Блокировка счета ИП

25.05.2021 18:16
2511
1
Оценка
1
Отзыв проверен
Проблема решена
Я (в качестве ИП) открыла счет в АО Тинькофф банк.  По заключенному мной с юр. лицом договору на оказание возмездных услуг (я Исполнитель) на мой счет ИП в Тинькофф банке (далее - банк) поступили денежные средства - оплата моих услуг по договору, часть из которых я перевела на свою дебетовую карту физического лица, снятие наличных денежных средств я не производила. Тинькофф банк затребовал у меня документы: договор - основание платежа со всеми приложениями, диплом о моем образовании по профилю оказываемых услуг, чеки (квитанции) подтверждающие, что я оплатила безналичным порядком авиа билеты с счета дебетовой карты (моей, как физ. лица). Все запрошенные документы с пояснениями я предоставила банку. Банк заблокировал мой счет ИП без обоснования причин и каких-либо официальных уведомлений. На мои вопросы в бизнес чате я мотивированных ответы не получила, банк предложил мне закрыть счет (?) и с комиссией перевести остаток моих денежных средств на др. счет. Всеми своими действиями, при отсутствии нарушений с моей стороны закона, банк фактически ограничил мою предпринимательскую деятельность.  При обращении в др. банк я узнала, что Тинькофф банк меня включил в реестр репутационных рисков, в связи с чем я могу открыть счёт только по крайне невыгодному тарифу. Считаю, действия Тинькофф банка неправомерными и необоснованными, мое ИП зарегистрировано  в марте, по данным Контур фокус я не являюсь неблагонадежным контрагентом. вести предпринимательскую деятельность (согласно моему образованию и имеющееся квалификации) я только начинаю, действия банка отрицательно сказываются на моей репутации и предпринимательской деятельности!  нарушений 115-ФЗ в моих действиях нет!  Учитывая изложенное, крайне негативное отношение сложилось о банке, планирую обращаться с жалобой в ЦБ РФ
Т-Банк
Т-Банк
2021-05-27T11:59:18+03:00
Приветствуем. В качестве ИП вы зарегистрировались в марте 2021 года, то есть работаете совсем недавно. Мы обратили внимание на то, что вы в короткий промежуток времени практически в полном объеме выводите деньги на свой же счет физического лица, которые получили от недавно зарегистрированного контрагента. На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. Вынося первичное решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания мы руководствовались тем, что совокупность некоторых финансовых операций по всем признакам попадает под одну из схем по обналичиванию, описанных в соответствующих методических рекомендациях ЦБ РФ. Мы все еще раз тщательно проверили и выяснили, что учли не все и допустили ошибку. Извините, пожалуйста. Нам действительно жаль, что так вышло. Мы пытались связаться с вами, чтобы обсудить ситуацию и загладить вину, но безуспешно. При этом ограничения мы уже сняли, поэтому вы можете пользоваться счетом. Если отправите нам [url=https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=pm_edit&FID=0&MID=0&UID=42598&mode=new]в личные сообщения[/url] актуальный номер и удобное время для звонка, то обязательно наберем еще раз.
Ivanova2002
2021-06-04T12:00:16+03:00
Добрый день! Благодарю банк за обратную связь. Проблему решили, спасибо за внимательное рассмотрение моего вопроса и оперативность.
Зачтено

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,46
средняя оценка
25.25%
решено проблем
31 380
отзыва
31 230
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о продуктах Т-Банка

Благодарю за качественную и оперативную связь

Оценка 5

Благодарю Арюну за отличную работу. Она наш персональный менеджер по юрлицу, и я действительно ценю, как она работает. Я пишу ей с тегами ASAP, срочно, ЧП, и она всегда реагирует... Читать полностью

31.08.2026

Повышение лимитов

Оценка 5

С банком уже около 10 лет. ИП в Тбизнесе около 5. Имею всякие премиумы, бухгалтерию и тд. Представьте моё удивление, когда от своего друга я узнал что у него лимиты на снятие... Читать полностью

28.08.2026

С банком вплотную работаем больше года, причем перешли в него как в наилучшую альтернативу банку с такой же заглавной буквой

Оценка 5

Пока только положительные впечатления! Очень удобное и понятное приложение, всё быстро работает, переводы проходят без проблем. Особенно нравится, что большинство вопросов можно... Читать полностью

27.08.2026

Помогли убрать ошибку в расчете налога АУСН

Оценка 5

Огромная благодарность Оксане (вн. номер 686****) за спасение от ошибочного налога по АУСН!Хочу выразить искреннюю благодарность банку и отдельно сотруднице Оксане (ее внутренний... Читать полностью

20.08.2026

Отзыв по проверке банка по 115-ФЗ

Оценка 5

Хочу оставить отзыв о прохождении проверки по 115-ФЗ как ИП в Т-Банке. Обращался в банк по вопросу проверки операций, переживал, что процесс затянется и придётся долго собирать... Читать полностью

15.08.2026

Огромная благодарность бухгалтеру по налогам за помощь с налоговой и ЕНС!

Оценка 5

Хочу выразить искреннюю благодарность бухгалтеру по налогам из службы поддержки т-банка (сопровождала меня в чате по вопросу корректирующей декларации за 2025 год). Она проделала... Читать полностью

14.08.2026

Хотим поблагодарить!

Оценка 5

Благодарим менеджера T-Банка Александра Гаврилина за подробное, внимательное консультирование и помощь в подключении банковских продуктов Оплата по QR-коду и Pay to phone на два... Читать полностью

13.08.2026

Продукты банка