Все началось с открытия счета по рекомендации в РОСБАНКе. Нас очень тепло поприветствовали, пообещали отличные и комфортные условия в отличии от конкурентов, оперативно завел нас в банк. А дальше началось самое интересное : после открытия и активации счета нас оставили без всякого сервиса, потому что банку мы стали неинтересны. С конца января банк не пропускает операцию по договору процентного займа на счет ГД, открытый в РОСБАНКе от своей же фирмы.
А, если быть точным, этого не позволяет сделать служба финансового мониторинга РОСБАНКа . Простейшая операция в Банк клиенте отклоняется с комментарием:[u]«[/u][u]Причина: наличие подозрений, что операция(ии)совершается(ются) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.[/u][u]»
[/u]РОСБАНК
подробно и документально объяснил происхождение денег на моем счету, а так же целевое назначение займа, подкрепив это должными договорами с контрагентами. В этой связи формулировка экспертов банка про «доходы, полученные преступным путем и финансирование терроризма» выглядит шаблонной и показывает отношение к клиенту, который уже начал свое обслуживание в банке ,тем самым попав в ловушку, в которой он не может дотянуться до собственных денег для осуществления текущей бизнес деятельности. Каждый раз нам приходил один и тот же ответ в течении нескольких часов после подтверждения операции в банк клиенте. При этом наша компания попадает на многочисленные пени и курсовую переоценку, поскольку наша деятельность связана с работой по срочным контрактам!
Далее нас ожидал увлекательный опыт с открытием валютных счетов и получения доступа к ним: Доступы к валютному счету настраивались 4 (ЧЕТЫРЕ !!!) месяца. Произошла чудовищная ошибка с генерацией пароля для доступа к счету, которые мы обнаружили (см. во вложении). Нам никто не мог объяснить, в чем дело и почему мы не можем получить доступ к счету. В итоге ошибка менеджера стоила нам отсутствием возможности конвертации валюты для снижения рисков для нашего бизнеса. Пока Ваши подчиненные разбирались с проблемой, курс доллара вырос почти вполовину.
В этой связи хочется получить ответ по ряду вопросов от Банка, к сожалению на письменную претензию и желание урегулировать вопрос внутри банка остался без ответа, надеюсь это ускорит процесс :
1. Просьба ответить, по какой причине банк отказывает мне в абсолютно законной операции по процентному займу на учредителя ? Почему банк считает что средства получены на счет преступным путем если мы предъявляем контракт?
2. Также прошу внести ясность на каком этапе была допущена ошибка по генерации ключей для доступа к валютному счету ,который был открыт, но мы ничего не могли с этим сделать. Ошибка была в отправке кода.
При всем этом бардаке и бюрократии управляющая ДО Ленинский проявила заинтересованность в решении нашего вопроса, но к сожалению не все вопросы по РКО и претензиям возможно решить в рамках ДО .
