Тинькофф заблокировал все мои деньги

02.03.2022 20:15
1293
2
Оценка
1
Отзыв проверен
Здравствуйте! Такая ситуация, являюсь клиентом Тинькофф уже очень продолжительное время (9 лет) и всегда всем рекомендовал. Использую банк как основной банк по хранению своих сбережений. Но 28 февраля я получил вот такое письмо и получаю блок на все свои счета. Здравствуйте. Закон обязывает подтверждать документами некоторые действия со счетом. Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям. Пожалуйста, до 03.03.2022 пришлите в ответ на это письмо: - Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы). - Разъяснения об экономическом смысле ... ... Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ. Сказать, что я удивлен -- ничего не сказать. Обо мне: Я не являюсь ИП, у меня нет никаких ООО, я не торгую криптовалютами, никаких сомнительных p2p переводов на чужие карты не совершаю. Пополняю свой счет в Тинькофф исключительно со своего зарплатного счета из Райффайзен банка. Пополнений какими-либо третьими лицами вообще нет! То есть я обычный человек, кто получает полностью белую заработную плату, со всеми уплаченными налогами, получаю блок своего счета дебетовой карты, на котором хранится подавляющая часть сбережений. Ладно, думаю, мне же нечего опасаться, я не мошенник, не обнальщик, не торгую криптой, видимо автоматика сработала по каким-то критериям (скорее всего высокий оборот в феврале), предоставлю документы и быстро вопрос будет решен. Я подготовил в тот же день выписку из Райффайзен банка, отсканировал свой трудовой договор, запросил из бухгалтерии справки 2-НДФЛ за весь 2021 год и текущий 2022 год. Всё отправил. Более того, я даже подготовил небольшой документ описывающий то, что все мои пополнения это исключительно моя заработная плата и какого размера эта заработная плата (оклад + возможные премии). Расписал, что транзакции на зачисления это стягивание денег с зарплатной карты Райффазена на свою карту Тинькова через Card2Card. В выписке у меня можно отследить все транзакции пополения аж с начала 2021 года. И даже прикрепил информацию о том, какие расходы я совершал, хотя они и так видны в личном кабинете. Я даже чеки прикрепил к покупке, где был совершен платеж на карту службы доставки. Я отправил все документы 28 феврала в 17-45, в чате сотрудник Алина сообщила, что отправила все документы. В чате Тинькофф мне написали, что ответят в течение 2 суток. И повысили приоритет до максимального. При звонке в колл центр меня уверили, что ответ будет не дольше 2 рабочих дней с момента отправки документов в 17-45 28 января, то есть не позднее 2 марта 17-45 и снова поднимали приоритет до максимального. Сейчас 2 марта уже больше 20-00, ответа так и не поступило, это при том, что я 4 раза звонил в банк в течение этого срока и меня уверяли, что моя заявка в приоритете, обязательно всё посмотрят и мне не о чем волноваться. Что именно послужило блокировкой мне также не сообщили. Сроки по их же регламенту (2 рабочих дня) вышли, в поддержке лишь разводят руками, а я не могу пользоваться своими честно заработанными деньгами. Я не знаю что делать. Большая сумма зависла в Тинькофф. У меня паника. Я не мошенник, не обнальщик, не продаю и не покупаю крипту. Весь мой доход кристально белый, все налоги уплачены, все подтверждается Налоговой. Но мне даже не отвечают. Я уже подумал, что сотрудница так и не передала документы из чата кому надо, потерялись по пути документы, так я еще на почту решил всё продублировать. И получаю ответ: ждите двое суток. Тинькофф, в чем дело?
Т-Банк
Т-Банк
2022-03-09T16:47:46+03:00
Здравствуйте. Мы обратили внимание на регулярные поступления денег с карт других банков. После чего часть их вы переводили на QIWI. Такие операции попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Вы предоставили все объяснения и документы, по которым мы убедились, что операции реальны и никаких вопросов не вызывают. Мы продолжили обслуживание счета. В консультациях ошибок не допускали, передали информацию ответственным.

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,45
средняя оценка
25.14%
решено проблем
31 953
отзывов
31 791
ответ

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Дополнительная карта

Оценка 5

Обратился в персональному менеджеру Даниилу Д-чу с запросом дополнительной карты. Получил быстрый ответ и рекомендации по выпуску, быстро согласовали все моменты, оперативно в... Читать полностью

07.09.2026

Не было кешбека по операции

Оценка 5

Заметила что по одной из последних операций покупки в Тбанке мне не начислили КЕШБЕК. Хотя я выбирала на месяц категорию кешбека 1% на любые покупки. Поэтому 5 сентября в 18:39 я... Читать полностью

06.09.2026

Отпуск с Т-Банком или купи козу, а потом продай козу

Оценка 5

Очень сложно выбрать место для отпуска и определиться с отелем, но когда эти условия выполнены, встает выбор какой картой оплатить, чтобы получить максимальный кэшбек. В нашем... Читать полностью

05.09.2026

Дополнительная карта

Оценка 5

Хотела выпустить дополнительную виртуальную карту для оплаты в интернете, чтобы не светить основную. В приложении запуталась, как это сделать. Написала в поддержку 31 августа в 22... Читать полностью

31.08.2026

Начисление кешбека

Оценка 5

21 августа 2026 обратился в службу поддержки банка с просьбой доначислить бонусы кешбэка по дополнительной категории «автосервисы». Мне ответил оператор Ангелина, выслушала меня и... Читать полностью

31.08.2026

Помогли с реквизитами

Оценка 5

Сегодня 31.08.2026 в 11.58 МСК обратился в поддержку банка, нужны были реквизиты счета моей карты ибо ждал перевод от друга из другого города, а он может только по реквизитам... Читать полностью

31.08.2026

Плюс 500 миль по акции

Оценка 5

В приложении Т-банка увидела акцию «Кэшбэк + 500 бонусов». Для получения вознаграждения предлагалось совершить покупку в магазине «Магнит» на сумму 3000 рублей через раздел... Читать полностью

31.08.2026

Продукты банка