Нарушение законодательства. Сбор личных данных клиентов

[url=/away/?url=https%3A//i.ibb.co/vqrxGK5/akbars.jpg]https://i.ibb.co/vqrxGK5/akbars.jpg[/url] 18.03.2022 Обратился в данный банк с желанием обменять валюту. Отстоял более 40 минут в очереди (маленькое душное помещение банка, и кстати за это время курс обмена в банке упал примерно на два рубля) и наконец перед самым закрытием попал в саму операционную кассу. Девушка операционист кроме паспорта, потребовала от меня номер личного телефона, на мой вопрос зачем - ответила не мало  не смутившись: Если не нравится, пишите жалобу руководству. Усталость после рабочего дня сказывалась, и разбираться уже не хотелось, продиктовал телефон. Приняв банкноты к обмену и пересчитав их, девушка буквально на несколько секунд обернулась к экрану и сказала что требуется подтверждение происхождения денег (справка о доходах). На этом мое сотрудничество с банком закончилось. Сбор информации выходящей из рамок определённых законодательством для данной операции. Не знание сотрудниками банка норм законодательства при выполнении обменных операций (сумма обмена была далеко от той при которой требуется подтверждение доходов).   Для просвещения работников банка оставляю следующие ссылки и выдержки из законов: ч. 2 ст. 11 Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» установление требования об идентификации личности при купле-продаже физлицами наличной ино-ной валюты, не допускается, за исключением случаев, предусмотренных фед-ми законами. Исходя из положений инструкции Банка России от 16.09.2010 № 136-И «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной ино-ной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в ино-ной валюте, с участием физлиц», требований об обязательном представлении документов, подтверждающих происхождение наличных денежных средств, не предусмотрено. Между тем, на основании пп. 1 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк обязан до приема на обслуживание идентифицировать клиента и установить его фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, ИНН налогоплательщика (при его наличии). В силу п. 1.2 ст. 7 указанного закона при осуществлении физлицом операции по покупке или продаже наличной ино-ной валюты на сумму, не превышающую 40 тыс. руб. либо не превышающую сумму в ино-ной валюте, эквивалентную 40 тыс. руб., идентификация клиента – физлица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводятся, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. В то же время на основании пп. 1 п. 1 ст. 6 этого закона операция по покупке или продаже наличной ино-ной валюты физлицом в сумме, эквивалентной или превышающей 600 тыс. руб., подлежит обязательному контролю, в связи с чем банк вправе запросить у физ лица документы, подтверждающие происхождение денежных средств или законность владения ими. Такими документами могут быть справки по форме 2-НДФЛ, налоговые декларации по форме 3-НДФЛ и другие документы, которые могут подтвердить правомерность и срок владения денежными средствами