Блокировка через 2 дня

07.06.2022 18:51
1376
3
Оценка
1
Отзыв проверен
Добрый день, история такая  Открыл банк приблизительно 25 мая. Карту везли несколько дней, то одна у них причина, то другая, то курьер где-то упал, то еще что-то, но суть не в этом, то что привозят карту это круто)  Так вот, скинул я себе со счета жены 87 тысяч , и хотел купить доллары через Тинькофф инвестиции, чтобы отправить их себе на счет криптобиржи, Так как я не резидент РФ, мне не открыли инвестиции, я деньги перевел обратно, после чего жена купила доллары и отправила мне на долларовый счет, после чего я успешно отправил их на свой счет. Но как известно всем, не без танцев с бубном. В итоге на следующий день мне прилетело предупреждение с просьбой предоставить документы , на вопрос какие документы мне документы им дать, так как я не резидент РФ и не имею справок РФ, прислали все шаблонами, Ничего не понятно, на просьбу подсказать по пунктам, что от меня надо, никто не реагировал, сказали ,отправят на почту список, На почту пришел же такой же шаблон, как и в чате. Отправил скриншот откуда деньги у жены, откуда я уже еще следующим днем переводил, и так же еще много скринов, так как уже понятия не имел, по какой из операций возникли вопросы, и что мне нужно для урегулирования мне никто так и не дал, Через неделю мне приходит сообщение, что, мол, спасибо за сотрудничество, нам нужны документы и опять шаблон. Я спрашиваю, что я отправлял уже, можете разъяснить мне, что еще нужно и по какой операции. В ответ шаблоны. Присылаю еще скриншоты ордеров выполненных, реквизитов и прочего. Через 3 дня мне приходит ограничения с рекомендациями закрыть счет. По какой операции ограничения мне все еще не предоставили информацию, тем самым нарушая пункт 13.4 статьи 7 федерального закона 115ФЗ ПРАВИЛ НЕ НАРУШАЛ, СОГЛАСНО 259 ФЗ ИМЕЮ ПРАВО ПРИОБРЕТАТЬ И ПРОДАВАТЬ КРИПТОВАЛЮТУ, Но, собственно, ограничения пришли раньше, чем я совершал сделки со своего счета на свою карту, скриншоты по сделкам предоставлял в чат
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2022-06-12T09:17:56+03:00
Спасибо за отзыв. Давайте подождем от банка результаты проверки. 11.07.22 Оценку зачли. Если банк решил вашу проблему, вы можете отметить это с помощью кнопки «Проблема решена»: текущая оценка пересчитается.
Т-Банк
Т-Банк
2022-06-13T11:11:03+03:00
Здравствуйте. Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования, мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть решение не готовы. С доставкой карты и правда затянули по причинам технического характера. На первой линии сработали неидеально: следовало сообщить, что помимо справок нужно объяснить экономический смысл операций и документ подтверждающий зачисление на счёт, но эту информацию ответственным передали. Проработаем все моменты и станем лучше.

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,46
средняя оценка
25.26%
решено проблем
31 658
отзыва
31 496
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Не было кешбека по операции

Оценка 5

Заметила что по одной из последних операций покупки в Тбанке мне не начислили КЕШБЕК. Хотя я выбирала на месяц категорию кешбека 1% на любые покупки. Поэтому 5 сентября в 18:39 я... Читать полностью

06.09.2026

Отпуск с Т-Банком или купи козу, а потом продай козу

Оценка 5

Очень сложно выбрать место для отпуска и определиться с отелем, но когда эти условия выполнены, встает выбор какой картой оплатить, чтобы получить максимальный кэшбек. В нашем... Читать полностью

05.09.2026

Начисление кешбека

Оценка 5

21 августа 2026 обратился в службу поддержки банка с просьбой доначислить бонусы кешбэка по дополнительной категории «автосервисы». Мне ответил оператор Ангелина, выслушала меня и... Читать полностью

31.08.2026

Помогли с реквизитами

Оценка 5

Сегодня 31.08.2026 в 11.58 МСК обратился в поддержку банка, нужны были реквизиты счета моей карты ибо ждал перевод от друга из другого города, а он может только по реквизитам... Читать полностью

31.08.2026

Плюс 500 миль по акции

Оценка 5

В приложении Т-банка увидела акцию «Кэшбэк + 500 бонусов». Для получения вознаграждения предлагалось совершить покупку в магазине «Магнит» на сумму 3000 рублей через раздел... Читать полностью

31.08.2026

Т-банк предусмотрел все возможные сценарии в жизни

Оценка 5

Добрый день! С Т-банком я начала сотрудничать несколько лет назад, и за это время Банк выручал в разных ситуациях, при этом предусмотрено практически все-от поступления крупных... Читать полностью

31.08.2026

Забота о клиентах даже в мелочах

Оценка 5

Добрый день! С Т-банком я сотрудничаю уже несколько лет, и за это время мое убеждение, что наряду с высокими профессиональными стандартами, Банк еще и с большой человеческой... Читать полностью

31.08.2026

Продукты банка