Заблокировали обслуживание без возможности восстановления без оснований!

17.03.2022 17:05
574
2
Оценка
1
Отзыв проверен
Тинькофф банк решил, что я отмываю деньги через них! 21 февраля меня запрашивают документы о назначениях входящих платежей. Я работала как самозанятый по договору оказания услуг с юридическим лицом, поэтому я предоставила чеки оплаты налога как самозанятый. в чеке видно, что налог я плачу исправно, что работаю я по договору оказания услуг. никогда бы не подумала, что банк заинтересуется человеком, которому ЮЛ присылает 75000 руб. в месяц. 13 марта меня запрашивают документы обосновывающие поступления денег от этого ЮЛ, пояснения о целях и экономическом смысле операций по переводу денежных средств в пользу 3-х лиц и документы подтверждающие квалификацию позволяющую оказывать услуги, за которые поступают деньги. на что я прикладываю договор оказания услуг, поясняю, что деньги я переводила себе на счет в другой банк (я закрывала кредитку в другом банке), а так же мужу. Видимо для банка странно, что у человека может быть супруг и карты в других банках. и также пояснила, что для моей работы не требуется особых дипломов, квалификаций и тд. (если бы меня запросили доказательства моей работы, я бы их предоставила, естественно). Далее самое веселое! на следующий же день мне приходит В ЧАТЕ сообщение, что по моему счету ограничены некоторые виды операций. я начинаю выяснять, какие операции и на каком основании. на что мне отвечают, что доступны только операции в рамках лайфстайл и всякие налоги ЖКХ и тд. начинаю звонить. мне говорят что да, не могу переводить другим людям, но могу снимать деньги, расплачиваться в категориях лайфстайл. Ок. прихожу в магазин Перекресток и не могу расплатиться! и тут выясняется, что у меня заблокированы ВСЕ ВОЗМОЖНЫЕ операции.  я даже не могу снять свои деньги. то есть получается, что в чате и по телефону меня дезинформировали. пытались мне лимит на покупки расширить с нуля хотя бы до 10000 р. не вышло! за последние три дня я провела кучу времени на телефоне,  оставила обращения. все сроки по ответам нарушили! просила перезвонить по ответу - ответили только на электронную почту! ПОЧЕМУ МНЕ САМОЙ ПРИШЛОСЬ УЗНАВАТЬ ИНФОРМАЦИЮ, ЧТО БАНК РЕКОМЕНДУЕТ МНЕ ЗАКРЫТИЕ СЧЕТА БЕЗ ВОЗМОЖНОСТИ ВОССТАНОВЛЕНИЯ? почему банк не пишет официальные письма и объяснением причин? почему мне пишут какие-то вшивые сообщения в чате, притом НЕ ПРАВИЛЬНЫЕ? почему я САМА ДОЛЖНЫ ВЫЯСНЯТЬ И ВЫПЫТЫВАТЬ ИНФОРМАЦИЮ? как сказали Ваши сотрудники, тинькоф хочет сохранить хорошие отношения с ЦБ. Боится отзыва лицензии. но зато не боится кидать своих клиентов и обслуживать через пень колоду? я порекомендовала тинькоф огромному кол-ву человек, мои родственники, коллеги, друзья открыли тинькоф!!! теперь, после моей истории, они задумываются о закрытии.  И самое главное, что у меня остается рассрочка, которую теперь непонятно как платить, у меня деньги на инвестокпилке, которые теперь не понятно как выводить (ведь биржа не работает, а когда заработает тоже непонятно как вывести, ВЕДЬ У ВАШИХ СОТРУДНИКОВ НЕТ АЛГОРИТМОВ ПО ЭТОМУ ПОВОДУ!!!!!) и не хотелось бы выводить деньги в данный момент, кто же хочет продавать бумаги в минус? и самое главное, что тинькоф меня обслуживать не хочет, но рассрочку пожалуйста платите. единственный мой вариант - это вывести деньги по звонку на счет в другой банк.  Я снова оставила обращение на обжалование этой ситуации, а сейчас я пойду писать письмо в Центробанк. Может что-то из этого выйдет, если Тинькоф помочь мне не может никак.
Т-Банк
Т-Банк
2022-03-31T17:11:15+03:00
Здравствуйте. Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогу вы не смогли подтвердить наличие у вас какой-либо квалификации, образования, наличия опыт работы для оказания услуг, за которые вам поступают деньги. По совокупности этих фактов мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты на основании пунктов 4.5 и 7.3.9 Условий комплексного банковского обслуживания. О запросе документов мы уведомляли вас в чате и по e-mail. Это было 21 февраля, а также когда запрашивали дополнительно документы 13 марта. В поддержке действительно не идеально сработали, неправильным было то, что пытались увеличить лимит, хотя этого нельзя было сделать. После открытия биржи можно вывести деньги, а погашению рассрочки новые ограничения не помешают.

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,46
средняя оценка
25.26%
решено проблем
31 658
отзыва
31 496
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Начисление кешбека

Оценка 5

21 августа 2026 обратился в службу поддержки банка с просьбой доначислить бонусы кешбэка по дополнительной категории «автосервисы». Мне ответил оператор Ангелина, выслушала меня и... Читать полностью

31.08.2026

Помогли с реквизитами

Оценка 5

Сегодня 31.08.2026 в 11.58 МСК обратился в поддержку банка, нужны были реквизиты счета моей карты ибо ждал перевод от друга из другого города, а он может только по реквизитам... Читать полностью

31.08.2026

Плюс 500 миль по акции

Оценка 5

В приложении Т-банка увидела акцию «Кэшбэк + 500 бонусов». Для получения вознаграждения предлагалось совершить покупку в магазине «Магнит» на сумму 3000 рублей через раздел... Читать полностью

31.08.2026

Т-банк предусмотрел все возможные сценарии в жизни

Оценка 5

Добрый день! С Т-банком я начала сотрудничать несколько лет назад, и за это время Банк выручал в разных ситуациях, при этом предусмотрено практически все-от поступления крупных... Читать полностью

31.08.2026

Забота о клиентах даже в мелочах

Оценка 5

Добрый день! С Т-банком я сотрудничаю уже несколько лет, и за это время мое убеждение, что наряду с высокими профессиональными стандартами, Банк еще и с большой человеческой... Читать полностью

31.08.2026

Быстро сотрудник помог закрыть счет карты которую открыли ранее вместе с другой.

Оценка 5

23 августа 2026 года я обратилась в чат банка с вопросом. Прошла буквально минута и мне сразу ответил оператор, и уточнила какой у меня вопрос. Оператора звали Юлия это было 16... Читать полностью

31.08.2026

Закрыли ненужную виртуальную карту

Оценка 5

31 августа 2026 года около 00:07 я обратился в чат поддержки Т-Банка с просьбой закрыть ненужную виртуальную карту, оканчивающуюся на 2146. Карта мне просто больше не требовалась... Читать полностью

31.08.2026

Продукты банка