Выносят мозг фин. проверкой, при этом даже не смотрят документы, которые я им отправил

27.10.2022 20:06
674
1
Оценка
1
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Отзыв проверен
Проблема решена
Ужасное впечатление от работы с банком. Имею всего лишь дебетовую карту Тинькофф банка. 30.10.2022 открыл ИП, тут же зарегистрировал патенты на услуги сервиса по обслуживанию спорт инвентаря и розничной торговли (у меня сервис в г. Воронеже по обслуживанию и продаже спортинвентаря). 23.06.2022 открыл счет ИП и заключил договор эквайринга с банком Уралсиб. Через терминал получал оплату за услуги и товар на счет в банке Уралсиб и переводил себе на дебетовую карту банка Тинькофф (ни каким физикам я переводов не делал, только на свою карту в Тинькофф, что указано в выписке) как доход от предпринимательской деятельности, то есть мои собственные средства, которыми я могу распоряжаться как хочу, с которых уплачены налоги (все взносы за ИП, в тч за патенты оплачиваются во время). 26.10.2022 Тинькофф банк выставил требования "подтвердить экономический смысл поступлений и списаний со счета", предоставить выписки по счету ИП и тд. Стандартная проверка "на обнальщика" (хотя обороты по ИП у меня мизерные) подумал я и тут же предоставил выписку по счету ИП со всеми платежками с момента открытия (в т.ч. об уплате взносов), так же выписку из ЕГРИП и патенты на услуги, текстом описал ситуацию. И К сожалению в наше время невозможно без переводов, наличные давно не использую, поэтому переводы физ лицам у меня были. Видимо из-за этого банк решил заблокировать мою дебетовую карту. Такое ощущение, что вообще не читает мои пояснения выставил более развернутые, но по сути перефразированные требования, в их числе те документы, которые я предоставил ранее. Выходит, что никто просто не читал мои пояснения и уж тем более не открывал приложенную выписку по счету ИП. А самое обидное я эти средства заработал они пришли от клиентов и я не имею права ими распоряжаться? Ни одной операции на счет ИП от иных ИП не было и я Обнальщик? Тем более с таким оборотом по ИП?? И кстати, когда им звонишь, они говорят что передадут мои негодования коллегам которые мной занимаются, а напрямую я с ними поговорить не могу. Бред. Таким образом делаю вывод, что банку все равно на мою ситуацию, они просто в автоматическом режиме рассылают требования, результатом которых должна стать блокировка счета. К сожалению многие мои знакомые предприниматели подтвердили мои опасения, мало кто сейчас хочет работать с этим банком, а жаль, раньше клиентоориентированность была на высоком уровне.
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2022-11-19T18:47:00+03:00
Оценку зачли. Если банк решил вашу проблему, вы можете отметить это с помощью кнопки «Проблема решена»: текущая оценка пересчитается.
Т-Банк
Т-Банк
2022-10-28T15:25:32+03:00
Здравствуйте. Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Вы предоставили все объяснения и документы, по которым мы убедились, что операции реальны и никаких вопросов не вызывают. Мы продолжили обслуживание счета. Жаль, но с нашей стороны не обошлось без ошибок. Мы запросили документ, хотя он у нас уже был, вмешался человеческий фактор. Простите, пожалуйста, зачислили небольшой бонус за неудобства!
user-611611757405
2022-11-19T19:05:51+03:00
Ребята из Тинькофф решили проблему, наверное просто запрос перешёл на другой уровень! Но ребятам спасибо, что рассмотрели мои документы, надеюсь что проблем в дальнейшем не будет.
Зачтено

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,46
средняя оценка
25.35%
решено проблем
31 063
отзывов
30 896
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Начисление кешбека

Оценка 5

21 августа 2026 обратился в службу поддержки банка с просьбой доначислить бонусы кешбэка по дополнительной категории «автосервисы». Мне ответил оператор Ангелина, выслушала меня и... Читать полностью

31.08.2026

Помогли с реквизитами

Оценка 5

Сегодня 31.08.2026 в 11.58 МСК обратился в поддержку банка, нужны были реквизиты счета моей карты ибо ждал перевод от друга из другого города, а он может только по реквизитам... Читать полностью

31.08.2026

Плюс 500 миль по акции

Оценка 5

В приложении Т-банка увидела акцию «Кэшбэк + 500 бонусов». Для получения вознаграждения предлагалось совершить покупку в магазине «Магнит» на сумму 3000 рублей через раздел... Читать полностью

31.08.2026

Т-банк предусмотрел все возможные сценарии в жизни

Оценка 5

Добрый день! С Т-банком я начала сотрудничать несколько лет назад, и за это время Банк выручал в разных ситуациях, при этом предусмотрено практически все-от поступления крупных... Читать полностью

31.08.2026

Забота о клиентах даже в мелочах

Оценка 5

Добрый день! С Т-банком я сотрудничаю уже несколько лет, и за это время мое убеждение, что наряду с высокими профессиональными стандартами, Банк еще и с большой человеческой... Читать полностью

31.08.2026

Быстро сотрудник помог закрыть счет карты которую открыли ранее вместе с другой.

Оценка 5

23 августа 2026 года я обратилась в чат банка с вопросом. Прошла буквально минута и мне сразу ответил оператор, и уточнила какой у меня вопрос. Оператора звали Юлия это было 16... Читать полностью

31.08.2026

Закрыли ненужную виртуальную карту

Оценка 5

31 августа 2026 года около 00:07 я обратился в чат поддержки Т-Банка с просьбой закрыть ненужную виртуальную карту, оканчивающуюся на 2146. Карта мне просто больше не требовалась... Читать полностью

31.08.2026

Продукты банка