Блокировка ДБО и приостановление операций

Добрый день! Хотелось бы поделиться своим опытом работы с данным банком. Деятельность нашей компании тесно связана с транспортной отраслью. Мы оказываем услуги по проверкам благонадежности контрагентов и разработке программного обеспечения в сфере грузоперевозок. Компания существует уже около 2 лет. В штате работает 6 сотрудников. Все налоговые отчисления регулярно выполняются в полном объёме. С банком работали с сентября 2020 года. Под проверку их службы финмониторинга попали только при открытии счета при поступлении первого платежа. Тогда все прошло хорошо. Документы проверили и предоставили возможность работать со всем функционалом.  Открыли для себя их депозит, где постоянно держали крупную по меркам нашего бизнеса сумму, в надежде собственного развития и долгосрочного сотрудничества с данным банком. Хотел бы отметить, что мы ведем абсолютно честный бизнес. С прозрачными отношениями с контрагентами, большинство из которых именно транспортные компании. По их шкале рисков мы всегда находились вверху "зеленой зоны". Однако, внезапно, после одной из транзакций от 28.04.2021 г. на сумму 430 000 рублей в адрес поставщика услуг - ИП мы получили сообщение от мониторинга банка в личном кабинете о том, что нам ограничили доступ к денежным средствам из личного кабинета и заблокировали карты в связи с возникновением вопросов об источнике денег на счете, и запрошены документы. 30.04.21 г. мы предоставили ВСЕ документы по списку, направили детальное описание характера оказываемых услуг.  Собирали это все почти 2 дня. Несмотря на это, ограничения сняты не были. При этом отрицательный ответ от банка пришел практически сразу, как мы загрузили документы, с шаблонной формулировкой: "Здравствуйте.Мы проверили информацию о вашей компании и не можем снять ограничения с личного кабинета и карт. Вы можете платить в бюджет и переводить деньги с карточного или валютного счета на расчетный, но не можете отправить перевод себе или партнерам и платить картой. Если вам заплатят клиенты, вы получите деньги.Банк ограничивает доступ в личный кабинет и к картам, когда сомневается в источнике денег на счете, налогах и переводах. Назвать конкретную причину ограничения мы не можем. Решение в будущем не сможем отменить, поэтому предлагаем работать с банком с помощью платёжных поручений на бумаге — отправляйте платёжки в офис по почте или приносите лично..." Нам даже не дали перевести зарплату сотрудникам и оставили людей без денег на длинные майские праздники. Доказательств, пояснений, что наши операции совершены в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, так же то, что контрагенты являются «сомнительными». ПРОШУ ПРИНЯТЬ МЕРЫ И В КРАТЧАЙШИЕ СРОКИ РАЗБЛОКИРОВАТЬ ДОСТУП К ДБО!