Блокировка по ФЗ-115

Наша организация была "партнерами" Сбербанка в течение последних 3,5 лет. Зарплатный проект, лизинг, эквайринг, документооборот, кредиты -  этим и многими другими услугами банка мы пользовались на протяжении всего периода. Комиссия по эквайрингу 2% - много, тем более при входящих ежедневных платежках с 6 торговых точек. Альфа-банк, Тиньков предлагают меньше - не нужно, не будем вестись на мимолетную выгоду, ведь с банком мы - "партнеры". В первую очередь для нашей организации решающее - безопасность:  наших денег, расчетов, нашего бизнеса. Наше ИП является одновременно учредителем ООО. Бизнес, от части, сезонный. 6 реальных торговых точек, в которых бывал представитель банка, а так же он-лайн торговля на МП. Продаем канцтовары и книги. Абсолютно обычный, реальный малый бизнес. В связи с тем, что ООО закупило товар, но не смогло вовремя рассчитаться с одним из поставщиков, не желая портить репутацию, ИП решил занять ООО денег для оперативного закрытия долгов. Проконсультировались с бухгалтером, налоговой.  От налогов не освобождает, выгоды никому не несет. Зато все сделаем чисто и вовремя. А как только МП рассчитаются с ООО - вернем деньги ИП. Эта схема показалась чистой и законной бухгалтеру со стажем 30 лет и местной налоговой, но не Сбербанку. 27.08.2022 г. пришло уведомление в Сбер Бизнес о необходимости предоставить заявление на смену Выгодоприобретателя по платежу. Телефонов нет, контактов нет, с кем обсудить список документов - не понятно. Обратилась на линию комплайнс. Операторы говорят разное. Вроде  - высылайте все, что есть. Ок. Высылаем все договора займов, поставок, копии платежек. Готова выслать все ТТН на отгрузки, но можно вставить только 5 документов не большим весом, а наш мелкий товар занимает ТТН по 100-200 листов. Письмо отправлено 01.09. Срок рассмотрения, по словам сотрудников линии комплайнс - до конца следующего операционного дня. Следующей операционный день закончился - ясности не появилось. На мои неоднократные звонки на линию комплайнс были разные варианты - до 2 рабочих дней, до 5 дней и сегодня вишенка - срок рассмотрении не установлен. Ко всему - сегодня не зачислены платежи по эквайрингу за вчерашний день. Впервые за 3 года работы.  Уверена, что две эти ситуации между собой связаны. А теперь представьте состояние предпринимателя всю эту неделю. Обычный малый бизнес, который последние несколько лет выживает как может. Строит свою репутацию, выстраивает отношения с поставщикам. Счет только в Сбербанке. От Банка прилетает запрос и все - бизнес может быть разрушен в один день.  Операция законна для государства и налоговой, но не законна для Банка. Итог - в пятницу открыт счет в Альфа-банка с эквайрингом под 1,39%. Терминалы готовы установить в день обращения. Видимо, на этом оканчивается наша история "сотрудничества" с Банком Сбер. Нам есть что терять. Нам, нашим сотрудникам, нашим контрагентам. А такое наплевательское отношения к решению этого вопроса отбило все возможности дальнейшего продолжения сотрудничества.