Блокировка счёта

19.03.2022 09:43
1029
Оценка
1
Отзыв проверен
Проблема решена
Добрый день! Никогда не думала, что могу столкнуться с такими, на мой взгляд, неправомерными действиями со стороны крупного банка, особенно после стольких рекомендаций родных и друзей, тем не менее. 03.02.2022 С мужем продали квартиру, спустя пару дней раскрылся акредитив и деньги поступили на счёт в ПАО "Сбербанк". Нам хотелось держать средства в прогрессивном и клиентоориентировнном банке, особенно с целью инвестирования на фондовом рынке, изучив конкурентов и предложения на рынке, приняли решение открыть счёт в Тинькофф. 22.02.2022 мы перевели часть денег полученных от продажи квартиры на мой счёт в Тинькофф, далее отправили их на Тинькофф инвестиции, купили валюту и составили небольшой портфель. На всех этапах взаимодействия были очень довольны обслуживанием.  Дальше сильно меняется коньюктура рынка и мы принимаем решение скорректировать нашу финансовую модель, при этом не уходить из Тинькофф банка и оставить сбережения. Оставшиеся ср/ва на брокерском счёте, на которые еще не успели приобрести ценные бумаги, отправили обратно на текущий Счёт - на большую часть открыли депозит и часть оставили на карте с целью дальнейшего снятия в рамках установленной ЦБ допустимой суммы на одного человека. И потом началось...16.03.2022 пришёл запрос на предоставление документов по трём следующим пунктам: 1. Документ, подтверждающий доход, например 2НДФЛ, 3НДФЛ, декларация о доходах и тд. По первому пункту были даны разъяснения, что я не работаю и справку о доходах предоставить не имеется возможным. 2. Пояснение о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег по счёту Тинькофф. На что были предоставлены развёрнутые комментарии о целях перевода средств в банк и о дальнейшем их распоряжении. Цель перевода заключалась в желании составить инвестиционный портфель, а снятие в рамках допустимой суммы  (10 тыс. $) - для личных нужд.   3. Документы, подтверждающие источник происхождения денег, внесённых на счёт 22.02.2022, например справки о доходах, документы, подтверждающие продажу имущества или другие документы. На третий пункт я отправила исполненный договор купли-продажи квартиры, где указана вся необходимая информация, более того, сумма по договору сильно превышает сумму поступивших на счёт Тинькофф д/с, так что здесь вопросов возникнуть не должно было.  Сегодня 19.03.2022 пришло уведомление "Извините, нам пришлось ограничить отдельные виды операций". Обратившись в онлайн-чат за разъяснениями, специалист Валерия проинформировала, что коллеги проверили документы и по результату приняли решение оставить ограничение, ни какой информации о причинах и о том что их могло не устроить давно небыло. Далее, мягко говоря, с сильным негодованием, обратилась в колл центр, где специалист с большим пониманием отнёсся к моему возмущению, так же проинформировал, что счета заблокированны и я могу перевести средства в другой банк с комиссией(что это значит?) и закрытием счёта.  В том числе специалист помог составить обращение на повторный пересмотр предоставленных документов. Мне искренне не понятно, почему, при всей нестабильности царящей на рынке, Тинькофф банк считает нормальным подвергать дискредитации всю банковскую систему, время, когда нужно удерживать доверие клиента всеми возможными способами..Очень прошу разобраться в текущей проблеме и решить её.
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2022-03-30T13:15:52+03:00
Если банк решил вашу проблему, вы можете отметить это с помощью кнопки «Проблема решена»: текущая оценка пересчитается.
Т-Банк
Т-Банк
2022-03-21T18:50:12+03:00
Здравствуйте. Мы проанализировали операции по вашему счету и обратили внимание на крупные поступления от юридического лица с последующим снятием значительной части поступивших денег. Подобные операции попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Мы детально проанализировали ситуацию и пришли к выводу, что ограничения установили неправильно. Вы предоставили необходимые объяснения и документы, по которым мы убедились, что операции не вызывают вопросов. Дополнительно связались с вами, чтобы лично извиниться и компенсировать возникшую заминку. Впредь постараемся не подводить! На первой линии мы всегда реагировали на ваши обращения и доносили информацию до ответственных.
user-23267605971
2022-04-11T09:28:58+03:00
Банк решил мой вопрос. Но я категорически не согласна с комментарием, что деньги поступили от юридического лица, деньги поступили с МОЕГО счёта в СБЕРБАНКЕ, т.е владелец счёта физ. лицо.
Зачтено

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,45
средняя оценка
25.1%
решено проблем
32 234
отзывов
32 073
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Дополнительная карта

Оценка 5

Обратился в персональному менеджеру Даниилу Д-чу с запросом дополнительной карты. Получил быстрый ответ и рекомендации по выпуску, быстро согласовали все моменты, оперативно в... Читать полностью

07.09.2026

Не было кешбека по операции

Оценка 5

Заметила что по одной из последних операций покупки в Тбанке мне не начислили КЕШБЕК. Хотя я выбирала на месяц категорию кешбека 1% на любые покупки. Поэтому 5 сентября в 18:39 я... Читать полностью

06.09.2026

Отпуск с Т-Банком или купи козу, а потом продай козу

Оценка 5

Очень сложно выбрать место для отпуска и определиться с отелем, но когда эти условия выполнены, встает выбор какой картой оплатить, чтобы получить максимальный кэшбек. В нашем... Читать полностью

05.09.2026

Начислили кеш за покупку

Оценка 5

Я написала в чат мобильного приложения 21 июня 2026 в 23:45 потому что у меня не начислился кешбек за маски. У меня было предложение купить маски разглаживающие для лица от n-o со... Читать полностью

04.09.2026

Сотрудники начислили бонус за покупку

Оценка 5

У меня было предложение по карте купить дезодорант д-ы и получить кеш 50% от покупки ,но не более 150р,кеш в день покупки не начислился,мне тогда ответили что нужно подождать до... Читать полностью

03.09.2026

Дополнительная карта

Оценка 5

Хотела выпустить дополнительную виртуальную карту для оплаты в интернете, чтобы не светить основную. В приложении запуталась, как это сделать. Написала в поддержку 31 августа в 22... Читать полностью

31.08.2026

Подтверждения в смс

Оценка 5

Хочу оставить отзыв про поддержку в чате Т‑Банка мне реально помогли, и я теперь спокойнее отношусь к онлайн‑платежам. Проблема была такая: заметил, что иногда деньги списываются... Читать полностью

31.08.2026

Продукты банка