Надоел беспредел банка Тинькофф (и не только)

24.06.2021 13:15
3907
27
Оценка
1
Отзыв проверен
Хочу обратиться с жалобой на действия банка в связи с ограничением в использовании дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО). Являюсь Генеральным директором ООО, почти два года открыт счет в Тинькофф банке. Ситуация следующая, ООО на данный момент не работает и я там числюсь один. 23 мая 2021 года пришел запрос на предоставление документов по 115-ФЗ , я в тот же день написал банку, что я не могу предоставить документы так как нахожусь в отпуске. Банк перенес дату предоставления документов на 27 мая и 31 мая я отправил им все документы по запросу. Через 3 дня приходит уведомление, что мне ограничен доступ к ДБО и я могу оплачивать налоги и мне доступно закрытие р/с по тарифам банка. На мои вопросы в чем дело ответ был один - без объяснения причин.  Далее, когда я сказал, что обращусь в суд со мной связался сотрудник банка - П-ид Анастасия и сказала, что попробуем разобраться. За 10 дней мы провели с ней ряд разговоров по поводу финансово-хозяйственной деятельности ООО. Она была на моей стороне, как мне казалось и сказала, что попробует добиться ответа от коллег в чем собственно дело.  16.06.2021 я отправил досудебную претензию в банк и в этот же день получил ответ, что я не предоставил все документы, конечно это не так! На мои возмущения ей и в общий чат банка, мне были даны 10 разных ответ - полный бред. В конечном счете вчера мне было написано сообщение, что банк в очередной раз проверил документы и решение остается в силе, то есть никакие дополнительные документы, которых не хватает, у меня не запросили. Я в бешенстве и собираюсь во-первых осветить всю эту ситуацию от начала и до конца, а во-вторых пойду в суд и буду добиваться судебного разрешение на пользование ДБО! Документы по этому разбирательству буду выкладывать, чтобы вся ситуация была не просто словами, а подкреплялась фактами!  P.S. мне очень надоел беспредел банков в трактование 115-ФЗ и я очень хочу перемен! Надеюсь, что данная ситуация будет полезна для тех, кто может столкнуться с этим или уже сталкивался.  Для банка - я не закрою счет и вы будете его обслуживать столько, сколько захочу я!
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2021-06-30T07:05:25+03:00
Для проверки консультации направьте нам, пожалуйста, скриншоты обращений в чат на почту responses@banki.ru со ссылкой на этот отзыв. 09.08.2021 Скриншоты переписок не получены. На основании п. 3.7.2. а) [url=https://www.banki.ru/services/responses/rules/] Правил Народного рейтинга [/url] оценку снимаем. 22.09.2021 На основании предоставленного решения суда оценку засчитываем.
a*******@gmail.com
2021-06-30T08:40:32+03:00
Добрый день. О какой консультации идет речь?
Т-Банк
Т-Банк
2021-07-07T18:12:27+03:00
Здравствуйте. Мы обратили внимание, что в 2021 году деньги на счет компании поступали в качестве возврата займа и по взысканию. Поступившие деньги вы преимущественно переводили в пользу ИП директора компании, который вскоре прекратил деятельность, а также снимали наличными, переводили на счет физического лица. По счету отсутствовали операции по выплате заработной платы и оплате налогов и взносов с ФОТ. Также мы заметили, что вы заходили в личный кабинет с того же компьютера, с которого заходили ранее заблокированные клиенты. На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Вы сообщили, что компания не работает, доходы идут за счет ранее выигранных судов. Согласно предоставленным документам вы ранее выкупали право требования крупных сумм долгов за бесценок, что выглядит достаточно странно. Часть запрошенных документов вы действительно не предоставили. На ваше уточнение мы сразу ответили, что ограничение дистанционного обслуживания связано с проверкой документов. На претензию от 16 июня мы также сообщили об этом и дополнили, что вы предоставили не все документы. По совокупности всех фактов Тинькофф принял решение прекратить с вами сотрудничество и рекомендовал закрытие счета. Мы пытались пересмотреть результаты, но решение остается прежним. Ошибок и нарушений с нашей стороны не было.

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,45
средняя оценка
25.1%
решено проблем
32 351
отзыв
32 199
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о продуктах Т-Банка

Благодарю за качественную и оперативную связь

Оценка 5

Благодарю Арюну за отличную работу. Она наш персональный менеджер по юрлицу, и я действительно ценю, как она работает. Я пишу ей с тегами ASAP, срочно, ЧП, и она всегда реагирует... Читать полностью

31.08.2026

Повышение лимитов

Оценка 5

С банком уже около 10 лет. ИП в Тбизнесе около 5. Имею всякие премиумы, бухгалтерию и тд. Представьте моё удивление, когда от своего друга я узнал что у него лимиты на снятие... Читать полностью

28.08.2026

С банком вплотную работаем больше года, причем перешли в него как в наилучшую альтернативу банку с такой же заглавной буквой

Оценка 5

Пока только положительные впечатления! Очень удобное и понятное приложение, всё быстро работает, переводы проходят без проблем. Особенно нравится, что большинство вопросов можно... Читать полностью

27.08.2026

Проверка банком по 115-ФЗ

Оценка 5

Банком была иниционирована проверка нашей компании по 115-ФЗ. Сотрудниками оперативно были направлены запрашиваемые документы. В течение одного дня, банк проверил документы и... Читать полностью

24.08.2026

Помогли убрать ошибку в расчете налога АУСН

Оценка 5

Огромная благодарность Оксане (вн. номер 686****) за спасение от ошибочного налога по АУСН!Хочу выразить искреннюю благодарность банку и отдельно сотруднице Оксане (ее внутренний... Читать полностью

20.08.2026

Отзыв по проверке банка по 115-ФЗ

Оценка 5

Хочу оставить отзыв о прохождении проверки по 115-ФЗ как ИП в Т-Банке. Обращался в банк по вопросу проверки операций, переживал, что процесс затянется и придётся долго собирать... Читать полностью

15.08.2026

Огромная благодарность бухгалтеру по налогам за помощь с налоговой и ЕНС!

Оценка 5

Хочу выразить искреннюю благодарность бухгалтеру по налогам из службы поддержки т-банка (сопровождала меня в чате по вопросу корректирующей декларации за 2025 год). Она проделала... Читать полностью

14.08.2026

Продукты банка