Не зачислили деньги!

Здравствуйте. Мы обратили внимание на то, что деньги вам поступают на счет физического лица с разных счетов в других банках, а также от сомнительной компании и с других карт. Вы снимаете деньги в течение нескольких минут, либо переводите их на счета третьих лиц. Дополнительно проанализировали операции по счету индивидуального предпринимателя. Увидели, что все деньги, которые поступают от контрагентов, вы снимаете наличными, либо переводите на счет физического лица. По счету отсутствуют операции по приобретению товаров, за которые поступают средства от контрагентов. Нет оплаты налогов по деятельности, а также отсутствуют операции, которые связаны с хозяйственной деятельностью. Также мы заметили, что вы заходили в личный кабинет с того же компьютера, с которого заходили ранее заблокированные клиенты. Это выглядит как классическая схема по обналичиванию, на что мы по закону обращаем внимание. По условиям комплексного банковского обслуживания мы вправе запросить документы, чтобы подтвердить реальность деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18 - МР и 375 - П. Простите, пожалуйста, за нашу ошибку, ведь запрос был только по ИП. Ошибку выявили не сразу, а исправили ее только через день. Вы предоставили документы по запросу физического лица. По выписке со счета ИП в другом банке мы увидели, что вы получаете средства от контрагента за товар, при этом операций по приобретению товара нет. Все средства вы переводите на свой счет физического лица. Также вы предоставили пояснения, что расходуете средства на личные нужды. По результатам проверки представленных документов нам не удалось подтвердить реальность расчетов. По итогу комплексной проверки мы рекомендовали закрыть счет. Платеж вернули на счет отправителя на основании 848 ГК РФ. В консультациях мы не допускали ошибок, вели диалог правильно и не оперировали отзывом. Давали подробные ответы на все вопросы и всячески старались помочь.