Роботы, сплошные роботы

02.11.2021 15:52

13563

Оценка

Отзыв проверен

Здравствуйте, оставлял Вап положительный отзыв в прошлом. О себе являюсь я думаю крупным клиентом в банке, на моем счету находились средства от 15 до 50 млн. рублей. Занимаюсь покупкой и продажей финансовых инструментов на p2p площадках. 14 июня этого года мне пришел запрос документов по 115 ф.з. документы мною были отправлены и рассмотрены положительно. 1 октября пришел повторный запрос на те же документы. Мною было повторно отправлены все запрашиваемые документы, впринципе пакет документов почти не пришлось готовить, так как было все готово. Рассмотрение положительно. Теперь самое интересное. 26 октября приходит еще один запрос на абсолютно те же документы. созвонившись с банком выяснилось что мне повторно в третий раз нужно выслать те же самые документы. Отправляю весь пакет повторно. Пишут документы приняты - срок рассмотрения 1 день. По прошествия одного дня извиняются и говорят что срок рассмотрения документов 2 дня. через два дня обращаюсь в банк и мне отвечают цитирую "Ситуация просто отвратительная, я бы хотела извиниться за всю эту суматоху и долгие ответы. Запрос действительно был ускорен, но никаких результатов пока что нет, за что мне вдвойне стыдно, так как срок изначально был сказал 1 день". Суббота и воскресенье не рабочий день, но РОБОТЫ работают и присылают мне повторный запрос на протяжении 4 прошедших дней еще 3 раза. В понедельник открываю почту и что я вижу нужно еще раз выслать документы. Пишу им цитирую "Чувствую мои документы не дошли туда куда нужно. Так как шлют повторный запрос на документы." Ответ не знаю робот или человек "Все проверю и напишу вам при необходимости!". Вторник не стал писать в чат так как при проведении операции мне позвонили из службы безопасности чтобы подтвердить платеж. Екатерине пришлось излить всю душу и попросить в содействии рассморения моих документов. Завтра среда. Прошла неделя как мною были отправлены документы. Я являюсь индивидуальным предпринимателем с 2005 года. В собственности находится большое количество коммерческой недвижимости. Все документы на право собственности я Вам выслал. Просьба сохранить все мои документы на право собственности, а так же справку 3 НДФЛ и другие мною отправленные документы, убрать запросы с робота который рассылает данные письма. Рассмотреть мои документы в третий раз. И ответить если уж можно работать мне таким образом как и раньше или нет. Сроки подачи декларации за текущий год не позднее 30 апреля. Да я заработал за этот год уже более 8 млн рублей, огромное спасибо Вашему банку. Как только отчитаюсь сразу же Вам без предупреждения пришлю налоговую декларацию и справку 2-3 НДФЛ на почту. На данный момент вывел практически все деньги со своей карты так как не знаю чем все закончится. Поймите что пока Вы рассматриваете документы люди ночами не спят и ждут Вашего ответа.

Т-Банк

2021-11-03T14:23:03+03:00

Здравствуйте. Мы обратили внимание, что деньги на ваш счет поступают в крупных объемах от третьих лиц, после чего вы переводите полученные средства на счета других третьих лиц. Операции не имеют очевидного экономического смысла. На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы для подтверждения смысла и оснований этих операций. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. Ранее мы уже проводили аналогичную проверку, но из-за ошибки в процессе неправильно ее завершили, поэтому были вынуждены инициировать проверку повторно. Простите за неудобства, мы уже сделали правильные выводы и провели работу над ошибками. В ответ на запрос вы сообщили, что занимаетесь покупкой и продажей криптовалюты. В качестве источника происхождения денег, за счет которых совершали операции, вы предоставили договоры аренды помещений и декларацию о доходах ИП. Согласно этим документам сумма вашего дохода значительно ниже суммы, используемой в обороте. Также вы сообщили, что делаете операции по купле и продаже криптовалюты с января 2021 года, однако вы и ранее проводили аналогичные операции. Таким образом, вы не смогли подтвердить в полной мере источник происхождения денег. По совокупности этих фактов мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты на основании пунктов 4.5 и 7.3.9 [url=https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/627ee150-0276-4a81-9d0c-8be1e265ae87.pdf?_ga=2.268640307.314300986.1635938501-1809298925.1623334125]Условий комплексного банковского обслуживания[/url].

О банке

Народный рейтинг

5 место

из 307 банка

4,46

средняя оценка

25.31%

решено проблем

31 239

отзыва

31 085

ответа

Написать отзыв

Предложения компании

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк

О банке

Народный рейтинг

Предложения компании

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Начисление кешбека

Помогли с реквизитами

Плюс 500 миль по акции

Т-банк предусмотрел все возможные сценарии в жизни

Забота о клиентах даже в мелочах

Быстро сотрудник помог закрыть счет карты которую открыли ранее вместе с другой.

Закрыли ненужную виртуальную карту

Продукты банка

Отзывы о продуктах банка

Установка приложения Банки.ру