Противоправные действия банка, блокировка счетов и необоснованный отказ в переводе

28.07.2022 00:48
1554
2
Оценка
1
Отзыв проверен
Начну с того, что я давний клиент Тинькофф Банка, с 19 лет я просто обожал этот банк, но сейчас он уже далеко не тот! Началось все с того, что мне отчим перевел определенную сумму денег, мне нужно было их сконвертировать в доллары и перевести за границу, не резиденту. Сконвертировал я значит деньги через брокерский счет, перевел их на счет в банке и составил перевод за рубеж, предоставив все необходимые для перевода документы, подтверждающие резиденство другой страны у получателя. Через дней 6 мне пришел отказ в переводе, с пометкой, что получатель является резидентом и с ссылкой на закон. Я открываю текст этого закона, там прямо написано, что человек является не резидентом, если проживает на территории иностранного государства более 183 дней. Получатель имеет вид на жительство другой страны и не появлялся в РФ с 2019 года. Отправил я им скриншоты из этого закона, составил несколько обращений, на каждое получал один ответ, что получатель резидент и все, за это время мне уже второй раз вернулся обратно перевод. С 6 обращения в банк мне звонят и говорят, что они все понимают и что они накосячили, но к сожалению с сегодняшнего дня мы не совершаем валютные переводы. Я спросил могу ли я перевести валюту в другой банк РФ на свой счет, мне сказали нет. Мне пришлось конвертировать деньги обратно, у меня списывали комиссии за все операции, за это время взлетел курс. Я перевел деньги в другой банк через СБП на свой счет в рублях и отправил их там, на следующий же день перевод ушел, через 2 дня деньги пришли получателю. Другой банк отправил все с первого раза, по тем же документам. Естественно я написал жалобу в ЦБ, еще после отмены первого перевода в Тинькофф. Я конечно обиделся на банк, но выдохнул, так как все-таки деньги ушли, хоть и из другого банка и с потерями. Через недели 3 после всей этой истории мне приходит уведомление от Тинькофф, что к сожалению они вынуждены заблокировать определенные операции мне, без каких либо подробностей. Написал я в банк, мне говорят, что теперь я не могу переводить деньги, оплачивать картой, оплачивать услуги, снимать и так далее. Сказали, что блокировку снять нельзя, документов подтверждающих мои доходы и операции им не нужно, рекомендуется закрыть счет и все. У меня там дебетовые счета, ИИС, куча продуктов, сотовая связь, ранее у меня были кредитки и был премиум клиентом. Теперь мне говорят все закрыть, мне придется возвращать налог по ИИС. Я никогда не давал повода усомниться в своих операциях, работаю официально, плачу налоги и так далее. Сейчас я написал второй запрос в ЦБ уже по этому поводу, так как они не имеют права заблокировать счета без возможности разблокировки, они обязаны принять от меня документы подтверждающие операции и рассмотреть их. Просто произвол. Тинькофф - он такой один!
Т-Банк
Т-Банк
2022-08-03T14:20:19+03:00
Здравствуйте. Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ. По совокупности факторов мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт. Пересмотреть это решение не готовы. Касаемо перевода. Налоговое резидентство и валютное резидентство - разные понятия. У получателя перевода есть паспорт РФ, следовательно она является валютным резидентом РФ. В соответствии с действующим законодательством валютные переводы между резидентами за границу разрешены в размере 5000 USD в эквиваленте за один операционный день по курсу ЦБ и не более 1 000 000 USD за календарный месяц. Разрешены переводы между близкими родственниками без ограничений по суммам (за границу до 1 000 000 USD за календарный месяц) при подтверждении родства, с типом перевода "Близкому родственнику". На основании ст. 9 п. 17 173 ФЗ близкими родственниками являются: муж или жена, бабушка или дедушка, братья или сестры (при условии общего родителя), дети или родители, внуки. Ошибки в нашем отказе в переводе в данном случае нет, также мы не сообщали вам, что ошиблись. Но все же нам стоило сообщить вам о возможности сделать перевод в Сбер, так как с ними у нас установлен другой канал перевода, не через SWIFT. Приносим извинения, что этого заранее не сообщили. По итогу деньги вы вывели и счета закрыли.

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,45
средняя оценка
25.2%
решено проблем
32 105
отзыва
31 944
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Дополнительная карта

Оценка 5

Обратился в персональному менеджеру Даниилу Д-чу с запросом дополнительной карты. Получил быстрый ответ и рекомендации по выпуску, быстро согласовали все моменты, оперативно в... Читать полностью

07.09.2026

Не было кешбека по операции

Оценка 5

Заметила что по одной из последних операций покупки в Тбанке мне не начислили КЕШБЕК. Хотя я выбирала на месяц категорию кешбека 1% на любые покупки. Поэтому 5 сентября в 18:39 я... Читать полностью

06.09.2026

Отпуск с Т-Банком или купи козу, а потом продай козу

Оценка 5

Очень сложно выбрать место для отпуска и определиться с отелем, но когда эти условия выполнены, встает выбор какой картой оплатить, чтобы получить максимальный кэшбек. В нашем... Читать полностью

05.09.2026

Начислили кеш за покупку

Оценка 5

Я написала в чат мобильного приложения 21 июня 2026 в 23:45 потому что у меня не начислился кешбек за маски. У меня было предложение купить маски разглаживающие для лица от n-o со... Читать полностью

04.09.2026

Сотрудники начислили бонус за покупку

Оценка 5

У меня было предложение по карте купить дезодорант д-ы и получить кеш 50% от покупки ,но не более 150р,кеш в день покупки не начислился,мне тогда ответили что нужно подождать до... Читать полностью

03.09.2026

Дополнительная карта

Оценка 5

Хотела выпустить дополнительную виртуальную карту для оплаты в интернете, чтобы не светить основную. В приложении запуталась, как это сделать. Написала в поддержку 31 августа в 22... Читать полностью

31.08.2026

Подтверждения в смс

Оценка 5

Хочу оставить отзыв про поддержку в чате Т‑Банка мне реально помогли, и я теперь спокойнее отношусь к онлайн‑платежам. Проблема была такая: заметил, что иногда деньги списываются... Читать полностью

31.08.2026

Продукты банка