Снимаешь наличку-сразу в блок

Здравствуйте. В 2021 году мы проанализировали операции по вашему счету и обратили внимание на поступления средств от компании, в которой ранее вы были директором. Поступившие средства вы переводили на счета других физических лиц, в том числе на счет учредителя общества, а также снимали наличными. Подобные операции попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Позднее мы приостановили дистанционное обслуживание счета, что возможно по условиям договора, поскольку вы не предоставили документы в обозначенный срок. Через некоторое время вы предоставили все объяснения и документы, по которым мы убедились, что операции реальны и никаких вопросов не вызывают. Мы продолжили обслуживание счета. В 2022 году вы обратились за увеличением лимита на снятие наличных. Мы снова проанализировали операции по вашему счету и были вынуждены инициировать повторную проверку. Мы заметили, что средства поступают с вашего счета ИП в другом банке, после чего практически в полном объеме вы снимаете их наличными. Мы снова приостановили дистанционное обслуживание, поскольку вы опять не предоставили документы в обозначенный срок. По итогу вы предоставили не все документы, тем не менее мы пошли на встречу и завершили проверку. Мы продолжили обслуживание счета, а также оставили рекомендаций для дальнейшего благополучного сотрудничества. Вы отправили нам выписку, но нам понадобились дополнительные документы и описание экономического смысла операций. Из-за большого количества запросов нам не удалось дать вам ответ в кратчайшие сроки. Простите, что так вышло. Видим, что счет вы уже, к сожалению, закрыли.