24.01.2022 мне пришло смс о том, что доступ в ДБО (приложение РОСБАНК Онлайн) мне заблокирован и я обратилась в банк по телефону чтобы узнать в чем причина. Мне ответили, что по моему счету были осуществлены подозрительные операции(согласно 115ФЗ) и необходимо предоставить по ним документы–сканы транзакций из ДБО отправителя. 25.01.2022 я обратилась в банк, чтобы уточнить сроки предоставления документов, т.к. с 21.01.2022 по 03.02.2022 я находилась на больничном.
Сотрудник банка ответил, что «вопрос не срочный, предоставите, когда сможете» (дословно). 03.02.2022 я обратилась в отделение банка по адресу: Москва,ул. Чертановская 1Вк1 с документами. Сотрудник К-ус О.С. зарегистрировала их в системе. На след. день поступил ответ от финн. мониторинга–«операции попали в мониторинговые отчеты, клиент в установленный банком срок не предоставил документы, поэтому запросите у него справку 2НДФЛ (или договор купли-продажи; аренды и др.) + родство с человеком, который переводил ему ден.средства + пояснение по операциям.
04.02.2022 я вновь обратилась в отделение банка с заявлением и выпиской из мед.карты, с данными о том, что в период с 21.01.2022 по 03.02.2022 я находилась на больничном. Сотрудник Владимир зарегистрировал мое заявление с приложением и сказал, что в течение 1-2 дней со мной свяжутся (никто не связался). 08.02.2022 я обратилась в банк по телефону за ответом на мое обращение - сотрудник банка сообщил, что она не видит ответа и вообще срок рассмотрения обращений до 10 дней. 18.02.2022 я обратилась в банк по телефону с запросом ответа на мое обращение от 04.02.2022.
Сотрудник не увидел ответа, затем перевел на ст. специалиста, который сообщил, что: «операции,попавшие в отчет по контролю подозрительных операций – это две операции от 09.01.2022 по 150000,00 руб. каждая и документы у меня по ним запрашивали 13.01.2022 (уведомления из банка не приходило). Я пояснила, что данные операции–это перевод с карты физ.лица на карту физ.лица (внутри банка). На мой вопрос о правомерности сотрудник – Юлия ответила,что«банк может запрашивать документы по любым операциям» и предложила составить еще одно обращение.
Все сотрудники, с которыми я взаимодействовала по вопросу блокировки доступа в ДБО ссылались на 115ФЗ. В п.1,2,3 ст.6 115 ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» указан четкий перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю. Операции по переводу денежных средств между физ.лицами, а так же снятие денежных средств с карт-счета физ. лиц не относятся к операциям, которые запрещены и подлежат обязательному контролю, в соответствии с данным ФЗ.
В нем также нет указаний в какой срок физ.лицо должно предоставить какую либо информацию(документы) относительно операций по своим счетам/картам. В сообщении от 13.01.2021 Росфинмониторинг на своем сайте ([url=https://www.fedsfm.ru/mediaaboutus/4860]https://www.fedsfm.ru/mediaaboutus/4860[/url]) подтвердил это.
Согласно вышеизложенного прошу сообщить на основании, каких нормативно-правовых документов РФ данные операции перевода между физ. лицами (с карты на карту внутри банка) были отнесены к «подозрительным» и запрошены документы, подтверждающие их. Прошу разблокировать мне доступ в ДБО (Приложение РОСБАНК Онлайн), т.к. считаю действия сотрудников банка превышением должностных полномочий; а также прошу привлечь к ответственности сотрудников контактного центра –за предоставление заведомо ложных и недостоверных сведений относительно состояния моих счетов.