Тинькофф банк отвратителен Часть 1

Здравствуйте. В своей деятельности мы руководствуемся требованиями регулятора и действующим законодательством. Если возникают вопросы, согласно условиям договора можем запросить подтверждающие документы, а также ограничить дистанционное банковское обслуживание. Причины решения по ограничениям не разглашаем. Мы разбираем каждый случай и решение принимаем индивидуально на основе множества факторов. Запросили документы, так как при анализе операций по счету обнаружили несколько моментов, которые вызывают вопросы: 1. Вы получаете крупные поступления, при этом в качестве ИП работаете совсем недавно, зарегистрированы в сентябре 2021 года. Основную часть денег на счет получили без указания назначения платежа, поэтому мы не смогли разобраться, за что вы получаете оплату; 2. 64% денег перевели на свой счет физического лица с последующими переводами на счета других физических лиц, возможно, на свои. На такие операции ЦБ рекомендует обращать внимание. Однако переводы физлицам могут быть особенностью бизнес-модели и это мы тоже учитываем при проверке. Мы хотели лучше разобраться в бизнес-модели, поэтому стали задавать вопросы. По итогу анализа предоставленных документов отметили: 1. Ценообразование ваших услуг не раскрыто. По предоставленной спецификации мы не смогли установить объем выполняемых услуг; 2. Вы рассказали, что услуги оказываете самостоятельно и у вас есть необходимая квалификация, которую получили в ходе самообучения. Однако подтверждающие документы мы не получили; 3. Часть документов не предоставили – например, документы, которые указывали в назначении поступающих платежей, и сопроводительные документы к предоставленному договору с контрагентом, которые раскрыли бы стоимость и объем оказываемых услуг. По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрывать счет. Учитывая операции по счету физического лица, мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт. Пересмотреть решение не готовы. Мы не можем все детали проверки передавать поддержке, поэтому причину запросов документов они сообщить не могут. Мы старались вам помочь и передавали информацию ответственным. На оснований [URL=https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/43d45d85-75f9-4b72-9e53-e976b765be7f.pdf]условий договора[/URL], мы можем списывать со всех ваших счетов деньги, подлежащих уплате, а также просроченную задолженность, в том числе со счетов физлица. Что касается заявки по интернет-эквайрингу, то перед его подключением бизнес проходит проверку. Однако по результату рассмотрения можем отказать. Причины не разглашаем. Понимаем, что вы беспокоитесь о соблюдении конфиденциальности. Однако обращаем ваше внимание, что если сведения, составляющие коммерческую тайну организации, запрошены в рамках исполнения закона, то их предоставление не является нарушением коммерческой тайны. Также отметим, что по закону мы сохраняем конфиденциальность полученной информации. Когда вы обратились к нам по вашему вопросу, из-за технической заминки, мы не смогли вам дать полную информацию, в связи с этим попросили обратиться позже. В консультациях действительно сказали неверную информацию. Сообщили, что все операции по расчетному счету доступны, однако это было не так. Простите нас, пожалуйста, за это. Уже приняли необходимые меры, чтобы такого больше не повторить в будущем. Когда вы обратились к нам повторно, мы сообщили, что есть возможность согласовать проведение срочного платежа и передали нужную информацию коллегам. Однако позже выяснили, что дистанционное проведение платежей не согласовали до окончания проверки. Иногда мы можем передать ваш вопрос другому специалисту, чтобы дать вам полную и исчерпывающую информацию. Вернуть правильно списанную плату за подписку Премиум не можем. Действовали согласно тарифу.