Деньги со вклада не выдают! Требуют документы о происхождении средств

11.02.2022 17:04
7608
13
Оценка
1
Отзыв проверен
Решил получить свой вклад на целых 1.5 миллиона рублей в день закрытия вклада. Позвонил в АТБ, успешно заказал сумму. Но также оператор сообщил мне следующее, примерно цитирую: "так как ваша сумма превышает 1 миллион рублей, вам также нужно предоставить в адрес нашего банка документы о принадлежности данной суммы, то есть откуда у вас данная сумма на руках: договор купли-продажи...". Таким образом, снять со вклада свои честно нажитые свыше 1 миллиона рублей без проблем в АТБ вы не сможете. И сообщат вам об этом за 2-3 рабочих дня.  Снимал в предыдущие годы более 1 млн в других банках - МТС, ВТБ, Совкомбанк, ни разу с меня подтверждений происхождения средств не требовали.  Да, действительно есть закон 115-ФЗ — закон «О противодействии отмыванию доходов", есть перечень признаков сомнительных трансакций (положение Банка России № 375-П). Но ни под какие сомнительные признаки мои операции в банке не попадают - самый обычный вклад одной суммой, в пользу себя самого, даже без пополнений.  Подозреваю, что АТБ под предлогом исполнения 115-ФЗ просто препятствует получению вкладчиками их же денег! Просто взгляните на сумму в 1 млн...накопил на ладу или на 1 взнос на ипотеку - ты коррупционер!  Прошу банк разъяснить, на каких основаниях (пункты и статьи 115-ФЗ или других законодательных актов) банк требует документы о происхождении средств? О всех ли ваших клиентах такая "забота" или только я являюсь подозрительным?  Самое забавное, что именно в АТБ у меня вклады как минимум с 2014 года, и уже в 2015 была сумма в миллион. Бумажных договоров с АТБ за 2014-16 год вашему банку будет достаточно для подтверждения происхождения средств или мне справку о доходах 10 летней давности еще нужно найти?
Азиатско-Тихоокеанский банк (АТБ)
Азиатско-Тихоокеанский банк (АТБ)
2022-02-21T11:27:38+03:00
Уважаемый, Hll! На ваше обращение сообщаем следующее. В соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, а именно ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115 - ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» операции на сумму более 600 000,00 руб. подлежат обязательному контролю. Во избежание конфликтных ситуаций при обращении клиентов на единую справочную службу сотрудники банка заранее информируют клиентов о том, что возможно могут понадобится документы, подтверждающие происхождение денежных средств, о чем вы и были проинформированы сотрудником. При этом банк не подозревает вас в коррупции и ни в коем случае не ограничивает ваши права как вкладчика на получение денежных средств с причитающимися процентами. Если мы помогли решить ваш вопрос, то об этом вы можете сообщить в комментариях к отзыву, а также исправить оценку на положительную. С уважением, Анна, ведущий специалист Отдела сохранения клиентов «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО).

О банке

Народный рейтинг

41 место
3,02
средняя оценка
12.62%
решено проблем
570
отзыва
542
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о вкладах Азиатско-Тихоокеанского банка

Качество обслуживания и получение выгоды

Оценка 5

16.02.2026 обратился в филиал АТБ банка в г. Ачинске по вопросу перевода пенсии. Обслуживала меня сотрудник Ш-ва Яна. Доброжелательный, располагающий к доверию сотрудник. С ней мы... Читать полностью

18.03.2026

Вклад «новые деньги» получил обещанные 17%

Оценка 5

31.10.2025 закончился у меня вклад "новые деньги" на 1 300 000 это максимальная сумма которая была дозволена. при возвращении денег в родную гавань (в другой банк) по СБП... Читать полностью

01.11.2025

Оплата swift перевода

Оценка 4

Летал в этот банк 28 декабря, оплачивать инвойс. За день до этого, уточнил в чате, на странице банка, будут ли принимать платежи, мне ответили, что принимают и я полетел в столицу... Читать полностью

02.04.2025

Очень быстрое и качественное обслуживание

Оценка 5

1 часть отзыва Начну с того, что на фоне длительных ожиданий соединений со специалистами на горячих линиях таких банков как Газпромбанк, Банк ТКБ, Промсвязьбанк, Альфа-Банк, Банк... Читать полностью

16.01.2025

Консультация на горячей линии и открытие вклада

Оценка 5

30.10.2024 я осуществил несколько звонков на горячие линии нескольких банков с целью подбора вклада и у меня есть с чем сравнивать. 30.10.2024 года в 19:42:22 я обратился на... Читать полностью

07.11.2024

Очень грамотное обслуживание

Оценка 5

Открывал вклад в отделении в Шушенском. Очень понравилась работа персонала, в частности Екатерина, которая оформляла договор, оставила очень приятные впечатления. Корректно... Читать полностью

20.06.2023

Вклад

Оценка 5

Добрый день, являюсь клиентом банка, подошла в отделение по адресу Красноярский рабочий, 88 к менеджеру по работе с клиентами В-ой Анастасии Николаевне для переоформления вклада... Читать полностью

29.12.2022

Продукты банка