Необоснованный запрос документов и ограничение операций

02.04.2022 12:00
1544
Оценка
1
Отзыв проверен
Продолжительное время являюсь клиентом Тинькофф банка. Теперь уже, скорее, являлся.  В марте мне приходит запрос документов на операции. Я дал все необходимые пояснение о характере операций. Все операции проводились с моими личными деньгами(пополнение/снятие). Все переводы по карте от третьих лиц и переводы им носили гражданско-правовой характер. Переводов от юрлиц или прочих переводов, которые могли бы быть интерпретированы подходящими под ФЗ-115 не было.  Я совершал неоднократные попытки конкретизации запроса и запрашивал список интересующих банк операции. Однако банк многократно уклонялся от дачи конкретного юридически грамотного запроса, ограничиваясь формулировкой "предоставьте данные по всем операциям за последние 3 месяца". Данный запрос является нелегитимным, необоснованным и неверно сформулированным. Банк в ответ на мой запрос о конкретизации должен был предоставить список конкретных операций, которые его интересуют, но этого не сделал, что в корне нарушает процедуру проведения подобных запросов. Однако на неконкретный запрос я дал ответ по характеру операций все равно. "Какой вопрос, такой ответ". Однако, это банк не устроило, мне ограничили лимит снятия наличных до 20000 рублей в месяц, полностью отключили возможность оплаты по реквизитам(оплата счетов, квартплаты и тд), отключили возможность отправлять и принимать переводы от третьих лиц. Возможность совершать обычные, как банк выразился, лайфстайл-расходы, сохранилась. Я продолжил пользоваться картой из-за невозможности на данный момент обратиться в другой банк за открытием дебетовой карты. Однако 3 дня назад перестали проходить платежи в Яндекс.Такси. Сегодня я написал в поддержку и мне говорят, что у меня отключено дистанционное обслуживание. Менеджер Анастасия не дает конкретики и общается сухо и грубо будто с человеком третьего сорта. Банк вывел свои критерии, как объявить клиента персоной нон-грата, унтерменшем, и ведет себя по-свински! Начиная от игнорирования моих запросов на конкретизацию данных запроса, заканчивая нашим текущим общением! При то стоит отметить что я всегда держал на карте значительные остатки и использовал самый дорогой тариф Премиум. С меня постоянно удерживали комиссию. Стоит отметить, что в последний месяц я не получил доступ к услугам, которые эта комиссия за пользование картой включала. Также прошу заметить низкосортное спекулятивное поведение банка в момент кризиса, когда при курсе ЦБ в 100 рублей банк предлагал покупку евро по 150 рублей, а продажу по 80! На это должна обратить свое внимание ФАС! Продолжать отношения с банком не намерен, даже если они "исправятся". Прошу опубликовать отзыв, дабы предостеречь других потенциальных клиентов о возможном беспределе в их сторону со стороны банка.  С Уважением к банки.ру, без уважения к тинькофф банку.
Т-Банк
Т-Банк
2022-04-11T17:33:23+03:00
Здравствуйте. Мы проанализировали операции по вашему счету и обратили внимание на систематическое внесение крупных сумм наличными в одном регионе с последующим их снятием в течение нескольких минут в другом. Подобные операции попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Позднее мы приостановили дистанционное обслуживание счета, что возможно по условиям договора, поскольку вы не прислали документы в обозначенный срок. По итогам расследования мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Решение окончательное, пересмотреть его не готовы. Конвертацию мы проводим правильно. Отметим, что курс ЦБ — рекомендация. Когда Банк России устанавливает официальный курс на завтра, он использует средневзвешенный курс биржи на сегодня. Он действует до нового официального курса, но торги на бирже продолжаются. Когда официальный курс вступает в силу, он может не соответствовать актуальному биржевому. Именно поэтому банки и обменные пункты пользуются не официальным курсом ЦБ РФ, а реагируют на ситуацию на рынке. Установленный курс отражает повышенную изменчивость на валютном рынке. Мы закупаем валюту на бирже, поэтому цена может отличаться. Курс в форме конвертации мы обновляем каждые 2 минуты. Для конвертации всегда есть выгодное и невыгодное время. В будние дни выгодное время длится с 10:00 до 21:30 по Московскому времени. На первой линии мы всегда реагировали на ваши обращения и доносили информацию до ответственных. При этом не все консультации можно назвать идеальными. Работу с сотрудниками уже провели и сделали правильные выводы.

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,45
средняя оценка
25.21%
решено проблем
32 234
отзывов
32 073
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Дополнительная карта

Оценка 5

Обратился в персональному менеджеру Даниилу Д-чу с запросом дополнительной карты. Получил быстрый ответ и рекомендации по выпуску, быстро согласовали все моменты, оперативно в... Читать полностью

07.09.2026

Не было кешбека по операции

Оценка 5

Заметила что по одной из последних операций покупки в Тбанке мне не начислили КЕШБЕК. Хотя я выбирала на месяц категорию кешбека 1% на любые покупки. Поэтому 5 сентября в 18:39 я... Читать полностью

06.09.2026

Отпуск с Т-Банком или купи козу, а потом продай козу

Оценка 5

Очень сложно выбрать место для отпуска и определиться с отелем, но когда эти условия выполнены, встает выбор какой картой оплатить, чтобы получить максимальный кэшбек. В нашем... Читать полностью

05.09.2026

Начислили кеш за покупку

Оценка 5

Я написала в чат мобильного приложения 21 июня 2026 в 23:45 потому что у меня не начислился кешбек за маски. У меня было предложение купить маски разглаживающие для лица от n-o со... Читать полностью

04.09.2026

Сотрудники начислили бонус за покупку

Оценка 5

У меня было предложение по карте купить дезодорант д-ы и получить кеш 50% от покупки ,но не более 150р,кеш в день покупки не начислился,мне тогда ответили что нужно подождать до... Читать полностью

03.09.2026

Дополнительная карта

Оценка 5

Хотела выпустить дополнительную виртуальную карту для оплаты в интернете, чтобы не светить основную. В приложении запуталась, как это сделать. Написала в поддержку 31 августа в 22... Читать полностью

31.08.2026

Подтверждения в смс

Оценка 5

Хочу оставить отзыв про поддержку в чате Т‑Банка мне реально помогли, и я теперь спокойнее отношусь к онлайн‑платежам. Проблема была такая: заметил, что иногда деньги списываются... Читать полностью

31.08.2026

Продукты банка