Проверка по 115ФЗ

Занимаемся закупом лома у физ. лиц с 2011 года.

Поступил запрос Тинькофф банка на документы по 115ФЗ.

Причина: 83% от исходящего оборота перечислено на карты физ. лиц для закупа лома и снято наличными через банкомат.

Затребованы документы: налоговая отчётность, приёмо-сдаточные акты поставщиков, кассовые документы, счета-фактуры покупателям за месяц, пояснения о характере бизнеса и необходимости использования наличного расчёта.

Любая проверка отвлекает от привычных дел. Не очень приятно.

Но – объём документов небольшой. В сравнении с прошлыми запросами из других банков: бывало так, что у нас запрашивали первичные документы сразу за квартал – приходилось везти для копирования в типографию, так как 6000 копий на офисном принтере не сделать; на период проверки блокировали все операции по счёту.

Тинькофф не блокировал даже переводы на карты физ. лиц. Поэтому не нужно было переносить активность на резервные счета.

Запрос на документы поступил 05 октября. 06 октября позвонила менеджер Виолетта А., согласовали с ней отправку отчётности по онлайн-кассе в электронном виде вместо чеков о закрытии смены. 07 октября загрузил документы в формате ПДФ и эксель через личный кабинет и через 3 часа получил СМС с положительным решением по проверке.

Ранее не встречал в банках возможность образной связи с комплаенс. Также благодарю за помощь нашего персонального менеджера Алексея С.

Тинькофф не требовал второстепенных документов типа путевых листов, трудовых договоров с сотрудниками, штатного расписания, актов по ремонту спецтехники, журналов медосмотров, транспортных накладных.