Блокировка карты по 115 ФЗ

18.03.2022 10:58
852
5
Оценка
1
Отзыв проверен
Банк не предоставляет ответ нарушая все мыслимые сроки. 27.03.22 мне пришло сообщение от банка-предоставить документы - договор с юр лицом от которого поступили средства, справка 2 ндфл, и обьяснить, кому я перевел деньги. 01 марта я отправил договор (я работаю в федеральной аптечной сети), ответил, что переводил с карты своим ближайшим родственникам-жене и теще. Уточнил, что справка 2ндфл не готова, я ее запросил у работодателя, и как она поступит я сразу ее предоставлю (Хочу заметить, что по договору гпх, по которому я работаю. работодатель может мне предоставить справку в течении 30 дней по запросу). 03 марта мне ответил банк. что останавливает операции по моей карте-переводы. 04 марта я позвонил в банк, оператор сказал-рекомендовано счет закрыть. Я Предоставил все документы-договор, справки 2 ндфл, паспорт-свой и супруги, свидетельство о браке, свидетельство о рождении супруги (где видно фио тещи) и попросил рассмотреть вопрос о реабилитации моей карты, поскольку мне важно сохранить рабочий счет (Я нахожусь на работе далеко от любого возможного банка, я не могу открыть другой счет для перечисления зарплаты, кроме того мне вряд ли другой банк теперь откроет счет). 04 марта мне пришел ответ - мы рассмотрим и ответим 05 марта. ответа не было и так каждый день-мы ответим 5 , 6, 7, 8, 9,10,11....и т д вплоть до 18 числа. Я знаю, что я имею право подавать документы на реабилитацию счета (потому что считаю, что нет нарушений с моей стороны-я получаю официальную зарплату и перевожу ее своей жене и теще, то есть свои родным) и банк обязан дать ответ в течении 7 дней, но ответа нет. 16 марта банк прислал письмо, совершенно не имеющее отношение в к моему вопросу- Указал, что у меня открыт счет Кредитной карты и по нему мне банк запрещает списания. Я ответил банку, что это не то, что я просил. У меня вопрос по Дебетовой карте и я прошу рассмотреть документы на реабилитацию.  Банк ответил-Извините, ошиблись, ответим 17 ого марта.  17 ого не ответил. 18 числа связавшись с банком получаю ответ-вы подали повторную заявку, по ней еще не прошло 7 дней. Но какая повторная? когда я еще не получил ответа по 1ой заявке от 04 марта! На мой счет поступила зарплата, но я не могу ее перевести своей супруге (Я работаю далеко от семьи, у меня на иждивении 2 человека-супруга и маленький ребенок после операции), и я не могу открыть другой счет.  Кроме того у меня кредит в другом банке, который оплачивают за меня родственники наличными в кассу(Все документы имеются),  теперь у меня просрочка по этому кредиту, потому что я не могу перечислить деньги со своей зарплатной карты родным. На мой вопрос оператору, что мне делать, он ответил - Переведите все деньги со счета в Тинькофф на свой кредит в другом банке. И потом мы закроем ваш счет в тинькофф. А на что  буду жить я и моя семья тогда, если переведу все деньги на кредит в другом банке? У меня нет счетов в других банках и я нахожусь далеко , не могу открыть другой счет. Но банк не дает никакого ответа, только сдвигает сроки. Сегодня банк мне написал, что, оказывается. 16 марта я подал повторную заявку на реабилитацию карты и по ней еще нет решения, но это не так. Я с 04 марта не могу получить ответ еще по первому обращению.
Т-Банк
Т-Банк
2022-03-31T13:02:42+03:00
Здравствуйте. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Мы обязаны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогу проверки мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть это решение не готовы. Ошибок при обращениях мы не допускали: всегда реагировали на ваши вопросы, доносили информацию до ответственных и делали все возможное, чтобы решить вопрос быстрее. Перевод денег мы можем сделать только на счет в другом банке, который открыт на ваше имя.

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,45
средняя оценка
25.07%
решено проблем
32 455
отзыва
32 297
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Дополнительная карта

Оценка 5

Обратился в персональному менеджеру Даниилу Д-чу с запросом дополнительной карты. Получил быстрый ответ и рекомендации по выпуску, быстро согласовали все моменты, оперативно в... Читать полностью

07.09.2026

Не было кешбека по операции

Оценка 5

Заметила что по одной из последних операций покупки в Тбанке мне не начислили КЕШБЕК. Хотя я выбирала на месяц категорию кешбека 1% на любые покупки. Поэтому 5 сентября в 18:39 я... Читать полностью

06.09.2026

Отпуск с Т-Банком или купи козу, а потом продай козу

Оценка 5

Очень сложно выбрать место для отпуска и определиться с отелем, но когда эти условия выполнены, встает выбор какой картой оплатить, чтобы получить максимальный кэшбек. В нашем... Читать полностью

05.09.2026

Начислили кеш за покупку

Оценка 5

Я написала в чат мобильного приложения 21 июня 2026 в 23:45 потому что у меня не начислился кешбек за маски. У меня было предложение купить маски разглаживающие для лица от n-o со... Читать полностью

04.09.2026

Сотрудники начислили бонус за покупку

Оценка 5

У меня было предложение по карте купить дезодорант д-ы и получить кеш 50% от покупки ,но не более 150р,кеш в день покупки не начислился,мне тогда ответили что нужно подождать до... Читать полностью

03.09.2026

Дополнительная карта

Оценка 5

Хотела выпустить дополнительную виртуальную карту для оплаты в интернете, чтобы не светить основную. В приложении запуталась, как это сделать. Написала в поддержку 31 августа в 22... Читать полностью

31.08.2026

Подтверждения в смс

Оценка 5

Хочу оставить отзыв про поддержку в чате Т‑Банка мне реально помогли, и я теперь спокойнее отношусь к онлайн‑платежам. Проблема была такая: заметил, что иногда деньги списываются... Читать полностью

31.08.2026

Продукты банка