Тинькофф без причины ограничил все операции из-за SWIFT перевода на 10$

19.06.2022 21:44
3013
1
Оценка
1
Отзыв проверен
Несколько лет являюсь клиентом банка, более полугода премиальным клиентом. Были открыты вклады, валютные счета, подключены инвестиции, экосистемой пользовался по полной.После ограничения оплаты покупок на зарубежных ресурсах с помощью VISA и Mastercard - искал какие-то варианты и выходы из положения. Мне посоветовал товарищ сервис Pyypl, виртуальная карта, которую можно пополнить SWIFT переводом. Товарищ успешно пополнял сервис с карты Райффайзенбанка. Я подумал, что Тинькофф не хуже и отправил SWIFT перевод на 10$ в качестве теста для пополнения своего счета в сервисе Pyypl. Спустя несколько дней Тинькофф прислал запрос на кипу документов по 115-ФЗ. (Совпадение? - Не думаю).Я попросил отменить перевод на пополнение сервиса Pyypl потому что было понятно, что прицепились именно из-за него, перевод отменили. Далее скрупулезно собирал всевозможные документы аж с 2018 года.- Имею несколько официальных мест работы- Имею ИП, специализирующееся на маркетинге и IT- Имею вклады в разных банках, брокерские счета и ИИС- Имею ежегодный внушительный НДФЛ, которые оплачивают работодатели со всех доходов- Имею налоговые декларации по всем уплаченным налогам от деятельности ИП.Предоставил исчерпывающий пакет документов, что в письмо не уместилось, не отправлялось из-за большого объема файлов. Создал папку на Гугл диске и отправил ссылкой с комментарием, что все необходимые документы были загружены.Срок предоставления стоял до 08.06. Я отправил документы 05.06 вечером. В результате 09.06 в 00:30 ночи мне пришло уведомление «Нам пришлось ограничить операции». Соответственно, вывод такой, что документы даже не просматривались. Просто банк посчитал, что я их не предоставил и ограничил обслуживание. Других причин с учетом исчерпывающего набора всех запрошенных подтверждающих документов я не вижу. Обидно, что когда-то любимый банк скатился и пал так низко. Из-за плохо и непонятно работающих процессов заставляют страдать обычных людей. Если вопрос не будет разрешен и урегулирован мирно, буду направлять жалобу в ЦБ о халатности банка, причиняющего своими действиями вред гражданам, ставя в абсолютно некомфортное положение, и намеренно добиваясь блокировки всех средств, чтобы пользоваться деньгами, пока клиент не может получить доступ к своим средствам. Прикреплю в жалобе также все предоставленные документы, так как бояться нечего, никаких неправомерных действий в жизни я не совершал.
Т-Банк
Т-Банк
2022-06-20T16:33:39+03:00
Здравствуйте. К сожалению, возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. К сожалению, у нас нет возможности пересмотреть это решение. Приносим извинения за возникшие неудобства. В консультациях допустили ошибку, когда не совсем верно загрузили документы. Простите, пожалуйста, за такую оплошность. В остальном ошибок не было.

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,46
средняя оценка
25.26%
решено проблем
31 658
отзыва
31 496
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Не было кешбека по операции

Оценка 5

Заметила что по одной из последних операций покупки в Тбанке мне не начислили КЕШБЕК. Хотя я выбирала на месяц категорию кешбека 1% на любые покупки. Поэтому 5 сентября в 18:39 я... Читать полностью

06.09.2026

Отпуск с Т-Банком или купи козу, а потом продай козу

Оценка 5

Очень сложно выбрать место для отпуска и определиться с отелем, но когда эти условия выполнены, встает выбор какой картой оплатить, чтобы получить максимальный кэшбек. В нашем... Читать полностью

05.09.2026

Начисление кешбека

Оценка 5

21 августа 2026 обратился в службу поддержки банка с просьбой доначислить бонусы кешбэка по дополнительной категории «автосервисы». Мне ответил оператор Ангелина, выслушала меня и... Читать полностью

31.08.2026

Помогли с реквизитами

Оценка 5

Сегодня 31.08.2026 в 11.58 МСК обратился в поддержку банка, нужны были реквизиты счета моей карты ибо ждал перевод от друга из другого города, а он может только по реквизитам... Читать полностью

31.08.2026

Плюс 500 миль по акции

Оценка 5

В приложении Т-банка увидела акцию «Кэшбэк + 500 бонусов». Для получения вознаграждения предлагалось совершить покупку в магазине «Магнит» на сумму 3000 рублей через раздел... Читать полностью

31.08.2026

Т-банк предусмотрел все возможные сценарии в жизни

Оценка 5

Добрый день! С Т-банком я начала сотрудничать несколько лет назад, и за это время Банк выручал в разных ситуациях, при этом предусмотрено практически все-от поступления крупных... Читать полностью

31.08.2026

Забота о клиентах даже в мелочах

Оценка 5

Добрый день! С Т-банком я сотрудничаю уже несколько лет, и за это время мое убеждение, что наряду с высокими профессиональными стандартами, Банк еще и с большой человеческой... Читать полностью

31.08.2026

Продукты банка