Опция "Modulblack"

Наша компания обратилась в несколько банков для открытия дополнительного расчетного счета, когда другой банк (входит в ТОП-10 банков в России) ограничил доступ к системе Банк-Клиент (дистанционное обслуживание) на основании 115-ФЗ (мы попали под Финмониторинг). (Выяснить причину такого решения самостоятельно не удалось). В итоге ряд банков отказали в сотрудничестве, так как мы находились в списке по 115-ФЗ. Модульбанк же открыл счет, но буквально через месяц-полтора работы и они нашу компанию заподозорили в чем-то и ограничили доступ к системе Банк-Клиент. Хорошо, что для нашего бизнеса это был несезон (соответственно, немного исх. и вх. платежей), и (здесь огромный плюс Модульбанка) с момента блокировки счета [b]за 4 раб. дня[/b] доказали, что наша компания реальная с реальным офисом, с реальными контрагентами, директор не номинал. Модульбанк предложил нам подключить опцию (сервис) Модульблэк. У сервиса много "фишек": можно проверять контрагентов на риски (эта функция у многих ТОПов доступна), платежи оцениваются на риски, закрепляют двух персональных комплаенс-менеджеров (специалисты по 115-ФЗ), ежедневно компания подвергается комплексной оценке по обороту, снятию наличных, оплате налогов за квартал, за месяц и т.д. (некая система рейтинга, где с 75%, вроде, начинается зеленая зона, а ниже компания попадает под риски). С первого раза мы не подключили данный сервис, до конца он был непонятен, а именно: как согласовывать каждый платеж с их службой финмониторинга, как каждый раз согласовывать контрагента и прочее. Но когда второй раз над нашей компанией повис "дамоклов меч" их службы финмониторинга, вариантов не оставалось. Подключили. Сервис действительно удобный: много "фишек" интегрировано и настроено автоматически, задачи решаются в несколько кликов. Мы его подключили, освоились, через какое-то время нам комплаенс-менеджеры предложили пройти реабилитацию по 115-ФЗ в первом банке (что они помогут собрать весь пакет документов для банка и принятии положительного решения в восстановлении доступа к счету). Если мне память не изменяет, то предложили, они еще летом, но только с сент. мы плотно занялись этим вопросом.  ОГРОМНЫЙ ПЛЮС этому банку и СЛОВА БЛАГОДАРНОСТИ всей команде их службы финмониторинга: они смоги добиться от банка, в котором у нас ограничили доступ к счету, развернутый ответ, какие документы предоставить, чтобы их финмониторинг изучил внимательнее нашу компанию и по итогу рассмотрения вынес положительное решение. Когда мы самостоятельно в первом банке запрашивали аргументированный ответ, почему нам ограничили доступ, они отвечали общими фразами и никакой конкретики. Комплаенс-менеджеры Модульбанка составили грамотное письмо в ЦБ РФ, на основании которого первый банк в итоге дал список документов, которые он хотел бы изучить по деятельности нашей компании. Мы долго собирали документы в виду текущей загруженности и неделями отодвигали вопрос сами. Несмотря на это, специалисты Модульбанка терпеливо вопрошали "когда?" и ждали, за что им отдельная БЛАГОДАРНОСТЬ!  В итоге пакет документов был собран 28 декабря и передан в первый банк 30.12.2021 года. Сегодня 18.01.2022 г. нам перезвонили с первого банка и направили письмо с резолюцией "по результатам рассмотрения представленных Вами документов и (или) сведений Банком[b] сделан вывод об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе". [/b][i]Всем, кто попал под 115-ФЗ, желаем успешной реабилитации![/i] [b]Рекомендую Модульбанк и опцию Модульблэк всем реальным компаниям!!! Самому банку процветания и коллективу СЛОВА БЛАГОДАРНОСТИ!!![/b]