Банк без объяснения причин ограничил обслуживание

26.12.2021 20:52
6334
9
Оценка
1
Отзыв проверен
Добрый день. Давно являемся клиентами вашего банка. Я и мой супруг. У нас бизнес турагентство. Со своей карты я постоянно зачисляю средства на расчетный счет открытый в вашем же банке. После чего оплачиваю контрагентам. Работаем официально, налоги платим исправно. 22.12.2021 пришло письмо с просьбой предоставить подтверждающие документы связанные с криптовалютой до 27.12.2021, хотя никогда абсолютно ничего нас с криптовалютой не связывало. Деньги с расчетного счета никогда не выводим. Все исключительно платежи контрагентам. 22.12.2021 мы сразу задали вопрос, касаемо необходимых документов, а именно что конкретно необходимо предоставить. Нам ответили что ответят через сутки. В конечном счете нам никто не перезвонил(может конечно и звонили, но непонятно куда). 24.12.2021 мы перевели средства в размере 250000 р чтобы зачислить на расчетный счет, и у нас ничего не вышло, т.к. все операции были ограничены. На вопрос почему внятного ответа никто не дал, кроме как ссылку на правила банка и обещание решить вопрос до 25.12.2021, затем после повторного обращения до 27.12.2021.  Деньги застряли, оплату контрагенту мы просрочили, за что лишились бонусов и 1 процента комиссии. Мы все понимаем, банк вправе итд..., но где в наших действиях криминал, сроки на предоставление документов не прошли, какие конкретно документы необходимо нам тоже не сообщили, хотя обещали в течении суток, но операции ограничили. Вы прекрасно можете отследить куда уходят наши средства, т.к. расчетный счет открыт в вашем же банке. В общем суть отсутствия клиентоориентированности в этом непонятна абсолютно. Прошу разобраться в ситуации и помочь решить это недоразумение и сообщить уже внятно какие документы необходимы для подтверждения чего то там непонятно чего. И снять блокировку операций Со своей стороны готовы предоставить необходимые документы.
Т-Банк
Т-Банк
2021-12-27T19:43:28+03:00
Здравствуйте. Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Когда вы к нам обратились, мы еще раз детально проанализировали ситуацию и пришли к выводу, что поторопились с принятием решения. Мы связались с вами, чтобы урегулировать ситуацию. Повторно запросили некоторые документы. Пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли завершить анализ операций.

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,46
средняя оценка
25.35%
решено проблем
31 063
отзывов
30 896
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о продуктах Т-Банка

Благодарю за качественную и оперативную связь

Оценка 5

Благодарю Арюну за отличную работу. Она наш персональный менеджер по юрлицу, и я действительно ценю, как она работает. Я пишу ей с тегами ASAP, срочно, ЧП, и она всегда реагирует... Читать полностью

31.08.2026

Повышение лимитов

Оценка 5

С банком уже около 10 лет. ИП в Тбизнесе около 5. Имею всякие премиумы, бухгалтерию и тд. Представьте моё удивление, когда от своего друга я узнал что у него лимиты на снятие... Читать полностью

28.08.2026

С банком вплотную работаем больше года, причем перешли в него как в наилучшую альтернативу банку с такой же заглавной буквой

Оценка 5

Пока только положительные впечатления! Очень удобное и понятное приложение, всё быстро работает, переводы проходят без проблем. Особенно нравится, что большинство вопросов можно... Читать полностью

27.08.2026

Помогли убрать ошибку в расчете налога АУСН

Оценка 5

Огромная благодарность Оксане (вн. номер 686****) за спасение от ошибочного налога по АУСН!Хочу выразить искреннюю благодарность банку и отдельно сотруднице Оксане (ее внутренний... Читать полностью

20.08.2026

Отзыв по проверке банка по 115-ФЗ

Оценка 5

Хочу оставить отзыв о прохождении проверки по 115-ФЗ как ИП в Т-Банке. Обращался в банк по вопросу проверки операций, переживал, что процесс затянется и придётся долго собирать... Читать полностью

15.08.2026

Огромная благодарность бухгалтеру по налогам за помощь с налоговой и ЕНС!

Оценка 5

Хочу выразить искреннюю благодарность бухгалтеру по налогам из службы поддержки т-банка (сопровождала меня в чате по вопросу корректирующей декларации за 2025 год). Она проделала... Читать полностью

14.08.2026

Хотим поблагодарить!

Оценка 5

Благодарим менеджера T-Банка Александра Гаврилина за подробное, внимательное консультирование и помощь в подключении банковских продуктов Оплата по QR-коду и Pay to phone на два... Читать полностью

13.08.2026

Продукты банка