Ограничение в пользовании дебетовой картой

Приветствуем. В нашем банке Вы обслуживались не только как физическое лицо, но и как ИП. В качестве ИП вы работаете совсем недавно, зарегистрированы в январе 2021 года. Мы обратили внимание на то, что вы производите расчеты с сомнительными контрагентами, включая тех, счета которых ранее были закрыты по подозрению в "отмывании" денежных средств. Средства поступают на счет за разноплановые услуги: оформление и продвижение сайта, уборку помещений. Также часть средств поступала без указания за что производится оплата. С расчетного счета ни разу не выплачивалась заработная плата и налоги с ФОТ, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг, платежи в пользу подрядчиков также не производились. Поступающие средства вы переводили либо на счет ИП в другом банке, либо на счет физического лица с последующим снятием наличных. На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. В ответ на запрос вы сообщили, что сотрудников у вас нет, в работе часто помогают жена и тесть. По выписке из стороннего банка мы увидели, что поступившие средства преимущественно переводятся на карты физических лиц, а также снимаются наличными. Предоставленные документы с контрагентами не позволяют подтвердить реальность вашей деятельности. Договор с одним из контрагентов не раскрывает ценообразование, а лишь содержит информацию об общей стоимости услуг. С другим контрагентом договор вовсе не содержит информацию о стоимости выполняемых работ. В некоторых документах есть ошибки, что ставит под сомнение их подлинность. Часть документов вы так и не предоставили. В сумме эти факты выглядят подозрительно и дают основания полагать, что деятельность ИП фиктивная. Поэтому мы рекомендовали закрытие счета. Учитывая вышеописанное, а также учитывая операции по счету физического лица мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты на основании пунктов 4.5 и 7.3.9 Условий комплексного банковского обслуживания.