Абсолютное отсутствие не только связи между сотрудниками, но и чётких инструкций в проблемных ситуациях (ну и любимый ФЗ-115)

Уважаемая user-24698387544! Искренне сожалеем о том, что Вам пришлось столкнуться с этой ситуацией. 04.06.2022 г. в 21:25 Ваша карта была заблокирована до подтверждения операции: оплата на ресурсе SENDICO на сумму 507 йен. Блокировка производится в соответствии с ч.9, 9.1 ст.9 Федерального закона №161-ФЗ "О национальной платежной системе", и п. 9.12 Условий предоставления и использования карты, п.7.14 Условий открытия и обслуживания сберегательного счета и предоставления потребительского кредита, п.3.6.4., п.3.14 Общих условий договора потребительского кредита по программе "Кредитная карта". Проверка операций происходит в автоматическом режиме, выборочно, независимо от суммы и назначения платежа. В 21:28 сотрудник Банка связался с Вами, Вы подтвердили операцию, прошли процедуру аутентификации. Согласно внутреннего регламента Банка, карта была разблокирована. 06.06.2022 в 22:29 Ваша карта была заблокирована до подтверждения операции: оплата на ресурсе SENDICO на сумму 2 193 йен. В 22:30 Вы самостоятельно обратились на Горячую линию для подтверждения операции. После подтверждении операции и прохождения процедуры аутентификации Ваша карта была также разблокирована. Сотрудники Банка действовали в рамках установленных процедур и инструкций. Также в соответствии со ст.7 Федерального Закона 115-ФЗ от 07.08.2001 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный Закон 115-ФЗ) и утвержденными Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения АО "Почта Банк", Банк осуществляет мероприятия по выявлению в деятельности Клиентов операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, проводит мероприятия, направленные на минимизацию риска совершения Клиентами таких операций. 07.06.2022 г. Вам было направлено СМС-уведомление об осуществлении блокировки банковской карты и приостановлении приема распоряжений посредством ПБО. Дополнительно СМС-уведомление содержало информацию о необходимости предоставить документы и сведения по платежам. Согласно п.14 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ, Клиенты обязаны предоставлять в Банк информацию, необходимую для исполнения Банком требований указанного Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах. Дополнительно к ранее предоставленным документам Вам необходимо предоставить в Банк: - письменные пояснения, раскрывающие экономический смысл регулярного получения денежных средств от третьих лиц; - сведения о регистрации самозанятости/ИП, подтверждение оплаты налогов за последний отчетный период. Обращаем внимание на то, что Вы имеете полное право воспользоваться денежными средствами путем обращения в Клиентский центр и оформления Распоряжения на перевод денежных средств. Видим, что 20.06.2022 г. Вы уже обратились в Банк с таким Распоряжением. Денежные средства переведены по указанным Вами реквизитам. Договор обслуживания с Вами также не расторгался, со стороны Банка такой инициативы не было. Выражаем надежду на то, что наши комментарии помогут Вам разобраться в сложившейся ситуации. Приносим извинения за возможные неудобства. С уважением, Юлия, Эксперт Службы претензионной работы АО "Почта Банк"