Ограничение доступа

31.08.2021 20:09
19209
5
Оценка
1
Отзыв проверен
Добрый день! Занимаюсь арбитражем на рынке криптовалют и оборот по карте, естесственно, внушительный, что по понятным причинам потребовало проверки по 115-ФЗ.  Первый запрос пришел 20.08.2021 на который я дал развернутый ответ 21.08.2021. Оператор, который ведел мое дело сообщил, что мои документы будут рассмотрены в течении 2 календарных дней и 24.08.2021 пришел запрос с разъяснениями, на что я дал в этот же день развернутый ответ с предоставлением всех запрошенных документов и обещание рассмотреть их в течении 2 календарных дней. В пятницу 27.08 я сам написал в ответном письме оператору, запрашивающему мои докеументы, с вопросом о том, какова судьба моего обращения и достаточно ли приложенных в нем файлов на что получил ответ, что в скором времени все рассмотрят и он поторопит коллег. Ровно через 40 минут я теряю в аэропорту полный доступ к своим средствам через личный кабинет, а любая операция сопровождается "Операции приостановлены. Обратитесь в банк". Я, находясь в аэропорту, с разряженным телефоон через чужой телефон стал дозваниваться в банк, где мне ничего внятного кроме как оставить обращение, которое будет рассматриваться 2 календарных дня, не предложили. По прилету в другой город, я совершенно без денег, начал общаться с человеком, которому направлял все документы, а на мой вопрос о том по какой причине были наложены ограничения, дал ответ, что я нарушил условия комплексного обслуживания и мне рекомендуют закрыть счет в банке. Дальше в по приелту, я позвонил в банк и начал выяснять причину. Как оказалось, приложенные мной документы не были подгруженны в системе и безопасники заблокировали мне счет. То есть оплошность сотрудника, привела к тому, что я не могу пользоваться своими деньгами и вообще выгляжу негодяем в лице банка. Сотрудники банка пообещали мне, кто все будет решено 30.08. Не было решено. 31.08 с утра я позвонил в банк и мне сказали, что мое дело на рассмотрении и все будет решено сегодня, а виноватые наказаны. В итоге, сейчас веду диалог с банком, где оператор мне сообщила о том, что документы так и не были прикреплены и я по телефону в чат поддержки их отправлял, чтобы она их прикрепила вместо другого сторудника.  Как итог: я неделю не работаю, теряю деньги, банк меня неделю вводил в заблуждение и аж 3 раза извинялся, но это все ни к чему не привело. В итоге для банка я - негодняй, который не предоставил вовремя документы, хотя по переписке все видят, что я все сделал вовремя. Для банка номера обращений по которым я направлял документы:  TB1AE2B8A2CBDF74E,  TB1AE2BD1D90F73BB
Т-Банк
Т-Банк
2021-09-01T18:57:26+03:00
Добрый день. Мы обратили внимание на то, что деньги на счет поступают с криптобиржи, а также вносятся наличными через банкомат, а после этого вы переводите их на QIWI. Такие операции не имеют очевидного экономического смысла. На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы для подтверждения смысла и оснований этих операций. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. В ответ на запрос вы сообщили, что занимаетесь покупкой и продажей криптовалюты. Вы не подтвердили операции по покупке криптовалюты, а также не подтвердили принадлежность вам кошелька QIWI и аккаунтов на криптобиржах. Помимо этого вы не предоставили часть запрошенных документов. По совокупности этих фактов мы приняли решение ограничить дистанционное обслуживание и использования карты на основании пунктов 4.5 и 7.3.9 [url=https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/627ee150-0276-4a81-9d0c-8be1e265ae87.pdf?_ga=2.177599714.611497913.1630473585-668080280.1630138962]условий обслуживания[/url]. Вынуждены признать, что дезинформировали вас по срокам и сначала загрузили не все документы. Простите за это, пожалуйста, проведем работу над ошибками. Однако, мы все перепроверили уже после отзыва и решение оставили без изменений.

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,46
средняя оценка
25.19%
решено проблем
31 798
отзыва
31 639
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Не было кешбека по операции

Оценка 5

Заметила что по одной из последних операций покупки в Тбанке мне не начислили КЕШБЕК. Хотя я выбирала на месяц категорию кешбека 1% на любые покупки. Поэтому 5 сентября в 18:39 я... Читать полностью

06.09.2026

Отпуск с Т-Банком или купи козу, а потом продай козу

Оценка 5

Очень сложно выбрать место для отпуска и определиться с отелем, но когда эти условия выполнены, встает выбор какой картой оплатить, чтобы получить максимальный кэшбек. В нашем... Читать полностью

05.09.2026

Начисление кешбека

Оценка 5

21 августа 2026 обратился в службу поддержки банка с просьбой доначислить бонусы кешбэка по дополнительной категории «автосервисы». Мне ответил оператор Ангелина, выслушала меня и... Читать полностью

31.08.2026

Помогли с реквизитами

Оценка 5

Сегодня 31.08.2026 в 11.58 МСК обратился в поддержку банка, нужны были реквизиты счета моей карты ибо ждал перевод от друга из другого города, а он может только по реквизитам... Читать полностью

31.08.2026

Плюс 500 миль по акции

Оценка 5

В приложении Т-банка увидела акцию «Кэшбэк + 500 бонусов». Для получения вознаграждения предлагалось совершить покупку в магазине «Магнит» на сумму 3000 рублей через раздел... Читать полностью

31.08.2026

Т-банк предусмотрел все возможные сценарии в жизни

Оценка 5

Добрый день! С Т-банком я начала сотрудничать несколько лет назад, и за это время Банк выручал в разных ситуациях, при этом предусмотрено практически все-от поступления крупных... Читать полностью

31.08.2026

Забота о клиентах даже в мелочах

Оценка 5

Добрый день! С Т-банком я сотрудничаю уже несколько лет, и за это время мое убеждение, что наряду с высокими профессиональными стандартами, Банк еще и с большой человеческой... Читать полностью

31.08.2026

Продукты банка