Необоснованная блокировка счета и доступа в ДБО

21.02.2022 22:09
6433
1
Оценка
1
Отзыв проверен
24.01.2022 мне пришло смс о том, что доступ в ДБО (приложение РОСБАНК Онлайн) мне заблокирован и я обратилась в банк по телефону чтобы узнать в чем причина. Мне ответили, что по моему счету были осуществлены подозрительные операции(согласно 115ФЗ) и необходимо предоставить по ним документы–сканы транзакций из ДБО отправителя. 25.01.2022 я обратилась в банк, чтобы уточнить сроки предоставления документов, т.к. с 21.01.2022 по 03.02.2022 я находилась на больничном. Сотрудник банка ответил, что «вопрос не срочный, предоставите, когда сможете» (дословно). 03.02.2022 я обратилась в отделение банка по адресу: Москва,ул. Чертановская 1Вк1 с документами. Сотрудник К-ус О.С. зарегистрировала их в системе. На след. день поступил ответ от финн. мониторинга–«операции попали в мониторинговые отчеты, клиент в установленный банком срок не предоставил документы, поэтому запросите у него справку 2НДФЛ (или договор купли-продажи; аренды и др.) + родство с человеком, который переводил ему ден.средства + пояснение по операциям. 04.02.2022 я вновь обратилась в отделение банка с заявлением и выпиской из мед.карты, с данными о том, что в период с 21.01.2022 по 03.02.2022 я находилась на больничном. Сотрудник Владимир зарегистрировал мое заявление с приложением и сказал, что в течение 1-2 дней со мной свяжутся (никто не связался). 08.02.2022 я обратилась в банк по телефону за ответом на мое обращение - сотрудник банка сообщил, что она не видит ответа и вообще срок рассмотрения обращений до 10 дней. 18.02.2022 я обратилась в банк по телефону с запросом ответа на мое обращение от 04.02.2022. Сотрудник не увидел ответа, затем перевел на ст. специалиста, который сообщил, что: «операции,попавшие в отчет по контролю подозрительных операций – это две операции от 09.01.2022 по 150000,00 руб. каждая и документы у меня по ним запрашивали 13.01.2022 (уведомления из банка не приходило). Я пояснила, что данные операции–это перевод с карты физ.лица на карту физ.лица (внутри банка). На мой вопрос о правомерности сотрудник – Юлия ответила,что«банк может запрашивать документы по любым операциям» и предложила составить еще одно обращение. Все сотрудники, с которыми я взаимодействовала по вопросу блокировки доступа в ДБО ссылались на 115ФЗ. В п.1,2,3 ст.6 115 ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» указан четкий перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю. Операции по переводу денежных средств между физ.лицами, а так же снятие денежных средств с карт-счета физ. лиц не относятся к операциям, которые запрещены и подлежат обязательному контролю, в соответствии с данным ФЗ. В нем также нет указаний в какой срок физ.лицо должно предоставить какую либо информацию(документы) относительно операций по своим счетам/картам. В сообщении от 13.01.2021 Росфинмониторинг на  своем сайте ([url=https://www.fedsfm.ru/mediaaboutus/4860]https://www.fedsfm.ru/mediaaboutus/4860[/url]) подтвердил это. Согласно вышеизложенного прошу сообщить на основании, каких нормативно-правовых документов РФ данные операции перевода между физ. лицами (с карты на карту внутри банка) были отнесены к «подозрительным» и запрошены документы, подтверждающие их. Прошу разблокировать мне доступ в ДБО (Приложение РОСБАНК Онлайн), т.к. считаю действия сотрудников банка превышением должностных полномочий; а также прошу привлечь к ответственности сотрудников контактного центра –за предоставление заведомо ложных и недостоверных сведений относительно состояния моих счетов.
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2022-02-22T18:57:37+03:00
Спасибо за отзыв. Давайте подождём окончательного ответа банка по ситуации.
Росбанк
Росбанк
2022-03-04T11:27:38+03:00
Уважаемая marinika.ko, добрый день! Приносим Вам наши извинения за доставленные неудобства. В соответствии с пунктом 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный Закон) клиенты обязаны (в срок не более 7 (Семи) рабочих дней с даты запроса) предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах. Информация о необходимости предоставления в Банк соответствующих документов, подтверждающих легитимность проводимых по счету операций, была направлена 13.01.2022 на Ваш номер телефона, указанный в системе Банка в качестве контактного. В связи с тем, что документы не были своевременно предоставлены, операции были признаны связанными с репутационным риском для Банка, вследствие чего они подлежат дополнительному контролю. 28.02.2022 Банком был подготовлен ответ, который Вы можете получить путем обращения в удобный для Вас офис Банка, в котором указана информация о документах, необходимых для предоставления в Банк для пересмотра решения. Дополнительно сообщаем, что информация о предоставленных Вам консультациях сотрудниками Контакт-центра была доведена до сведения руководителей сотрудников. С сотрудниками была проведена обратная связь. Позвольте Вас заверить, что Банк со своей стороны старается делать все от него зависящее, чтобы Вы чувствовали себя в Банке максимально комфортно и получали качественное обслуживание. Надеемся, что сложившаяся ситуация не повлияет на дальнейшее взаимовыгодное сотрудничество. С уважением, Анна Главный специалист Центра по работе с клиентскими обращениями ПАО РОСБАНК

Отзывы о дебетовых картах Росбанка

Отказ в начислении кешбека по акции, условия не соответствуют рекламе

Оценка 4

Решил воспользоваться персональным промо-предложением, в котором на баннере чётко написано:  "Оплачивайте покупки любой дебетовой картой на Wildberries, Ozon и Яндекс Маркете с 7... Читать полностью

24.05.2024

Действия в день окончания вклада

Оценка 5

Я являюсь клиентом Росбанка с 2023 года. У меня кредитная и дебетовая карты и денежные вклады в этом банке. 9 мая закончится срок моего вклада. Я хотел узнать, как мне получить... Читать полностью

08.05.2024

Решение вопроса с комиссией

Оценка 5

Уважаемые представители Росбанка!  Выражаю признательность и благодарность сотруднику Росбанка Елизавете за помощь и содействие в решении вопроса. Перешёл на премиальное... Читать полностью

22.04.2024

Акция

Оценка 5

С 7-го по 31-е марта проходила акция с 20% кешбеком на покупки в Яндекс Маркете, 30-го марта заказал SSD-диск, оплатил как положено, получил чек, в приложении покупка также... Читать полностью

03.04.2024

Ситуация разрешилась

Оценка 4

Заблокировали карту, без уведомления, в поддержку написал на каком основании, в ответ типичный ответ согласно 115фз, сам занимаюсь диспечерскими услугами, прошло примерно около... Читать полностью

26.03.2024

Премиальное обслуживание

Оценка 5

Являюсь клиентом Росбанка более 10 лет, премиальным клиентом - более 5 лет. Премиум пакет по поступлению заработной платы от 150 тр. (реальные ежемесячные поступления превышают... Читать полностью

08.02.2024

Комиссия

Оценка 5

Добрый день, надеюсь мой отзыв будет полезен тем кто выбирает с каким банком связать судьбу своих "кровных". Я являюсь зарплатным! клиентом данного банка мого лет! Также у меня... Читать полностью

31.01.2024