Такого ни я, и, думаю, ни вы еще не слышали

Добрый день! Стал руководителем в фирме весной 2021 г., фирма до этого около года бездействовала по причине старости предыдущего ген. директора. Показатели, соответственно были очень низкие, 0 сотрудников (даже ген.дира не показывали в отчетности), поэтому были запросы по 115 ФЗ. Обратился в Модуль банк примерно в сентябре-октябре 2021 г. по совету партнера, который рекомендовал сотрудничество с банком. Сотрудники еженедельно звонили, настаивали открыть р/счет. В ноября счет отрыл, предварительно устно и письменно (в чате) сообщал, что были проверки по 115 ФЗ и что мне необходимо приобрести б/у экскаватор за 4,5 млн.руб., просил проверить юр.лицо. Проверку прошел на ура, счет открыли. Попросил партнеров заплатить денежные средства на счет в Модуль, в том числе авансовые платежи по Договорам. Пока это происходило банк предложил подключить услугу Модуль Блэк во избежание блокировок и проблем на полгода со скидкой, чем я и воспользовался. Ну и далее самое интересное. Как только в течение нескольких дней сумма на покупку экскаватора скопилась в размере 4,5 млн.руб, мои коллеги уже улетели в Кемеровскую область для реализации Договора - МодульБанк блокирует счет по 115 ФЗ, не успев провести ни одной операции. В связи со срочностью - я оперативно ответил на запрос, но банк отказал в разблокировке счета, МодульБлэк вообще никак не вмешался и не помог. [b]Но это цветочки... [/b]Далее после переписки в чате на тему: "Как быть дальше" предложили решить вопрос законными способами: оплатить налоги и з/п, либо закрыть счет за 5% штрафа, либо вернуть деньги контрагентам. Я выбрал третье. Банк скинул свои правила и регламент как это сделать.  1. Нотариально заверил карточку с образцами подписей и печати; 2. Заявление об установлении сочетаний собственноручных подписей уполномоченных лиц 3. Подготовил ручные платежные поручения на возврат средств контрагентам [b] (Важно: по образцу, представленному и в чат и на официальном сайте МодульБанк), [/b]где в графе "Вид платежа" написал "Нарочно", согласно образцу. 4. 01.12.2021 г. направил Почтой России экспресс доставкой с описью и уведомлением в г. Кострому, при том что счет открыт в Москве и фирма тоже, как указано в инструкции банка. [u]Здесь тоже вопрос [/u]- банк уже на этом этапе создает максимальное неудобство для клиента, временные и финансовые затраты. [b]Едем далее... [/b]Платежные поручения через три дня банк забраковал, сообщив, что "Нарочно" писать нельзя, а графу "Вид платежа" необходимо оставить пустой. На вопрос об их же образце Банк ответил [u](LOL), что в образце ошибка! При этом, списал комиссию 1500 руб. за что-то.[/u] Я повторно отправил п/п с исправленной ошибкой его образца, потерял еще несколько дней и 2000 руб. на доставку DHL. [b]Что вы думаете было далее? [/b]Спустя несколько дней 14.12.2021 г банк написал, что услуга МодульБлэк отключена в одностороннем порядке, 35 тыс.руб не возвращаются, списал еще 2 тыс.руб комиссии и отказал в проведении платежек, сославшись п. 11 статьи 7 Федерального Закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», хотя по закону на возврат средств есть 90 дней. [b]БЕСПРЕДЕЛ, ВЫМОГАТЕЛЬСТВО И ПОЛЬЗОВАНИЕ ЧУЖИМИ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ! [/b] Сделка, естественно сорвалась, с большими убытками. Думайте, Господа! Чем всё закончится - сообщу.