115 ФЗ, блокировка физ. лица

Я постоянный клиент банка Тинькофф, пользуюсь картой и брок счетом с 2020, активно торгую на брок счете. 17.02.2022 мне приходит сообщение [url=/away/?url=http%3A//images.vfl.ru/ii/1646068590/55f98212/38258311.jpg]http://images.vfl.ru/ii/1646068590/55f98212/38258311.jpg[/url] Я предоставил документ подтверждающий мой доход на бирже, выгрузив налоговый отчет за 2021 и написал объяснение к операциям. [url=/away/?url=http%3A//images.vfl.ru/ii/1646068951/41500544/38258419.jpg]http://images.vfl.ru/ii/1646068951/41500544/38258419.jpg[/url] [url=/away/?url=http%3A//images.vfl.ru/ii/1646068994/c8f10386/38258433.jpg]http://images.vfl.ru/ii/1646068994/c8f10386/38258433.jpg[/url] Я отправил документы и объяснение, решил что мои доходы позволяют занимать своему лучшему другу деньги без расписок, но 23.02.2022 без предупреждения мне блокируют счет, я пытаюсь выяснить какие ограничения наложены и за что заблокировали, ведь я всё предоставил во время. Поддержка меня игнорирует и реже отвечает, в итоге создают обращение по пересмотру ограничений. [url=/away/?url=http%3A//images.vfl.ru/ii/1646069310/e173a5df/38258486.jpg]http://images.vfl.ru/ii/1646069310/e173a5df/38258486.jpg[/url] [url=/away/?url=http%3A//images.vfl.ru/ii/1646069351/5bfcb047/38258498.jpg]http://images.vfl.ru/ii/1646069351/5bfcb047/38258498.jpg[/url] [url=/away/?url=http%3A//images.vfl.ru/ii/1646069432/ec72bc84/38258512.jpg]http://images.vfl.ru/ii/1646069432/ec72bc84/38258512.jpg[/url] [url=/away/?url=http%3A//images.vfl.ru/ii/1646069454/d5acb05b/38258515.jpg]http://images.vfl.ru/ii/1646069454/d5acb05b/38258515.jpg[/url] Очень часто менялись менеджеры. Особенно "понравился" Персональный менеджер Дмитрий, который не разобрался в ситуации и начал выяснять откуда у меня 12млн на брок счете, хотя выше я предоставил документ, в котором указан заработок на бирже 11.8млн за 2021, абсолютно некомпетентный сотрудник. Он попросил прислать документ подтверждающий 12млн на брок счете, хотя он был выше.  [url=/away/?url=http%3A//images.vfl.ru/ii/1646069828/63186039/38258566.jpg]http://images.vfl.ru/ii/1646069828/63186039/38258566.jpg[/url] [url=/away/?url=http%3A//images.vfl.ru/ii/1646069851/94abec6f/38258570.jpg]http://images.vfl.ru/ii/1646069851/94abec6f/38258570.jpg[/url] [url=/away/?url=http%3A//images.vfl.ru/ii/1646069877/49f60ad0/38258576.jpg]http://images.vfl.ru/ii/1646069877/49f60ad0/38258576.jpg[/url] [url=/away/?url=http%3A//images.vfl.ru/ii/1646069906/c5ff29d5/38258579.jpg]http://images.vfl.ru/ii/1646069906/c5ff29d5/38258579.jpg[/url] [url=/away/?url=http%3A//images.vfl.ru/ii/1646069935/b6ce2050/38258583.jpg]http://images.vfl.ru/ii/1646069935/b6ce2050/38258583.jpg[/url] [url=/away/?url=http%3A//images.vfl.ru/ii/1646069961/979b796f/38258585.jpg]http://images.vfl.ru/ii/1646069961/979b796f/38258585.jpg[/url] [url=/away/?url=http%3A//images.vfl.ru/ii/1646069987/6435d7b8/38258590.jpg]http://images.vfl.ru/ii/1646069987/6435d7b8/38258590.jpg[/url] Обращения обновили и прикрепили документы, вечером Дмитрий присылает сообщение о том, что всё было пересмотрено и рекомендуется закрыть счет. Я начинаю узнавать почему, на что уже другой менеджер отвечает, что мои обращения находятся в обработке. [url=/away/?url=http%3A//images.vfl.ru/ii/1646070328/ea18bd1b/38258642.jpg]http://images.vfl.ru/ii/1646070328/ea18bd1b/38258642.jpg[/url] [url=/away/?url=http%3A//images.vfl.ru/ii/1646070349/a65fe061/38258645.jpg]http://images.vfl.ru/ii/1646070349/a65fe061/38258645.jpg[/url] [url=/away/?url=http%3A//images.vfl.ru/ii/1646070370/0a86fc12/38258648.jpg]http://images.vfl.ru/ii/1646070370/0a86fc12/38258648.jpg[/url] Я позвонил в поддержку и создал обращение, чтобы узнать какая из операций привела к блокировке счета, поддержка обещала оба обращения рассмотреть до 28.02.2022. 28 февраля я пишу узнать о своих обращениях, поддержка опять их перенесла до 02.03.2022. Всё это время я не могу пользоваться своими деньгами. Удивило то, что 17 разных менеджеров требовали разное и совершенно не разбирались в ситуации, особенно хочется отметить Дмитрия-совершенно некомпетентного и некорректного сотрудника, который ввел меня в заблуждение. Около 5 раз мне продлевали сроки рассмотрения обращений. Я не понимаю в чем проблема поддержки банка Тинькофф рассмотреть 3 документа, объяснение операций и понять, что операции сопоставимы с доходом. При этом Тинькофф себя позиционирует как банк, у которого ограничения в переводах клиентам данного банка составляет 150млн рублей, но если вдруг будет крупный перевод-ожидайте блокировку счета. Надеюсь, отзыв ускорит обработку обращений в банк и снятие ограничений со счета, так как все доходы подтверждены и законны, нет задолженностей по налогу за 2021. Считаю, что мои займы другу, и получение от него обратно своих денег, ничего противозаконного не несут.