Блокировка счета 115-ФЗ без обоснования

18.03.2022 05:05
948
6
Оценка
1
Отзыв проверен
Вывел в феврале со своего иностранного брокерского счета сумму в районе 10т.долл (до этого пополнял месяца три назад, но ввиду текущей неопределенности в мире решил забрать назад). Предположительно ! из-за этого мне прилетела 115-ФЗ. Документы все банку были предоставлены, в том числе и о предполагаемой операции на 10т.долл. (банк операцию не уточнял), и я был готов предоставить по запросы любые дополнительные документы. Зачем запросили данные, если при получении документов ответ отрицательный - непонятно. Учитывая что у нас в стране до сентября не получится вывести более 10т.долл., если средства были до 9 марта, то после 115-ФЗ и вывода средств в другой банк, они там окажутся уже после 9 марта, и соответственно я не смогу снять даже разрешенные 10т.долл. Остается предположение, что банк в непростое время в стране решил использовать ситуацию и по возможности не выплачивать доллары, поскольку действия сотрудников банка по 115-ФЗ мне кажутся довольно подозрительными. Может конечно ситуация в банке настолько паническая, что сотрудники постоянно стали ошибаться. В отзывах других клиентов о работе банка за последние 2 недели это можно было заметить. По поводу деталей обслуживания - по одному вопросу (115-ФЗ) "премиального" клиента в течение недели перекидывают между 30 примерно операторами, оправдываясь высокой нагрузкой. Данную ситуацию решали с 5 марта по 15 марта. Ответы сотрудников на одинаковые вопросы почти никогда не совпадали, возможно чисто на этом можно было сократить сроки обработки в несколько раз. Я думал уже после некоторого опыта (а его было много хорошего) посоветовать всем-всем близким перейти на этот банк, но последней ситуацией похоже банк перечеркивает свою репутацию, подвел в самую непростую ситуацию. Раньше обслуживание было более слаженным, сотрудники всегда пытались помочь. Но когда пришло трудное время - всего того хорошего не стало.
Т-Банк
Т-Банк
2022-03-21T14:55:31+03:00
Приветствуем. Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Далее мы еще раз проанализировали ситуацию, и пришли к выводу что ограничения установили ошибочно. Простите, пожалуйста, за этот случай! Тем не менее, у нас остались вопросы по проводимым операциям. Часть документов все еще ожидаем. Пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли завершить анализ. В поддержке действительно допустили ошибку в консультации по поводу переводов. В остальном отвечали верно, в рамках своей компетенции. Над ошибкой проведем работу!

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,46
средняя оценка
25.2%
решено проблем
31 506
отзыва
31 352
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Начисление кешбека

Оценка 5

21 августа 2026 обратился в службу поддержки банка с просьбой доначислить бонусы кешбэка по дополнительной категории «автосервисы». Мне ответил оператор Ангелина, выслушала меня и... Читать полностью

31.08.2026

Помогли с реквизитами

Оценка 5

Сегодня 31.08.2026 в 11.58 МСК обратился в поддержку банка, нужны были реквизиты счета моей карты ибо ждал перевод от друга из другого города, а он может только по реквизитам... Читать полностью

31.08.2026

Плюс 500 миль по акции

Оценка 5

В приложении Т-банка увидела акцию «Кэшбэк + 500 бонусов». Для получения вознаграждения предлагалось совершить покупку в магазине «Магнит» на сумму 3000 рублей через раздел... Читать полностью

31.08.2026

Т-банк предусмотрел все возможные сценарии в жизни

Оценка 5

Добрый день! С Т-банком я начала сотрудничать несколько лет назад, и за это время Банк выручал в разных ситуациях, при этом предусмотрено практически все-от поступления крупных... Читать полностью

31.08.2026

Забота о клиентах даже в мелочах

Оценка 5

Добрый день! С Т-банком я сотрудничаю уже несколько лет, и за это время мое убеждение, что наряду с высокими профессиональными стандартами, Банк еще и с большой человеческой... Читать полностью

31.08.2026

Быстро сотрудник помог закрыть счет карты которую открыли ранее вместе с другой.

Оценка 5

23 августа 2026 года я обратилась в чат банка с вопросом. Прошла буквально минута и мне сразу ответил оператор, и уточнила какой у меня вопрос. Оператора звали Юлия это было 16... Читать полностью

31.08.2026

Закрыли ненужную виртуальную карту

Оценка 5

31 августа 2026 года около 00:07 я обратился в чат поддержки Т-Банка с просьбой закрыть ненужную виртуальную карту, оканчивающуюся на 2146. Карта мне просто больше не требовалась... Читать полностью

31.08.2026

Продукты банка