Снизили месячный лимит на снятие наличных, даже не прислав уведомление

27.10.2022 20:29

698

Оценка

Прозрачные условия

Вежливые сотрудники

Доступность и поддержка

Удобство приложения, сайта

Отзыв проверен

26 октября не смог снять средства в банкомате. Оказалось, что банк понизил месячный лимит на снятие, даже не удосужившись сообщить об этом. После разговора с оператором остался крайне недоволен тем, что более чем за час общения, мне не смогли сообщить внятно причину ограничения. Сотрудник сослался на какую-то норму ЦБ и сообщил, что мне требуется предоставить документы, подтверждающие экономическую целесообразность снятия наличных. Конкретный перечень документов представить не смогли. Не смогли даже привести пример подобного документа. В итоге меня попросили подождать до конца дня 27 октября, пообещав связаться и прояснить ситуацию. Сейчас 20:00 27 октября. Поскольку звонка из банка я так и не дождался, пришлось звонить самому. В итоге получил запрос от банка: предоставьте обосновывающие документы и пояснение, почему нужен такой лимит. При этом никто из сотрудников банка не может пояснить, какие документы требуются. Что за документ может подтвердить, что мне нужно снимать и хранить деньги так, как я считаю нужным? С подобной ситуацией в Тинькофф сталкиваюсь второй раз за месяц. В прошлый раз также просили какие-то документы (какие именно, сами сказать не смогли) и объяснения, почему я снимаю деньги в банкомате, а не храню в их банке. В прошлый раз я потратил несколько часов на общение с разными сотрудниками и к концу вечера мне сообщили, что я прошел проверку, но не прошло и месяца, как ситуация повторилась. Сотрудники банка объясняют это тем, что сами они ничего не решают, а подчиняются системе, но у меня создается впечатление, что банк просто ищет предлог для того, чтобы присвоить себе деньги своих клиентов.

Администратор народного рейтинга

2022-11-19T18:39:56+03:00

Оценку зачли. Если банк решил вашу проблему, вы можете отметить это с помощью кнопки «Проблема решена»: текущая оценка пересчитается.

Т-Банк

2022-11-02T19:53:50+03:00

Добрый день. Вы у нас обсуживаетесь не только как физическое лицо, но и как индивидуальный предприниматель (далее - ИП). Мы проанализировали операции по вашему счету физического лица и увидели операции поступления с вашего счета ИП с последующим снятием наличных и переводами по системе быстрых платежей. Подобные операции попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ. Жаль, но в процессе работы над вашей просьбой об увеличении лимита мы допустили ошибки. Обязательно проведем работу, чтобы больше такого не допускать. Мы провели дополнительную проверку и у нас остались вопросы к деятельности вашего ИП, мы обратили внимание на следующие факторы: 1. Вы получаете деньги за работы в значительных объемах; 2. С расчетного счета ни разу не выплачивали заработную плату и налоги с ФОТ, что говорит об отсутствии трудовых ресурсов для выполнения работ, а также вы не производили платежи в пользу подрядчиков; 3. 95% денег вы перевели на свой счет физического лица с последующими снятием наличных и переводами на счета других физических лиц (возможно свои счета). Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться. Мы ожидаем от вас документы. Пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли завершить анализ. Загрузить их можно при помощи чата в личном кабинете. В консультациях действовали верно, отвечали на ваши вопросы исходя из имеющейся информации и передавали все необходимое ответственным, чтобы уже они ответили вам. При этом, в одном случае все же допустили заминку и не позвонили вам, как обещали, простите. Проработали этот момент чтобы не повторять таких ситуаций в будущем.

kuter34

Несмотря на то, что банк получил все затребованные обосновывающие документы, месячный лимит на снятие наличных повышать отказались.

О банке

Народный рейтинг

5 место

из 307 банка

4,46

средняя оценка

25.35%

решено проблем

31 063

отзывов

30 896

ответа

Написать отзыв

Предложения компании

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк

О банке

Народный рейтинг

Предложения компании

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Начисление кешбека

Помогли с реквизитами

Плюс 500 миль по акции

Т-банк предусмотрел все возможные сценарии в жизни

Забота о клиентах даже в мелочах

Быстро сотрудник помог закрыть счет карты которую открыли ранее вместе с другой.

Закрыли ненужную виртуальную карту

Продукты банка

Отзывы о продуктах банка

Установка приложения Банки.ру