), деятельность однообразная и активная, десятки контрагентов, и единственный контрагент, которому мы тогда заплатили из Модульбанка – обычная компания без каких-либо проблем, с разовым договором и, судя по ЕГРЮЛ, преспокойно жила и работала как минимум весь 2019 и 2020 гг. То есть, никаких разумных оснований применить к нам меры по 115 ФЗ у Модульбанка не было, кроме, кажется, ЖЕЛАНИЯ “СОСТРИЧЬ” 770 ТЫС. Р. КОМИССИИ НА РОВНОМ МЕСТЕ. Эту грабительскую комиссию мы в итоге не заплатили – потратили весь остаток на налоги. Но счет сразу не закрыли, потому что не хотели ни за что ни про что попасть в черный список ЦБ и все-таки надеялись на возобновление диалога с банком. В течение ДВУХ ЛЕТ Модульбанк упорно отказывал нам в диалоге о разблокировке. А с начала февраля 2021 г. неожиданно “поставил нас на счетчик” – перевел на так называемый Резервный тариф, забрал весь небольшой остаток денег с р/с и СТАЛ НАЧИСЛЯТЬ НАМ ДОЛГ – ЕЖЕМЕСЯЧНУЮ КОМИССИЮ 50 ТЫС. Р. Естественно, мы сразу написали в чат: в очередной раз попросили разобраться, предложили любые подтверждающие документы. Но поддержка в чате сразу стала вязкой и путаной: ответов на простые процедурные вопросы сначала ДОЖИДАЛИСЬ ЧАСАМИ, А ПОТОМ И ДНЯМИ, они стали приходить в десятке разных чатов от “разных” специалистов. В итоге 18.02.2021 мы отправили письменную Претензию, где снова попросили разобраться и закрыть счет без санкций, указали на то, что Модульбанк прямо нарушает и ГК, и 115-ФЗ, извлекая выгоду за счет клиента, прикрываясь выполнением ФУНКЦИИ, “ВОЗЛОЖЕННОЙ НА БАНКИ В ПУБЛИЧНЫХ ИНТЕРЕСАХ” Законом 115 ФЗ (см. Определение Верховного Суда Российской Федерации от 30.06.2020 по делу N 5-КГ20-54-К2, 2-4461/2019). В чате сначала убеждали нас, что офис Модульбанка письменную Претензию не примет: “отправляйте по почте” в Костромскую область. Однако в итоге приняли. Ответ мы получили 24.02.2021. В нем было: 1) шаблонные отсылки к ДКО и полный ИГНОР АРГУМЕНТА, ЧТО МОДУЛЬБАНК НАРУШАЕТ ЗАКОНЫ (ссылка на Определение ВС РФ 30.06.2020 выше и др.), 2) запрос заверенной выписки из основного банка за последние 3 месяца в рамках возможной реабилитации. Выписку мы отправили в тот же день. В чате нас заверили, что она будет рассмотрена за 2-3 раб. дня. Сегодня уже идет ЧЕТВЕРТАЯ рабочая неделя, а ОТВЕТА НЕТ, вся батарея чатов молчит. И МОЛЧА МОДУЛЬБАНК ПРОДОЛЖАЕТ НАЧИСЛЯТЬ НАМ ЕЖЕМЕСЯЧНЫЕ 50 ТЫС. Р. В НАКАЗАНИЕ ЗА НАРУШЕНИЕ, КОТОРОЕ ПРИДУМАЛ НАМ САМ ЕЩЕ В КОНЦЕ 2018 Г. В ПОПЫТКЕ ЗАБРАТЬ У НАС 770 ТЫС. Р. КОМИССИИ. Боремся дальше. Продолжение следует.