Менеджер все – клиент ничто

Уважаемый Александр! Благодарим за обращение. Банк обязан проводить идентификацию при каждом обращении Клиента. В соответствии с п. 1 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банк обязан до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца. Идентификация физического лица осуществляется на основании представления им паспорта гражданина Российской Федерации как основного документа, удостоверяющего его личность. Согласно действующего законодательства, идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем. Кредитная организация разрабатывает программу идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, в том числе с учетом требований, установленных Положением Банка России от 15 октября 2015 года N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 4 декабря 2015 года N 39962. Кредитная организация также может разработать самостоятельные программы идентификации для каждой категории лиц: клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца. Согласно стандартам идентификации, для того, чтобы произвести необходимые настройки, необходимо предоставить селфи с паспортом в чат Банка. Способ дистанционной идентификации, как селфи с паспортом, для удобства клиентов, принят в банке как менее рискованный. В результате проведенной проверки нарушений в действиях сотрудников не выявлено. Вами были предоставлены селфи с паспортом, на которых присутствовали блики, а также были закрыты для просмотра серия и номер паспорта. В дальнейшем, корректировка была произведена в индивидуальном порядке. По вопросу, относительно совершения платежа, была проведена проверка, в результате которой технических особенностей при совершении переводов с карт указанного Вами Банка, на стороне ПАО "Совкомбанк" не выявлено. В свою очередь сотрудник предложил альтернативный способ совершения платежа. Надеемся на Ваш объективный и взвешенный подход к сложившейся ситуации. С уважением, Департамент клиентских впечатлений ПАО«Совкомбанк».