Моё разочарование в банке Тинькофф

Здравствуйте. Мы внимательно ознакомились с вашим отзывом и готовы рассказать обо всем по порядку. Счета не блокируем, при этом можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки, однако в вашем случае этого не делали. Наше внимание привлекли следующие факторы: -мы не увидели оплаты со счета налогов по деятельности; -34% денег вы перевели на свой счет физического лица с последующими переводами на счета других физических лиц или по системе СБП; -по счету преобладает транзитный характер операций: деньги поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету. Мы не можем игнорировать эти моменты, поэтому запросили документы, чтобы разобраться. Ознакомившись с теми документами, которые мы получили от вас, мы отметили: -некоторые сделки проводятся без явного экономического смысла. Например, вы получаете деньги от контрагента и в почти полном объеме переводите в пользу другого контрагента. По анализу документов мы не смогли подтвердить наличие выгоды при проведении таких операций. -некоторые сопроводительные документы не информативны. Мы повторно запрашивали некоторые документы, так как не получили их в полном объеме. Признаем, некоторые вопросы задали некорректно, а другие ошибочно. По итогам проверки документов рекомендовали закрыть счет. По счету физического лица ограничения обслуживания установили ошибочно. Нам действительно жаль о произошедшем. На основании вашего обращения мы провели проверку и выявили ошибку в процессе, приняли нужные меры. Тем не менее у нас есть вопросы относительно проводимых операций по вашему счету ИП и мы готовы пойти навстречу. Мы связались с вами и запросили у вас дополнительные документы и пояснения по деятельности. В консультациях говорили вам про установленные ограничения и лимиты, передавали обращение на пересмотр ограничений. Отписок не давали. Срок проверки увеличили из-за того, что изначально мы получили не все документы, запросили у вас пояснения. После их предоставления нам потребовалось время для анализа. 28 сентября связались с вами и рассказали о необходимости предоставить документы по запросу. Связывались с вами несколько раз для этого, также запрашивали дополнительные документы, консультировали вас по процессу, старались помочь. Позже связались с вами и сообщили, что рекомендуем закрыть счет по результатам проверки. Сейчас мы убрали ограничения по счету физлица, которое установили ошибочно. За возникшее недопонимание и ситуацию простите нас, пожалуйста. Связались с вами, рассказали подробности, предложили предоставить документы еще раз, чтобы пересмотреть решение по ИП.