Отвратительный банк для начала ведения бизнеса!

Здравствуйте. Документы запрашиваем только при наличии оснований и выполняем это в соответствии с действующим законодательством, требованиями регулятора и условиями договора. В консультациях сообщили, что лишний раз их запрашивать не планируем, при этом обещаний не давали, что запросов после первой проверки не будет. Когда вы обратились с вопросом по документам, мы сразу подключились к его решению. Так как у нас возникли сомнения по актуальности запроса, нам потребовалось время, чтобы во всем разобраться. Поэтому мы ответили вам позднее в этот же день. В консультациях ошибок не было. Мы заметили следующие факторы: 1. Ваша компания зарегистрирована совсем недавно, в феврале 2022 года; 2. 99% поступлений на ваш счет было с НДС, а 88% средств вы израсходовали без НДС. Нам было важно понять, почему вы выбрали именно такую модель расчетов; 3. По счету преобладает транзитный характер операций: деньги поступают и в течение короткого периода времени уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету; 4. По счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью. На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в "Методических рекомендациях о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма" (утв. Банком России 21.07.2017 N 18-МР) и "Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В июне мы действительно завершали проверку вашей компании с положительным решением, но оно было ошибочным. Простите, пожалуйста, нас за это. Уже приняли необходимые меры, чтобы подобного не повторять. Как только ошибку выявили, мы повторно направили запрос документов. По итогу анализа документов мы отметили, что некоторые сделки проводятся без явного экономического смысла. Например: вам поступают деньги от контрагента и в полном объеме переводятся в пользу другого контрагента. Мы не смогли подтвердить наличие выгоды при проведении таких операций. Мы повторно запрашивали некоторые документы, так как вы не предоставляли их в полном объеме. Часть из них так и не предоставили. По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет.